Devenir conseiller financier après avoir travaillé dans un autre domaine peut être une carrière optimale. Les conseillers financiers utilisent de nombreuses compétences qui sont également requises dans d'autres domaines. De l'enseignement à la vente et même au jeu, il y a de la place pour les personnes qui changent de carrière dans le monde des conseillers financiers.

Licences requises

Il existe plus de 100 certifications financières différentes et de nombreuses compétences dans le domaine. En réalité, il n'y a pas de titre de référence définitif pour un conseiller financier. Les qualifications les plus populaires peuvent être réduites à trois: planificateur financier agréé (CFP), spécialiste financier personnel (PFS) et analyste financier agréé (CFA). Heureusement, pour les remplaçants de carrière, certaines des grandes firmes de courtage offriront des stages ainsi que des cours de formation à leurs futurs employés. (Pour en savoir plus, consultez: Les 3 meilleures informations d'identification du conseiller financier .)

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De plus, il y a trois licences générales que les conseillers financiers doivent obtenir. La première est la licence de série 7 ou la licence de représentant général des valeurs mobilières. Les conseillers financiers ont également besoin d'une licence de série 63 ou de la licence d'agent de titres uniforme. Cela permettra à un conseiller de travailler à travers les lignes d'état. Afin de pouvoir exiger des honoraires de consultation, le professionnel financier doit réussir l'examen Série 65 ou l'examen de la Loi uniforme sur les conseillers en placement.

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Le nouveau conseiller financier a besoin de certaines compétences pour réussir sur le terrain. Pour les personnes qui changent de carrière, ces compétences transférables peuvent être perfectionnées dans une variété de carrières non financières. En fait, les personnes qui changent de carrière tirent des forces exceptionnelles de leurs occupations antérieures.

Compétences requises

Les conseillers financiers ont besoin d'une grande variété de compétences. Les compétences de vente sont importantes, directement et indirectement dans de nombreux domaines. Par exemple, une enseignante doit être une vendeuse superbe pour que sa classe achète le matériel qu'elle vend (ou enseigne). Pour un conseiller financier, elle peut non seulement vendre des produits financiers spécifiques, mais aussi expliquer - et finalement vendre - certains concepts de financement tels que la diversification et la répartition de l'actif. (Pour en savoir plus, voir: Qualifications dont chaque conseiller financier a besoin .)

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Les compétences entrepreneuriales sont importantes pour les conseillers financiers. Que vous choisissiez de vous exercer ou de vous joindre à une entreprise, personne ne vous donnera une clientèle. Il est de votre responsabilité de construire votre propre pratique. Les anciens propriétaires d'entreprise et les représentants des ventes, qui s'intéressent à la finance, sont bien placés pour faire de la carrière un conseiller financier. Si vous savez être persévérant, discipliné et en réseau, vous avez d'importantes compétences transférables pour devenir un conseiller financier.

De solides compétences en enseignement et en communication sont requises pour devenir un conseiller financier compétent.Beaucoup de vos clients viendront à ne pas connaître la différence entre une action, une obligation, un fonds commun de placement ou un fonds négocié en bourse (FNB). Ce sera votre travail d'éduquer clairement le nouveau client sur les marchés financiers et les produits de base. Les enseignants, les hommes d'affaires et les femmes et même les acteurs ayant de fortes capacités de communication peuvent être de solides conseillers financiers. (Pour une lecture connexe, voir: Une introduction à la désignation CFA .)

Jetez un coup d'œil au changeur de carrière Eric Hayden, conseiller financier chez Morgan Stanley. Hayden était un acteur et musicien qui est apparu à Broadway dans "Million Dollar Quartet" et les premières tournées nationales de "Spamalot" et "Thoroughly Modern Millie" de Monty Python. Dans un article récent du Wall Street Journal, Hayden expliquait qu'il avait divers intérêts en dehors de la musique et du théâtre. Après avoir suivi des cours de finance, il a décidé d'aider les autres avec leurs finances et de travailler avec des clients dans les industries du divertissement et du démarrage à New York. Cela a commencé sa transition de carrière pour devenir un conseiller financier.

Autre exemple, la conseillère financière d'un proche parent a quitté un emploi d'ingénierie lucratif pour utiliser ses compétences en tant que conseillère. Elle travaille maintenant pour un cabinet de conseil financier avec des clients à travers le pays. Ses compétences analytiques et techniques l'ont préparée à comprendre des sujets financiers et d'investissement.

La ligne de fond

U. S. News et World Report citent la planification financière comme le numéro quatre des meilleurs emplois. Le salaire médian est de 81 060 $ pour un conseiller financier et l'industrie ne réclame qu'un taux de chômage de 3, 3%. Étant donné que de nombreux conseillers âgés prennent leur retraite et ont un potentiel de revenu élevé, il existe d'excellentes possibilités d'emploi pour les personnes qui changent une profession dans cette profession. (Pour une lecture connexe, voir: Une carrière dans la planification financière est-elle dans votre avenir? )