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Les systèmes pyramidaux et les systèmes de Ponzi partagent de nombreuses caractéristiques similaires dans lesquelles des individus sans méfiance sont trompés par des investisseurs sans scrupules qui promettent des rendements extraordinaires. Cependant, contrairement à un investissement régulier, ces types de régimes peuvent offrir des «bénéfices» cohérents seulement tant que le nombre d'investisseurs continue d'augmenter. Les systèmes de Ponzi et de pyramide sont autosuffisants tant que les sorties de fonds peuvent être compensées par des entrées monétaires. La différence fondamentale réside dans le type de produits que les intrigants offrent à leurs clients et la structure des deux stratagèmes.

Les stratagèmes de Ponzi reposent sur des services de gestion d'investissement frauduleux - les investisseurs apportent essentiellement de l'argent au «gestionnaire de portefeuille» qui leur promet un rendement élevé, et lorsque ces investisseurs veulent récupérer leur argent, ils sont payés les fonds entrants apportés par les investisseurs ultérieurs. La personne qui organise ce type de fraude est responsable du contrôle de l'ensemble de l'opération; ils transfèrent simplement des fonds d'un client à un autre et renoncent à toute activité d'investissement réelle.

D'autre part, un système pyramidal est structuré de telle sorte que l'initiateur doit recruter d'autres investisseurs qui continueront à recruter d'autres investisseurs et que ces investisseurs continueront ensuite à recruter des investisseurs supplémentaires, etc. Parfois, il y aura une incitation qui est présentée comme une opportunité d'investissement, comme le droit de vendre un produit particulier. Chaque investisseur paie la personne qui les a recrutés pour la chance de vendre cet article. Le bénéficiaire doit partager le produit avec ceux aux niveaux supérieurs de la structure pyramidale.

Il y a deux autres facteurs importants à considérer: le seul coupable dans le système Ponzi et pyramidal est l'auteur de la pratique commerciale corrompue, pas les participants (tant qu'ils ne sont pas au courant de l'illégalité pratiques commerciales). Deuxièmement, un système pyramidal diffère d'une campagne de marketing à plusieurs niveaux qui offre des produits légitimes.

Pour une lecture similaire, jetez un oeil à

Qu'est-ce qu'un schéma pyramidal? et Les Goules et les Monstres à Wall Street . Arthur Pinkasovitch a répondu à cette question.