Lorsque vous souhaitez ajouter un fonds négocié en bourse (FNB) axé sur les actions à un portefeuille, vous devez généralement choisir entre deux grandes catégories: la croissance et la valeur. Les FNB axés sur la valeur cherchent à investir principalement dans les actions de sociétés jugées sous-évaluées à l'aide de paramètres tels que le ratio cours / bénéfice (P / E) par rapport à leurs pairs ou au marché en général. En revanche, les FNB de croissance investissent dans des sociétés plus volatiles et à croissance plus rapide dans l'espoir de réaliser des rendements supérieurs à la moyenne.

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Ces deux stratégies peuvent générer des rendements supérieurs à ceux du marché. Vos seuils de tolérance au risque, vos objectifs de placement et votre composition actuelle du portefeuille sont les facteurs les plus importants pour déterminer s'il convient d'ajouter un FNB de croissance ou de valeur à un portefeuille.

Envisager d'abord les préférences et les objectifs de risque personnel

De manière générale, la présence de FNB de valeur et de croissance dans un portefeuille offre des avantages de diversification qui réduisent les risques, mais votre tolérance individuelle au risque détermine la bonne combinaison.

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Si vous avez de la difficulté à digérer les fluctuations du marché, tenez-vous-en à un FNB plus conservateur. Si vous êtes à l'aise avec plus de volatilité dans le but d'obtenir des rendements supérieurs à la moyenne, vous préférerez peut-être une allocation plus élevée aux FNB de croissance.

L'horizon temporel devrait également être une considération primordiale. Vous pouvez généralement prendre plus de risques si votre argent reste investi plus longtemps. Des horizons temporels plus longs vous permettent de mieux surmonter la volatilité des marchés à court terme. Les investisseurs plus jeunes qui s'ajoutent à un compte de retraite individuel (IRA), par exemple, ont des décennies pour rester investis et peuvent prendre des risques supplémentaires pour obtenir des rendements plus élevés.

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Quand choisir une valeur ETF

Un facteur important dans le choix entre la croissance et la valeur est le portefeuille actuel. Si vous débutez pour la première fois, construisez un portefeuille autour d'un noyau de FNB de grande valeur. Ces fonds ont tendance à être constitués d'entreprises qui produisent des produits utilisés tous les jours par à peu près tout le monde. Des exemples de valeurs traditionnelles comprennent AT & T, Procter & Gamble, General Electric et Coca-Cola.

Ces sociétés cherchent à assurer une croissance prudente à long terme avec une volatilité comparativement plus faible. Un autre avantage de l'ajout de FNB de valeur à un portefeuille est le rendement de leurs dividendes. Ces sociétés ont tendance à être de plus gros producteurs de flux de trésorerie, et ces flux de trésorerie sont souvent payés sous forme de dividendes. Les dividendes vous procurent un flux de revenu prévisible qui peut devenir un pourcentage important du rendement global pour les actionnaires du FNB.

Quand choisir un FNB de croissance

Les FNB de croissance complètent généralement un portefeuille de base. Les noms de croissance populaires tels que Facebook, Amazon et Alphabet peuvent générer des rendements supérieurs à la moyenne, mais ils sont également très volatils et peuvent se révéler particulièrement difficiles en période de faiblesse économique.Un portefeuille composé principalement d'ETF de croissance peut vous exposer à un risque excessif, mais lorsqu'il est équilibré avec des ETF de valeur, il peut créer un profil risque / rendement attrayant.

Si vous recherchez un revenu régulier d'un FNB de croissance, vous risquez d'être déçu. De nombreuses entreprises axées sur la croissance réinvestissent les liquidités disponibles dans la croissance de l'entreprise au lieu de verser directement des bénéfices aux actionnaires. Beaucoup de ces entreprises paient peu, voire rien, dans les dividendes réguliers.

Ce qu'il faut rechercher dans tout FNB

Choisir entre une valeur et la croissance L'ETF n'est qu'une partie du processus décisionnel. Choisir le bon ETF est tout aussi important.

Examinez dans quoi le fonds investit habituellement et comment il est géré. Un fonds avec un gestionnaire qui est à la barre depuis plusieurs années fournit un historique des performances et une idée de la façon dont le fonds est géré. Certains fonds, par exemple, sont classés dans la catégorie des fonds de valeur, mais ils sont affectés à des secteurs plus risqués comme la technologie. Assurez-vous de savoir ce que vous achetez.

Tenez également compte du ratio de dépenses d'un fonds. Les dépenses du fonds sont directement affectées aux rendements; éviter les fonds ayant des ratios de dépenses supérieurs à la moyenne.