Techniquement parlant - oui. La règle de roulement de 60 jours s'applique à tous les types d'IRA. Cette règle de roulement de 60 jours vous permet de retirer des actifs de votre IRA et de recouvrer le montant dans les 60 jours. Si le montant est reconduit dans les 60 jours, la distribution (montant retiré) n'est pas imposable ou assujettie à la pénalité de distribution anticipée.
Note: Techniquement, ce n'est pas un «prêt», mais une disposition qui permet l'utilisation temporaire des économies de l'IRA en dehors de votre IRA. C'est - par définition, une «distribution» et un «roulement» de la quantité distribuée.
Quelques rappels:
- Généralement, vous pouvez effectuer un roulement IRA-IRA seulement une fois par période de 12 mois. Selon une décision récente de la cour des impôts, tous vos IRA traditionnels sont traités comme un IRA à cette fin à compter du 1er Janvier 2015. Avant cette date, l'IRS a indiqué que cette règle s'applique séparément à chacun de vos IRA impliqués dans un tel distribution / rollover.
- Les mêmes actifs que vous retirez doivent être les mêmes actifs que vous transférez à votre IRA. Par exemple, si vous retirez de l'argent, vous devez effectuer un transfert d'argent.
- Seuls les montants éligibles peuvent être reportés
Cette question a reçu une réponse de Denise Appleby
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Mon mari est devenu admissible à un régime 401 (k) (sans contribution correspondante) au travail. Comment pouvons-nous récupérer les 9 000 $ que nous avons déjà versés à notre IRA pour 2005 sans pénalité? Mon mari gagne 144 000 $ par année et nous avons tous les deux plus de 50 ans.
L'employeur de votre mari devrait cocher la case «Régime de retraite» à la ligne 13 du formulaire W-2 de 2005 uniquement si votre mari choisit d'effectuer des cotisations différées au régime 401 (k) en 2005. La règle générale 401 k) les régimes prévoient qu'un particulier n'est pas considéré comme un participant actif si aucune contribution ou confiscation n'est crédité au régime au nom du particulier.
Je comprends que je peux me retirer d'un 401k l'année de mes 55 ans sans la pénalité de 10% (IRS 575). Puis-je faire la même chose avec un IRA sans la pénalité de 10%?
Vous faites référence à la règle selon laquelle les distributions provenant de votre régime admissible (y compris 401k, participation aux bénéfices, plans d'achat d'argent et régimes 403b) après votre départ du service auprès de votre employeur ne seront pas assujetties aux 10% pénalité de retrait anticipé, à condition que la séparation survienne dans ou après l'année où vous atteignez 55 ans. Parce que cette règle est basée sur le fait que vous quittez les services de l'employeur qui offre le p
Puis-je fermer mon Roth IRA existant et investir dans une nouvelle Roth IRA dans une autre institution financière sans pénalité fiscale?
Si Si vous retirez votre contribution Roth IRA, le montant sera exempt d'impôt et de pénalité. Si votre contribution initiale a accumulé des gains alors que dans le Roth IRA et vous retirez également les gains, les gains seront soumis à l'impôt sur le revenu. De plus, si vous avez moins de 59 ans 5, le retrait fera également l'objet d'une pénalité de distribution anticipée, à moins que vous ne rencontriez une exception à la pénalité.