La diversification est un élément clé stratégie d'investissement car elle fournit une méthode pour réduire le risque global d'un portefeuille tout en offrant la possibilité de rendements optimaux. Cependant, un portefeuille bien équilibré n'a pas nécessairement besoin d'un grand nombre de participations pour être diversifié. Au lieu de cela, les investisseurs peuvent utiliser les fonds communs de placement de base comme base pour une combinaison d'investissements. Les fonds communs de placement de base ont été établis par des sociétés de fonds communs de placement afin d'offrir aux investisseurs une méthode leur permettant d'obtenir une exposition à des segments de marché particuliers au moyen d'une seule position de placement. Les gestionnaires de fonds ayant des positions de base suivent souvent la performance d'un indice ou d'un indice de référence destiné à représenter certaines catégories d'actifs, telles que les actions de petite capitalisation ou les obligations internationales. Les investisseurs ont l'avantage d'investir dans un fonds commun de placement unique pour répondre à leurs besoins spécifiques en matière d'allocation d'actifs, et de s'appuyer sur ces fonds avec des fonds négociés en bourse, des actions ou des obligations individuelles et d'autres fonds communs de placement.

Sur le marché des actions de sociétés à grande capitalisation, les fonds communs de placement de base sont un choix populaire parmi les investisseurs. Les titres de grande capitalisation offrent une stabilité des prix et, souvent, des versements de dividendes réguliers qui améliorent le rendement global d'un portefeuille. Les fonds communs de placement de base, axés sur les grandes capitalisations, permettent aux investisseurs d'accéder à tous les aspects du marché des grandes capitalisations, y compris les actions axées sur la croissance et la valeur. Bien que l'investissement dans un fonds commun de placement à grande capitalisation présente certains avantages, les investisseurs devraient être conscients de la perte potentielle de capital et de volatilité inhérente aux avoirs en actions qui pourrait nuire à un fonds commun de placement à grande capitalisation.

Fonds de base à forte capitalisation Golden

Le Fonds de base à forte capitalisation Golden a été créé en septembre 2005 et gère 115 $. 14 millions d'actifs. Il vise à procurer aux investisseurs une appréciation du capital à long terme en investissant la quasi-totalité de son actif net dans des titres de capitaux propres à forte capitalisation boursière. Les titres ressemblent à ceux de l'indice S & P 500 ou de l'indice Russell 1000. Le fonds concentre ses avoirs sur le marché américain, mais les gestionnaires ont la possibilité d'investir dans des sociétés organisées à l'étranger comme ils l'entendent. En décembre 2015, il a généré un rendement annualisé de 6,7% sur 10 ans.

Les positions dans le fonds de base Golden Large Cap sont concentrées aux États-Unis, mais les gestionnaires de fonds se diversifient en incluant un large éventail de secteurs. Le secteur de la technologie comprend 20. 82% de la composition des investissements, suivi par le secteur des soins de santé à 20,41%, le secteur des services financiers à 15,94% et le secteur industriel à 14,16%. Les principaux titres du fonds comprennent Home Depot Inc.à 2. 60%, Northrop Grumman Corporation à 2. 51%, Lear Corporation à 2. 43%, Apple Inc. à 2. 43% et Delta Air Lines Inc. à 2. 35%. Ce fonds commun de placement a un ratio de frais de gestion net de 0,70% et est considéré comme un fonds sans frais.

Fonds de base amélioré de grande capitalisation de la Colombie

Le Fonds de base amélioré de grande capitalisation de Colombie a été créé en juillet 1996 et gère 482 $. 01 million d'actifs des investisseurs. Les gestionnaires de fonds cherchent à procurer aux investisseurs un rendement total, avant les frais et les charges, qui dépasse le rendement total de l'indice S & P 500. Cet objectif d'investissement est atteint en investissant pas moins de 80% des actifs dans des actions ordinaires de sociétés figurant dans l'indice S & P 500, ainsi que des titres convertibles et des dérivés dont les rendements sont étroitement équivalents aux rendements de l'indice. Les gestionnaires de fonds modifient stratégiquement le nombre et le pourcentage de titres détenus dans le fonds dans le but de surpasser l'indice et de réduire le potentiel de sous-performance au fil du temps. En décembre 2015, le fonds a généré un rendement annualisé de 6,7% sur 10 ans.

Les gestionnaires de fonds concentrent leurs placements sur le marché américain, la majorité des titres faisant partie des gammes à grande et à grande capitalisation. Diversification dans divers secteurs est présente, avec 17. 40% du portefeuille investi dans des titres technologiques, 15. 76% dans des titres de soins, 15. 59% dans des titres de services financiers et 11. 75% dans des titres cycliques de consommation. Parmi les principaux placements du Fonds de base amélioré de sociétés à grande capitalisation de la Colombie, citons Apple Inc. à 4,31%, General Electric Co. à 2,33%, Johnson & Johnson à 2,20%, JPMorgan Chase & Co. à 2,22% et Pfizer Inc. à 1. 90%. Le ratio de frais net de ce fonds commun de placement est de 0,55% et aucuns frais ne sont facturés au moment où les actions sont achetées ou rachetées.

