Le CFA Institute propose désormais un troisième programme, outre le titre de Chartered Financial Analyst (CFA) - l'étalon-or pour les professionnels impliqués dans la décision d'investissement - et le Certificat en Performance Investment Measurement (CIPM ). Ce nouveau programme, Claritas Investment Certificate, a été lancé le 20 mai 2013 lors de la 66ème conférence annuelle de l'Institut CFA à Singapour. Le programme a été développé par le CFA Institute sur une période de deux ans dans le cadre d'un appel à l'action pour que les participants de l'industrie jouent un rôle dans le manque global de confiance dans les services financiers suite à la crise financière mondiale de 2008-09. Le CFA Institute s'attend à ce que les connaissances acquises par les candidats ayant obtenu le certificat de placement Claritas contribuent à façonner une industrie financière plus fiable en établissant une nouvelle norme en matière d'éducation et d'éthique applicable à l'échelle internationale.
Qu'est-ce que le programme Claritas Investment Certificate?
Le programme Claritas Investment Certificate s'adresse à toute personne travaillant dans le secteur des services financiers. Il s'agit d'un programme de niveau de base ayant pour objectif de fournir une compréhension claire des rudiments de l'industrie de l'investissement ainsi que de son rôle et de ses responsabilités en tant que professionnel des services financiers.
Syllabus
Le programme est un cours d'autoformation en ligne comprenant 21 chapitres organisés en sept modules suivants; (Les pondérations approximatives des examens sont indiquées entre parenthèses):

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• Module 1 - Survol de l'industrie (5%)
• Module 2 - Éthique et réglementation (10%)
• Module 3 - Outils et intrants (20%)
• Module 4 - Instruments d'investissement (20%)
• Module 5 - Structure de l'industrie (20%)
• Module 6 - Contrôles industriels (20%)
• Module 7 - Répondre aux besoins du client (5%)

Engagement de temps > Le programme Claritas devrait prendre entre 80 et 100 heures d'études sur une période de trois à six mois.
Tarifs
L'inscription individuelle coûte 685 $ US et comprend l'accès à tous les documents d'étude, les frais d'inscription à l'examen et une séance d'examen. Le coût peut être réduit jusqu'à 200 $ US si vous travaillez pour une grande entreprise qui soutient le programme et qui s'inscrit auprès de votre employeur. Les employeurs et les institutions peuvent acheter des coupons d'enregistrement en vrac Claritas à un prix réduit, comme suit: 25-99 coupons de 635 USD chacun; 100-249 coupons de 585 $ US chacun; et 250 bons ou plus de US $ 485 chacun.
Matériel d'étude:

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Un livre électronique qui contient le cours complet de Claritas et constitue le fondement de toutes les questions d'examen. Il est accessible en ligne et peut être téléchargé sur quatre appareils (deux ordinateurs et deux appareils mobiles).Le livre électronique est également disponible en version imprimée sur Amazon. com (deux volumes pour un coût de 45 $ US chacun).

• Un planificateur d'études - les candidats ont accès à un planificateur personnalisé qui peut les aider à évaluer l'engagement de temps requis par chapitre, en fonction du nombre de jours restants avant la date d'examen prévue.
• Questions de révision de chapitre et questions pratiques.
• Un examen simulé - il a la même longueur et la même pondération que l'examen Claritas.
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Examen

Après s'être inscrit à l'examen Claritas, le candidat doit prendre rendez-vous pour un examen et passer l'examen dans les 180 jours. L'examen Claritas est informatisé et consiste en 120 questions à choix multiple à compléter en 120 minutes. L'examen est administré dans de nombreux centres de test Pearson VUE du monde entier. Les candidats à l'examen sont invités à accorder jusqu'à deux heures et demie au centre d'examen, ce qui comprend le temps nécessaire pour l'enregistrement, le tutoriel d'examen, l'examen et l'acceptation de la promesse du candidat Claritas et l'examen.
En quoi le programme Claritas diffère-t-il du CFA?
Le certificat de placement Claritas diffère considérablement de la FCA de plusieurs façons, notamment:
Champ d'application du programme

