Les investisseurs à la recherche d'une diversification accrue de leurs actifs d'épargne-retraite peuvent trouver une solution en utilisant des fonds communs de placement de Eaton Vance Corporation (NYSE: EV EVEaton Vance Corp50. Créé avec Highstock 4. 2. 6 ), une société de gestion de placements âgée de 90 ans. Eaton Vance et ses filiales ont 311 $. 4 milliards d'actifs sous gestion (AUM) en novembre 2015. Au sein de la famille de fonds communs de placement Eaton Vance de plus de 90 fonds couvrant l'ensemble des classes d'actifs et des objectifs d'investissement, cinq fonds sont particulièrement bien adaptés aux besoins des investisseurs qui cherchent à diversifier leurs régimes de retraite. Tous les rendements sont fondés sur les actions de catégorie A des fonds à la valeur liquidative.

Fonds équilibré Eaton Vance

Le Fonds équilibré Eaton Vance offre de la diversité grâce à un portefeuille d'obligations et d'actions géré par des professionnels dans un seul fonds. Le fonds s'adapte aux besoins des investisseurs qui veulent le revenu actuel fourni par les obligations et l'appréciation du capital. Il répartit les actifs entre une proportion de 25 à 50% dans des titres à revenu fixe et de 50 à 75% dans des titres de participation. Le fonds investit principalement dans des titres américains mais peut également investir une partie de son actif net dans des titres internationaux. Le portefeuille est orienté vers les actions à forte capitalisation et les obligations de bonne qualité ou d'État.

Le Fonds équilibré offre aux investisseurs les avantages d'une diversité généralisée tout en offrant un rendement solide. Le fonds a une cote Morningstar de cinq étoiles. Son rendement total annualisé est de 11,5% sur trois ans et de 10,1% sur cinq ans. Le fonds a un rendement courant de 0,92%.

Fonds de placement de dividendes Eaton Vance

Le Fonds de constitution de dividendes Eaton Vance est spécialisé dans les actions à forte capitalisation versant des dividendes dont le prix est raisonnable et qui ont le potentiel d'augmenter les dividendes au fil du temps. Ses actifs sont principalement constitués de titres américains, mais le fonds peut investir jusqu'à 35% des actifs disponibles pour les titres. Le fonds n'est pas limité aux actions ordinaires versant des dividendes. Il peut également investir dans des titres comprenant des actions privilégiées ou des obligations convertibles en actions ordinaires.

Le Dividend Builder Fund verse des distributions mensuelles et a un rendement courant de 1,59%. Le fonds affiche un rendement total annualisé de 12,9% sur trois ans et de 10,5% sur cinq ans.

Fonds de valeur à grande capitalisation Eaton Vance

Le fonds de valeur à grande capitalisation Eaton Vance, fondé en 1931, est l'un des plus anciens fonds communs de placement aux États-Unis. L'objectif du fonds est de trouver des sociétés à forte capitalisation. qui ont des finances solides et un potentiel de croissance attrayant, mais qui sont sous-évalués. Il peut investir dans des actions de croissance qui ne versent pas de dividendes, mais la majeure partie de son portefeuille est constituée de titres versant des dividendes.

Le fonds a un rendement courant de 1.29%. Il a procuré aux investisseurs un rendement total annualisé de 13,5% sur trois ans et de 11,3% sur cinq ans.

Fonds immobilier Eaton Vance

L'investissement immobilier est un moyen traditionnel de rechercher un revenu courant et une croissance régulière. Le Fonds immobilier Eaton Vance procure une diversité supplémentaire et une couverture contre l'inflation future en investissant dans des titres de grande qualité de fiducies de placement immobilier (FPI) et de sociétés du secteur immobilier. Cette stratégie offre la possibilité d'un rendement total plus élevé en combinant le revenu actuel avec la croissance du capital. Le fonds recherche la diversité géographique de son portefeuille et peut investir jusqu'à 25% de ses actifs dans des titres étrangers. Le fonds affiche des rendements totaux annualisés de 12,7% sur cinq ans et cède actuellement 1,61%.

Fonds de croissance Eaton Vance

Chaque portefeuille de retraite bien diversifié a besoin d'une composante de croissance. Le fonds de croissance Eaton Vance recherche des sociétés de croissance bien valorisées dont la capitalisation boursière se situe dans la fourchette de l'indice Russell 1000, mais il peut investir dans des sociétés qui ne figurent pas dans l'indice. Les gestionnaires de fonds sont principalement préoccupés par les perspectives de croissance à long terme, et tout revenu ou dividende est pris en compte en second lieu. Le fonds a une cote Morningstar de quatre étoiles. Il a annualisé des rendements totaux de 18. 71% sur trois ans et 13. 48% sur cinq ans.

The Bottom Line

Ces cinq fonds peuvent être utilisés pour créer un portefeuille d'épargne-retraite très diversifié et conservateur. Toutes les actions de catégorie A des fonds comportent des frais initiaux, ce qui réduit leurs rendements initiaux.

Les investisseurs qui souhaitent éviter les frais de souscription devraient se tourner vers les grandes sociétés de fonds communs de placement telles que Charles Schwab et Fidelity, qui offrent de nombreux fonds communs de placement dont les charges de vente sont exonérées. Les investisseurs peuvent recevoir les actions de catégorie A à la valeur liquidative et payer des frais moins élevés que les autres catégories d'actions.