Une personne peut repasser l'examen de la série 63, 65 ou 66 un nombre illimité de fois, pourvu que les exigences de la période d'attente soient respectées, selon l'Association des administrateurs en valeurs mobilières de l'Amérique du Nord ).
Une fois qu'une personne a échoué à un examen la première fois, il y a une période d'attente d'au moins 30 jours avant que la deuxième prise de cet examen puisse être programmée. Après une deuxième tentative ratée, il y a une autre période d'attente d'au moins 30 jours. Si un examen échoue trois fois ou plus, il y a une période d'attente d'au moins 180 jours pour la planification de chaque reprise ultérieure du test.
Les dérogations à la période d'attente de 180 jours ne sont accordées que rarement. Comme indiqué sur le site Web de la NASAA, la raison en est que les questions de test sont sélectionnées au hasard à partir d'une banque de questions existante, et si un test est effectué assez de fois, les mêmes questions se reproduisent. L'examen devient alors un test de mémorisation plutôt que de compétence.
Les périodes d'attente sont toutefois réservées à chacun des examens de la NASAA. Cela signifie que si une personne échoue à l'examen de série 63, officiellement connu sous le nom d'examen unifié de droit des États, il n'y a pas de délai d'attente pour passer le test de la série 65 (NASAA Investment Law Examination). Examen de droit).
La plupart des États, mais pas tous, exigent qu'une personne réussisse l'examen de la série 63 pour devenir agent en valeurs mobilières agréé. Cependant, les exigences pour devenir un agent varient selon l'état.
Les délais d'attente pour les examens des séries 63, 65 et 66 correspondent à ceux des examens sponsorisés directement par l'Autorité de Régulation de l'Industrie Financière (FINRA) pour l'avancement professionnel des professionnels de la finance …
et 66 examens au nom de la NASAA.
La FINRA est un organisme de réglementation créé après la fusion de l'Association nationale des courtiers en valeurs mobilières et du comité de réglementation de la Bourse de New York. La FINRA est investie de la responsabilité de gérer les affaires entre les courtiers, les courtiers et les investisseurs.
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Je gagne plus de 100 000 $ / an et mon revenu brut rajusté exclut les cotisations ordinaires de l'IRA. Mes contributions à mon plan 401 (k) au travail sont limitées à environ 7 000 $ / an. Il semble que je sois pénalisé pour mon revenu. Existe-t-il d'autres options d'épargne-retraite av
Avec un revenu brut ajusté (AGI) de plus de 100 000 $, seulement votre admissibilité à déduire des cotisations à un IRA traditionnel sera affectée. Même si vous n'êtes pas en mesure de déduire votre contribution traditionnelle IRA, vous pouvez toujours contribuer jusqu'à la limite de l'année (4 000 $ pour 2005, plus 500 $ si vous atteignez 50 ans avant le 31 décembre 2005) à votre IRA traditionnel et traiter la contribution comme une contribution non déductible.