Les actions ordinaires sont le plus souvent transférées d'un courtier à un autre par un système connu sous le nom de Service de transfert automatisé de compte client (ACATS). Avant ACATS, un système de transfert manuel a été utilisé.
La National Securities Clearing Corporation (NSCC) a mis au point ACATS, qui peut transférer des actions, des obligations, des liquidités, des parts de fonds, des options de fonds communs de placement et d'autres produits de placement. Cependant, seulement
les membres admissibles à la NSCC et les banques membres de la Depository Trust Company peuvent utiliser l'ACATS.
Tant l'entreprise livrant le stock que l'entreprise qui le reçoit ont des responsabilités individuelles dans le système ACATS. Par exemple, si un détenteur d'actions souhaite transférer sa part d'actions ordinaires de l'entreprise A à l'entreprise B, l'entreprise B sera dans un premier temps responsable de contacter l'entreprise A pour demander le transfert. Une fois que la société B a soumis la demande de transfert avec des instructions, l'entreprise A doit valider les instructions ou répondre par une exception dans les trois jours ouvrables. S'il n'y a pas d'exception, l'entreprise A dispose de quatre jours pour effectuer le transfert après avoir validé la demande. La validation consiste à confirmer que le nom et le numéro de sécurité sociale du client correspondent aux informations fournies par l'entreprise B. Après réception de la demande de transfert et validation, l'entreprise A doit annuler toutes les commandes ouvertes et ne peut accepter aucune nouvelle commande sur le compte du client. L'entreprise A doit également retourner les instructions de transfert à l'entreprise B avec une liste des positions sur les titres et tout solde d'argent sur le compte.
Une fois le stock transféré, les courtiers sont tenus de fournir aux clients un état financier au moins une fois par trimestre. Les experts recommandent également que les clients tiennent des registres appropriés et fassent leurs propres calculs pour vérifier que tous les actifs sont correctement transférés et comptabilisés.
Pourquoi une société émettrait-elle des actions privilégiées plutôt que des actions ordinaires?
En apprend quelques-unes sur les raisons pour lesquelles les sociétés pourraient émettre des actions privilégiées et pourquoi les investisseurs pourraient les évaluer plus que des actions ordinaires.
Un bénéficiaire de l'IRA peut-il transférer l'IRA dans un autre compte et désigner un autre bénéficiaire?
Cela dépend de la fourniture du document du plan IRA. Certains (bien que très peu) n'autorisent pas la désignation de bénéficiaires successeurs. Les bonnes nouvelles sont que la plupart font. Si le bénéficiaire désigne un bénéficiaire successeur (deuxième génération), le bénéficiaire successeur doit poursuivre les distributions en fonction de l'espérance de vie du bénéficiaire de première génération.
Je travaille pour une université, et j'ai un 403 (b) avec TIAA-CREF. Mais TIAA-CREF dit que je ne peux pas transférer de l'argent à un autre fournisseur. Peuvent-ils m'empêcher de transférer mon argent à un meilleur investissement?
Ça dépend. L'IRS permet le transfert d'actifs entre les fournisseurs 403 (b); Cependant, les employeurs et les fournisseurs 403 (b) ne sont pas tenus d'autoriser de tels transferts. Généralement, le transfert n'est autorisé que si le nouveau compte 403 (b) (auquel les actifs sont transférés) est soumis aux mêmes règles de distribution (ou plus strictes) qui s'appliquent au compte 403 (b) à partir duquel les actifs sont transférés. transféré.