Il y a quelques années, le Wall Street Journal qualifiait de «compliance officer» l'emploi le plus branché en Amérique. Cela est logique, compte tenu des conditions de l'environnement des affaires américain moderne. Les jeunes travailleurs grandissent à l'ère du Bureau de la protection financière des consommateurs (CFPB), de l'Autorité de réglementation de l'industrie financière (FINRA) et d'une agence de protection de l'environnement (EPA), toujours aussi puissante et assiégée. L'afflux de règles et de règlements nouveaux et actualisés dans les secteurs des services financiers, des soins de santé, des télécommunications et autres a accru le besoin de personnes qualifiées et éthiques et a été particulièrement bénéfique pour les organismes de réglementation et de conformité. ont vu augmenter les salaires et les nouvelles opportunités d'emploi. Aux États-Unis, le Bureau of Labor Statistics prévoit que la profession augmentera de 3, 3% jusqu'en 2024, ce qui ajoutera environ 8 700 nouveaux emplois.

En termes d'importance et d'impact financier, les directeurs de la conformité se retrouvent parmi les directeurs financiers et les directeurs généraux de certains cadres, car un environnement de conformité adéquat maintient l'oncle Sam à distance et représente un avantage notable par rapport à des concurrents moins préparés.

C'est de plus en plus vrai en finance. En 2016, les secteurs les mieux rémunérés pour les emplois liés à la conformité comprenaient les services bancaires / d'investissement et les bourses de valeurs et de produits de base, ainsi que la distribution de gaz, la fabrication de composants électroniques et les produits pharmaceutiques. Le salaire moyen moyen pour chaque industrie dépassait 81 500 $ par année. Les emplois dans ces domaines sont rares et très compétitifs.

Description du poste

Les postes de responsable de la conformité ou de gestionnaire sont disponibles dans une myriade d'industries, mais les tâches et les responsabilités des personnes occupant un poste d'agent de conformité sont similaires. Le premier devoir de tout responsable de la conformité est de s'assurer que l'entreprise est gérée de façon légale et conforme à l'éthique, en se conformant à tous les règlements de l'industrie applicables. Ce devoir de travail commence par une analyse en profondeur de la réglementation en vigueur et des normes éthiques dans l'industrie en particulier. Les agents de conformité doivent comprendre comment interpréter ces règlements et comment ils s'intègrent dans les activités commerciales de leurs entreprises.

En plus de comprendre les règlements juridiques, les agents de conformité doivent également avoir une bonne connaissance des pratiques et des normes éthiques dans leurs industries. Bien qu'il existe des normes qui constituent un comportement éthique théorique dans la plupart des secteurs, dans la pratique, l'éthique est souvent laissée à l'interprétation d'un responsable de la conformité ou d'un gestionnaire. La nécessité d'une interprétation éthique fait qu'il est crucial que les agents de conformité comprennent les valeurs sous-jacentes d'une entreprise afin de pouvoir établir et mettre en œuvre des procédures standard.Un examen continu des normes d'éthique d'une entreprise est une partie nécessaire du travail de tout agent de conformité.

Les responsables de la conformité partagent également des informations sur le comportement conforme et les procédures éthiques avec la direction, les employés et les cadres dirigeants. Dans les industries où le fardeau réglementaire est élevé, les agents de conformité passent une bonne partie de leur temps à élaborer, améliorer et distribuer des programmes de conformité aux employés de l'entreprise. Par exemple, les agents de conformité du secteur des services financiers concentrent leur attention sur les initiatives de lutte contre le blanchiment d'argent, y compris des programmes de formation et d'éducation continus qui expliquent comment les employés peuvent rester conformes à la réglementation globale. De même, un agent de conformité qui travaille dans un établissement de santé peut consacrer beaucoup de temps à la création et à la diffusion de programmes de formation axés sur les lois en matière de divulgation et de protection des renseignements personnels pour protéger les patients.

Les personnes qui occupent des postes d'agent de conformité sont également chargées d'examiner les risques actuels et futurs auxquels une entreprise est exposée. Les informations concernant les risques propres à l'entreprise ou à l'industrie sont transmises aux cadres de haut niveau dans le but d'établir des contrôles internes afin de minimiser l'exposition. Un agent de conformité doit continuellement examiner les risques auxquels l'organisation est confrontée ainsi que les procédures en place pour réduire ce risque afin que l'entreprise soit bien placée pour le gérer efficacement.

Éducation et formation

Un poste d'agent de conformité ou de gestionnaire n'est généralement pas considéré comme un niveau d'entrée. Les baccalauréats sont normalement une exigence minimale, et certains employeurs peuvent rechercher des diplômes d'études supérieures, comme un diplôme en droit ou une maîtrise en administration des affaires (MBA), en particulier pour se qualifier pour un poste de niveau supérieur.