• : Le programme CFA est généralement considéré comme le programme d'accréditation le plus rigoureux de la profession. pour la gestion des investissements. Le certificat Claritas est un programme au niveau de la fondation qui vise à faire comprendre les fondamentaux de l'industrie de l'investissement. Alors que le programme CFA est beaucoup plus en profondeur, le programme Claritas peut être un bon moyen de «tester les eaux» pour ceux qui envisagent d'inscription dans le programme CFA. Différents marchés cibles
• : La certification Claritas s'adresse à tous les acteurs du secteur de l'investissement, ce qui permet de prendre des décisions d'investissement. Le programme CFA s'adresse aux personnes directement impliquées dans la prise de décision en matière d'investissement. Conditions d'entrée
• : Bien que le certificat Claritas soit destiné au personnel de soutien du secteur des services financiers, il n'y a pas de restrictions d'entrée et tout le monde peut s'inscrire. En revanche, les conditions d'entrée pour le programme CFA sont assez rigoureuses - le candidat devrait avoir un baccalauréat (ou être en dernière année d'un programme de baccalauréat), ou avoir quatre ans d'expérience de travail professionnel, ou avoir combiné quatre ans d'expérience de travail collégial et professionnel. Les candidats doivent également signer une déclaration de conduite professionnelle indiquant s'ils ont fait l'objet d'une plainte écrite ou s'ils ont été impliqués dans un litige ou une enquête au cours des deux années précédentes. Exigences de certificat / charte
• : Les candidats qui réussissent l'examen Claritas reçoivent le certificat de placement Claritas. Pour devenir analyste financier agréé, le candidat doit réussir les trois niveaux du programme CFA, qui se terminent par un examen de six heures. En outre, le candidat doit également posséder quatre années d'expérience de travail en investissement qualifié, dont au moins 50% doivent être directement impliqués dans les décisions d'investissement. Passes
• : 82% des 2 408 candidats ayant participé au programme pilote Claritas ont réussi l'examen. Le taux de réussite moyen sur 10 ans (de 2003 à 2012) pour les trois niveaux du programme CFA était de 42%; seulement une personne sur cinq qui commence le programme CFA le complète avec succès et devient un CFA. Niveaux d'engagement
• : Le programme Claritas est moins cher et nécessite un engagement beaucoup plus court que le CFA. Les candidats CFA doivent payer des frais d'inscription uniques de 440 $ US, ainsi que des frais d'inscription aux examens pouvant aller de 620 $ US à 1 170 $ US, selon que l'inscription est faite avant la première date limite de septembre ou la finale. un en mars. Chaque niveau du programme CFA nécessite environ six mois de préparation. Alors que la plupart des candidats prennent entre deux et cinq ans pour terminer le programme, les candidats retenus mettent en moyenne quatre ans pour le faire. Qui devrait s'inscrire au programme Claritas?

Professionnels travaillant avec des décideurs d'investissement dans des fonctions de soutien ou de back-office / front-office - opérations, administration, informatique, ressources humaines, marketing, ventes, conformité, service à la clientèle.

• Comme il n'y a pas de restrictions à l'entrée dans le programme, le programme Claritas peut être une alternative rentable pour quelqu'un qui cherche à changer de domaine et entrer dans le secteur des services financiers.
• Il semble également bien adapté pour les étudiants qui souhaitent accéder à des postes de niveau débutant dans les services financiers.
• The Bottom Line

Le certificat de placement de Claritas devrait être de plus en plus accepté comme la nouvelle norme de formation et d'éthique au niveau des fondations pour le secteur des services financiers à l'échelle internationale. Alors que la plupart des pays ont des qualifications spécifiques au pays pour le personnel de l'industrie impliqué dans des domaines tels que les opérations et la conformité - par exemple, les séries 99 et 14 aux États-Unis - il n'existe aucune alternative au niveau international. Le fait que 3 300 candidats issus de 70 entreprises dans 50 pays aient participé au programme pilote lancé en janvier 2013 est de bon augure pour son acceptation par les grandes entreprises financières du monde entier. L'association du certificat de placement de Claritas avec le CFA Institute est également un puissant outil de marketing, puisque 43% des participants à l'étude pilote l'ont cité comme l'un des principaux avantages du programme. Le programme Claritas pourrait également être considéré par les participants potentiels au programme CFA comme un sprint utile avant de se lancer dans le marathon CFA.