Un «bon» rendement annuel d'un fonds commun de placement ne peut être évalué que dans un sens relatif, influencé principalement par les objectifs d'investissement de chaque investisseur et par les conditions économiques et de marché.
La plupart des fonds communs de placement s'adressent aux investisseurs à long terme. Ils ont tendance à essayer de montrer des niveaux de croissance relativement doux et constants, avec moins de volatilité que le marché dans son ensemble. Historiquement, les fonds communs de placement ont tendance à sous-performer par rapport à la moyenne du marché pendant les marchés haussiers, mais ils surperforment la moyenne du marché pendant les marchés baissiers. Les investisseurs à long terme ont généralement une tolérance au risque plus faible et sont généralement plus préoccupés par la minimisation du risque dans leurs investissements de fonds communs de placement que par la maximisation des gains.
Quant à ce qui constitue un bon rendement annuel moyen pour un OPC, le «bien» sera largement défini par les attentes de l'investisseur individuel et le niveau de rendement souhaité. La plupart des investisseurs peuvent se satisfaire d'un rendement qui reflète à peu près le rendement moyen du marché dans son ensemble et qui considère que les rendements qui atteignent ou dépassent cet objectif constituent un bon rendement annuel. Cependant, les investisseurs à la recherche de rendements plus élevés seraient déçus par ce niveau de retour sur investissement.
Les conditions économiques et la performance du marché sont également des considérations importantes pour déterminer un bon retour sur investissement. Par exemple, si le marché boursier global connaît un marché baissier sévère au cours de l'année, avec des stocks qui chutent en moyenne de 10 à 15%, alors un investisseur de fonds qui réalise un bénéfice de 3% pour l'année pourrait considérer cet excellent rendement. Dans des conditions de marché différentes, l'investisseur serait très insatisfait de ce même niveau de rendement.
Qu'est-ce qu'un bon ratio de rotation pour un fonds commun de placement?
En savoir plus sur les ratios de rotation des fonds communs de placement et pourquoi le ratio idéal peut varier en fonction du type d'OPC et de vos objectifs de placement.
Quelle est la différence entre le rendement annuel déclaré et le rendement annuel effectif?
Essentiellement, les comptes de rendement annuels effectifs pour la composition intra-annuelle, et le rendement annuel déclaré ne le fait pas. La différence entre ces deux mesures est illustrée au mieux par un exemple. Supposons que le taux d'intérêt annuel indiqué sur un compte d'épargne soit de 10% et que vous ayez investi 1 000 $ dans ce compte d'épargne.
Qu'est-ce qui est considéré comme un bon ratio de rotation pour un fonds commun de placement?
Comprend ce que représente la notion de ratio de rotation par rapport à un fonds commun de placement, et comment un investisseur peut évaluer le ratio de rotation d'un fonds.