Les responsables de la conformité dans d'autres secteurs ont la possibilité de compléter le programme de certification professionnelle en éthique et en conformité (SEAC) par l'entremise de la Société de conformité et d'éthique de l'entreprise (SCCE). Le SEAC exige la participation à un cours préalable intensif ainsi que la réussite d'un examen. Des cours de désignation et de certification similaires sont offerts par l'intermédiaire de l'Ethics and Compliance Officer Association (ECOA).

Compétences et qualifications

De manière générale, tous les travailleurs en conformité ont besoin de compétences analytiques, d'enquête et de prise de décision. Pour des raisons évidentes, il est préférable que l'agent ait une certaine expérience de travail dans l'industrie qu'il a l'intention de servir en conformité.

Deux agents de conformité ne sont pas confrontés exactement aux mêmes défis, et la nature de l'emploi est telle que chaque dirigeant devient un étudiant perpétuel: les changements réglementaires ont lieu régulièrement. Les diplômes en ingénierie, en droit et en chimie - ainsi que les sciences économiques, la finance et la gestion - sont d'excellents atouts sur un CV de conformité. Ceux dans le secteur financier pourraient avoir besoin de porter des permis de valeurs mobilières (plus sur cela, ci-dessous); Les certifications professionnelles dans un domaine pertinent sont également de bons choix.

Salaire

Selon les statistiques de BLS de 2016, les plus récentes disponibles à ce jour, les salaires annuels pour les professions de conformité vont de 37 630 $ à 105 206 $ et les salaires horaires de 18 $. 09 à 50 $. 61. Un salarié à faible revenu dans un poste d'agent de conformité est plus susceptible d'avoir une expérience de travail minimale antérieure ou d'être titulaire d'un diplôme qui n'est pas directement lié à l'industrie dans laquelle il travaille. Un travailleur ayant un revenu plus élevé a souvent un poste important dans son poste ou a obtenu des diplômes supérieurs en affaires, en comptabilité, en droit ou en finance. Bien sûr, ceux qui travaillent dans une grande institution sont plus susceptibles d'avoir accès à des avantages sociaux qui augmentent le total de la rémunération, les directeurs de la conformité en ayant les mêmes avantages que les autres cadres de C-Suite.

Parcours de carrière

Il y a des postes de conformité dans presque tous les domaines, ce qui peut compliquer les perspectives de carrière. Par exemple, un responsable de la conformité travaillant chez HSBC HSBCHSBC Hldgs48. 26-0. 19% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ou Wells Fargo a des responsabilités et des exigences pédagogiques très différentes de celles d'un agent de conformité travaillant pour Dow Chemical ou Exxon Mobil.

Un aspirant professionnel de la conformité devrait identifier les industries pour lesquelles il a une passion ou un talent, et il devrait comprendre les obstacles pratiques et réglementaires pour ces industries.

Certaines industries, comme l'alimentation, les produits chimiques, les soins de santé et la finance, se prêtent à la croissance du département de la conformité. Cependant, la majorité des nouveaux emplois pour le personnel de conformité proviennent du secteur public et non du secteur privé.

Carrières dans la conformité du secteur public

Selon le BLS, les trois premiers employeurs d'agents de conformité sont le gouvernement fédéral, les gouvernements des États et les gouvernements locaux. En fait, les administrations locales (celles qui sont désignées OES) emploient plus d'agents de conformité (28 210 en 2016) que d'entreprises privées et de compagnies d'assurance (25 390), mais à un salaire inférieur.

Même si les emplois de conformité du secteur public national et local sont généralement assortis de salaires de départ inférieurs à ceux de leurs homologues du secteur privé, les avantages et la sécurité de l'emploi sont bien meilleurs. Même les États dont les avantages publics sont relativement faibles, comme le Colorado et le Minnesota, dépassent largement les avantages sociaux moyens offerts par les meilleurs employeurs privés. Il est également difficile de se faire virer d'un emploi dans le secteur public, essentiellement en ajoutant une forme d'assurance-chômage. Donc, même si la demande d'un emploi dans le secteur public peut être fastidieuse, elle demeure une bonne option pour ceux qui sont intéressés par la conformité.

Carrières dans le secteur de la conformité du secteur financier

Tel que mentionné ci-dessus, le secteur financier est un domaine de prédilection pour ceux qui s'intéressent à une carrière liée à la conformité. Le service de conformité d'une banque, d'une société de courtage ou de gestion d'investissement veille à ce que tous les employés et les dirigeants se conforment non seulement aux réglementations de la Securities and Exchange Commission (SEC), mais aussi aux réglementations FINRA.