Fonds indiciel rehaussé de base à forte capitalisation Fidelity

Le Fonds indiciel rehaussé de base à grande capitalisation Fidelity a été créé en avril 2007 et gère plus de 414 $. 56 millions d'actifs. Les gestionnaires de fonds cherchent à procurer une appréciation du capital à long terme en investissant la quasi-totalité de l'actif net dans des actions ordinaires de l'indice S & P 500. Bien que les pondérations de capitalisation boursière similaires se retrouvent au sein du Fonds indiciel faîtier à forte capitalisation Fidelity grande capitalisation, les gestionnaires utilisent l'analyse quantitative assistée par ordinateur des actions ordinaires pour comprendre la valorisation historique, la croissance, la rentabilité et d'autres facteurs qui permettent de surperformer l'indice de référence. . En décembre 2015, le fonds a généré un rendement annualisé sur cinq ans de 13,7%.

Les gérants de fonds ont la possibilité d'investir dans des émetteurs nationaux et étrangers à leur guise, même si la composition des placements est concentrée aux États-Unis. La majeure partie de l'actif du fonds est détenue dans des titres à grande capitalisation, suivis des titres à grande capitalisation et d'une exposition minimale aux actions de sociétés à petite et à moyenne capitalisation. Les valeurs technologiques représentent la pondération sectorielle la plus importante (20,5%), suivies des valeurs santé (17,2%), des valeurs cycliques de consommation (13,7%) et des valeurs financières (13%).08%. Les principaux placements du fonds comprennent Apple Inc. à 4,13%, Microsoft Corporation à 2,44%, Johnson & Johnson à 2,01%, Wells Fargo & Company à 1,82% et JPMorgan Chase & Co. à 1. 75%. Le fonds a un ratio de frais de gestion net relativement bas de 0,45% et les investisseurs ne sont pas facturés de frais de vente initiaux ou différés.

Schwab Core Equity Fund

Le Schwab Core Equity Fund a démarré en juillet 1996 et détient 2 dollars. 38 milliards d'actifs. Le fonds vise à procurer aux investisseurs une croissance du capital à long terme en investissant principalement dans des actions canadiennes. La quasi-totalité de l'actif du fonds commun de placement est investie dans des titres d'émetteurs canadiens dont la capitalisation boursière est d'au moins 500 millions de dollars. Les gestionnaires de fonds cherchent à surperformer l'indice S & P 500 global au fil du temps. En décembre 2015, le fonds a généré un rendement annualisé de 6,4% sur 10 ans.

Alors que l'ensemble du portefeuille du fonds est composé d'actions domestiques, les gestionnaires de fonds offrent une certaine diversification grâce à l'exposition sectorielle. Les titres technologiques représentent 17,15% de la composition des placements, suivis des titres de soins de santé à 15,26%, des titres de services financiers à 13,22%, des valeurs cycliques de consommation à 11,85% et des valeurs défensives de consommation à 11,7% . Parmi les principaux placements du Schwab Core Equity Fund, citons Apple Inc. à 5,95%, Lowe's Companies Inc. à 2,73%, PepsiCo Inc. à 2,70%, Amgen Inc. à 2,67% et Citigroup Inc. à 2. 37%. Le fonds a un ratio de frais net de 0,72%. Les investisseurs ne sont pas facturés une charge de vente initiale lorsque des actions sont achetées, mais peuvent recevoir une commission de rachat pouvant aller jusqu'à 2% lorsque des actions sont vendues.

Fonds de base à forte capitalisation BlackRock

Le Fonds de base à grande capitalisation BlackRock a été créé en décembre 1999 et gère 1 $. 72 milliards d'actifs d'investisseurs. Les gestionnaires de fonds cherchent à procurer aux investisseurs une croissance du capital à long terme en investissant la majeure partie de l'actif net du fonds dans des titres de capitaux propres de grandes sociétés. La composition de l'investissement se compose principalement d'actions ordinaires d'émetteurs canadiens se trouvant dans l'indice Russell 1000. Le Fonds de base à grande capitalisation BlackRock agit à titre de fonds nourricier pour le portefeuille principal de BlackRock. En décembre 2015, le fonds a généré un rendement annualisé sur 10 ans de 4,95%.

Alors que les gestionnaires de fonds concentrent leurs investissements dans des sociétés nationales, l'exposition à l'étranger s'élève à 3,44%, composée de titres au Royaume-Uni et au Moyen-Orient. La diversification sectorielle est plus fortement pondérée dans les actions de services financiers, représentant 21,1% du portefeuille. Les actions de soins de santé représentent 21,00%, suivies des valeurs technologiques à 20,7% et des stocks cycliques de consommation à 14,46%. Les principaux titres du fonds comprennent ceux du portefeuille principal BlackRock Master Large Cap. Le ratio de frais net pour le fonds commun de placement est relativement élevé à 1,14%. Les investisseurs sont facturés une charge de vente initiale de 5,25% lorsque les actions sont achetées, bien qu'aucun frais de vente différée ne soit imposé lorsque les actions sont rachetées.