Je comprends que je peux me retirer d'un 401k l'année de mes 55 ans sans la pénalité de 10% (IRS 575). Puis-je faire la même chose avec un IRA sans la pénalité de 10%?

Vous faites référence à la règle selon laquelle les distributions de votre régime admissible (y compris 401k, participation aux bénéfices, plans d'achat d'argent et régimes 403b) après votre cessation de service auprès de votre employeur ne seront pas sous réserve de la pénalité de retrait anticipé de 10%, à condition que la séparation survienne pendant ou après l'année où vous atteignez 55 ans.
Parce que cette règle repose sur le fait que vous quittez les services de l'employeur qui offre le régime qualifié, aux IRA. Toute somme distribuée par votre IRA avant l'âge de 59 ans et demi sera sujette à une pénalité de retrait anticipé, à moins que vous ne rencontriez une exception à la pénalité de retrait anticipé.
Pour en savoir plus sur les exceptions à la pénalité de retrait anticipé, lisez notre article Prendre des retraits sans pénalité de votre IRA .
Denise Appleby
(Contacter Denise)

Mon mari est devenu admissible à un régime 401 (k) (sans contribution correspondante) au travail. Comment pouvons-nous récupérer les 9 000 $ que nous avons déjà versés à notre IRA pour 2005 sans pénalité? Mon mari gagne 144 000 $ par année et nous avons tous les deux plus de 50 ans.

L'employeur de votre mari devrait cocher la case «Régime de retraite» à la ligne 13 du formulaire W-2 de 2005 uniquement si votre mari choisit d'effectuer des cotisations différées au régime 401 (k) en 2005. La règle générale 401 k) les régimes prévoient qu'un particulier n'est pas considéré comme un participant actif si aucune contribution ou confiscation n'est crédité au régime au nom du particulier.

Je suis âgé de 80 ans et je fais des paiements d'impôt de distribution minimale obligatoire (RMD) de plus en plus élevés. Je prévois de convertir mon IRA à un Roth IRA et payer les taxes pour le RMD total. Serai-je en mesure de retirer des fonds du Roth l'année suivant la conversion? Je comprends

D'abord, quelques informations générales: le traitement fiscal d'une distribution Roth IRA dépend de la qualification ou non de la distribution. Les distributions admissibles de Roth IRA sont exemptes d'impôt et de pénalités, mais les distributions non admissibles peuvent être assujetties à l'impôt et à une pénalité de distribution anticipée.

En tant que résident temporaire des États-Unis, puis-je retirer des fonds de mon IRA traditionnel sans pénalité lorsque je quitte le pays?

Si vous décidez d'investir dans un IRA traditionnel et de recevoir une déduction fiscale pour votre contribution, les montants que vous retirerez plus tard seront soumis à l'impôt sur le revenu et à une pénalité de 10% de retrait anticipé. La pénalité sera annulée si vous rencontrez une exception. Étant donné que vous êtes un étranger non-résident (déterminé par votre catégorie de visa - H1B), votre retrait peut ne pas être soumis à des taxes d'état.

Je comprends que je peux me retirer d'un 401k l'année de mes 55 ans sans la pénalité de 10% (IRS 575). Puis-je faire la même chose avec un IRA sans la pénalité de 10%?

Wealth and Power in America: Social Class, Income Distribution, Finance and the American Dream (Septembre 2024)

Mon mari est devenu admissible à un régime 401 (k) (sans contribution correspondante) au travail. Comment pouvons-nous récupérer les 9 000 $ que nous avons déjà versés à notre IRA pour 2005 sans pénalité? Mon mari gagne 144 000 $ par année et nous avons tous les deux plus de 50 ans.

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