Qu'est-ce que la conformité financière?
Avant de découvrir comment devenir un responsable de la conformité d'un cabinet financier ou un membre d'une équipe de conformité, il est important de comprendre d'abord ce que ce travail implique. Pour être clair, les tâches du personnel de conformité varient selon la description de l'entreprise et du poste; Toutefois, les tâches suivantes sont généralement exécutées par les services de conformité:

• Veiller à ce que l'entreprise respecte les règles de capital net minimum
• Veiller à ce que les employés respectent les consignes de conformité internes
• Dépôt et traitement des réclamations des clients
• Maintenir un dialogue avec les organismes de réglementation
• Examiner les activités de vente et les comptes discrétionnaires et s'assurer que les autres mandants respectent les lois sur les valeurs mobilières
• S'assurer que l'entreprise respecte les lois sur les valeurs mobilières des États
• s'assurer que l'entreprise respecte toutes les règles de négociation et de tenue de marché
• Représenter l'entreprise ou préparer la documentation pour les cas d'arbitrage en suspens
• Exigences scolaires

Dans les années 1980, un baccalauréat de quatre ans était moins souvent requis pour obtenir un emploi dans un environnement. En fait, bon nombre de personnes à l'époque avaient simplement un diplôme d'études secondaires et, même si elles obtenaient leur diplôme d'études collégiales, ce n'était pas souvent un diplôme en finances. À l'époque, l'idée était que les employés apprendraient au travail.
Tout cela a changé. Un diplôme en finance, gestion, comptabilité, économie ou droit est un must si vous souhaitez être embauché à l'une des entreprises de renflouement. De plus, bien que ce ne soit pas obligatoire, une maîtrise en finance, en comptabilité ou en économie peut aider à distinguer un individu des innombrables autres candidats titulaires d'un baccalauréat. Enfin, ceux qui ont un diplôme en droit ont souvent une longueur d'avance sur la concurrence car ils ont déjà une idée de la façon dont la loi fonctionne, ce qui en fait souvent les meilleurs candidats pour de nombreuses maisons de courtage.

Par l'entremise du Bureau national des services de réglementation (SNR), les personnes souhaitant faire carrière dans le secteur des services financiers et de l'investissement peuvent remplir le titre de conseiller en conformité certifié du conseiller en placement. Ce programme de certification avancé fournit aux participants un contenu réglementaire à jour pertinent pour les experts financiers travaillant dans les départements de conformité.

Qu'en est-il des licences de valeurs mobilières?

Une entreprise peut exiger que son personnel de conformité soit agréé. Il est fréquent que les entreprises exigent que leur personnel de conformité assiste aux examens des séries 7 et 63. Le programme de ces examens permet aux agents de conformité d'acquérir de bonnes bases et une bonne compréhension de l'industrie des valeurs mobilières.
Les autres licences qu'une entreprise peut parrainer pour un individu (en conformité) comprennent les examens de la série 14, de la série 26, de la série 27 et de la série 39. Ces examens requièrent une compréhension des règles de capital net, des règles du Conseil de réglementation des valeurs mobilières municipales (CRMS), des règles de tenue des comptes clients, des rôles de supervision des ventes (et autres) et de la tenue de registres.

Expérience de travail

Les équipes de conformité embaucheront occasionnellement des personnes qui ont travaillé dans d'autres domaines ou d'autres aspects de l'industrie, tels que la vente et le commerce (de courtage). Cependant, un grand nombre de ceux qui gravissent les échelons de la conformité semblent avoir une vaste expérience de back-office en matière de règlement ou d'opérations commerciales. Un montant équitable a également une formation en comptabilité ou ont travaillé pour les grandes bourses ou la FINRA en tant que vérificateurs sur le terrain ou examinateurs.
Au-delà de cela, de nombreuses entreprises chercheront également à savoir si le candidat a déjà travaillé dans une entreprise de taille et de stature similaires. Cette expérience assure que l'individu sera capable de gérer le type de tâches et le rythme souvent effréné caractéristique du service de conformité. La nature du travail d'un agent de conformité dans une grande entreprise ou une maison de fil est souvent beaucoup plus complexe que celle d'un agent de conformité dans une petite entreprise régionale.

Ensemble de compétences

Même si un individu répond à toutes les exigences ci-dessus et semble bien sur le papier, il doit posséder certains ensembles de compétences pour réussir dans le domaine de la conformité. Par exemple:
Les individus doivent être orientés sur les détails et avoir la possibilité d'examiner et d'analyser rapidement de grands ensembles de données.

• Le personnel chargé de la conformité étant chargé de s'assurer que l'entreprise respecte toutes les règles de la FINRA, elle doit être capable de déchiffrer les informations (telles que les activités commerciales détaillées) et de déterminer si la personne et / ou l'entreprise sont conformes.
• Le personnel de conformité doit avoir une connaissance approfondie d'autres emplois et fonctions, tels que la vente et la négociation (et les règles qui leur sont associées).
• The Bottom Line

Tous les individus en conformité doivent être irréprochables. Autrement dit, pour bien faire ce travail, ils doivent maintenir un haut niveau d'intégrité et servir d'exemple pour les autres employés de l'entreprise.