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L'intérêt est le coût de l'emprunt, où l'emprunteur paie des frais au propriétaire pour l'utilisation de l'argent du propriétaire. L'intérêt est généralement exprimé en pourcentage et peut être simple ou composé. L'intérêt simple est seulement basé sur le montant principal d'un prêt, tandis que l'intérêt composé est basé sur le montant principal et l'intérêt accumulé.

L'intérêt simple est calculé en multipliant le montant principal par le taux d'intérêt et le nombre de périodes d'un prêt. En règle générale, les intérêts simples payés ou reçus au cours d'une certaine période correspondent à un pourcentage fixe du capital emprunté ou prêté. Par exemple, un étudiant obtient un prêt à intérêt simple pour payer une année de ses frais de scolarité, qui coûte 18 000 $, et le taux d'intérêt annuel sur son prêt est de 6%. Elle a remboursé son prêt sur trois ans et le montant de l'intérêt simple qu'elle a payé était de 3 240 $ = 18 000 $ x 0. 06 x 3. Le montant total qu'elle a remboursé était de 21 240 $ = 18 000 $ + 3 240 $. >

Inversement, l'intérêt composé est l'intérêt sur les intérêts. Il est calculé en multipliant le montant du principal par le taux d'intérêt annuel majoré du nombre de périodes composées. Contrairement aux intérêts simples, les intérêts composés s'accumulent sur le capital et les intérêts accumulés des périodes précédentes. Par exemple, si l'étudiant présenté ci-dessus a obtenu un prêt à intérêt composé pour l'université. Le montant de l'intérêt composé qui serait payé est de 18 000 $ x ((1. 06)

3 ^{- 1) = 3 438 $ 29, ce qui est plus élevé que le simple intérêt de 3 240 $. C'est parce que contrairement à l'intérêt simple, l'intérêt composé s'accumule à la fois sur le capital et l'intérêt accumulé.}

Allez plus loin dans l'incroyable concept de compounding ici - Investing 101: The Concept of Compounding.