Le Vanguard Balanced Index Fund Investor Shares («VBINX»), lancé par Vanguard en 1992, est l'un des fonds communs de placement les plus répandus, avec 28 $. 3 milliards d'actifs sous gestion (AUM). Le fonds indiciel équilibré et équilibré maintient une répartition traditionnelle 60/40 entre les actions et les obligations. Il suit deux indices de référence distincts: l'indice boursier américain Total CRSP, qui reflète la performance globale des marchés boursiers américains, et l'indice Barclays US Aggregate Float Adjusted Bond, conçu pour refléter l'ensemble du marché obligataire américain de qualité supérieure. Le portefeuille du fonds contient plus de 3 000 actions et plus de 6 000 titres obligataires. Le taux de rotation annuel du portefeuille est de 61%. Le ratio de frais du fonds est de 22,2%, bien en deçà de la moyenne de la catégorie d'allocation modérée de 0,89%, et son rendement en dividendes est de 2%. Son rendement annualisé moyen sur cinq ans est de 8,3%, surperformant la moyenne de la catégorie de 6,13%. Morningstar classe ce fonds, sur une base de cinq ans, comme étant à faible risque et à rendement élevé.

À la mi-mars 2016, les cinq principaux placements du portefeuille ne représentaient que 5,6% de ce fonds largement diversifié. Les principaux secteurs représentés sont la technologie, les soins de santé et les services financiers.

Apple Inc. (AAPL)

Apple Inc. (NASDAQ: AAPL AAPLApple Inc174, 25 + 1, 01% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) représente 1. 5% des actifs du portefeuille du fonds. Apple, avec une capitalisation boursière de 568 milliards de dollars, conçoit et fabrique une grande variété d'ordinateurs, de supports multimédias et d'appareils de communication mobile, y compris les célèbres iPhone et iPad. En outre, la société, qui sert à la fois les consommateurs et les entreprises, commercialise également des logiciels, des services et des accessoires.

Microsoft Corp. (MSFT)

Un autre 1,1% du portefeuille du fonds est constitué de Microsoft (NASDAQ: MSFT MSFTMicrosoft Corp84 47 + 0. 39% > Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) stock. Microsoft, mieux connu pour son système d'exploitation Windows et ses logiciels Microsoft Office, développe et octroie sous licence une grande variété de logiciels, de services et de dispositifs technologiques destinés à la vente dans le monde entier. Avec la baisse des revenus de Windows, la société s'est déplacée vers le cloud. Microsoft a déclaré que la société vise à atteindre un chiffre d'affaires annuel annualisé de 20 milliards de dollars pour l'exercice 2018. Exxon Mobil Corp. (NYSE: XOM

XOMExxon Mobil Corp83 75 + 0,69%

Créé avec Highstock 4. 2. 6

) représente 0,98% du portefeuille du fonds. Exxon Mobil est le plus important descendant d'entreprise de la société Standard Oil Company, et l'une des sociétés les plus reconnues dans le secteur pétrolier et gazier dans le monde.En avril 2016, S & P a abaissé le crédit AAA d'Exxon d'un cran à AA +, laissant Johnson & Johnson et Microsoft les seules sociétés au monde à détenir un crédit AAA. Johnson & Johnson (JNJ) Un cabinet de santé mondial de premier plan, Johnson & Johnson (NYSE: JNJ JNJJohnson & Johnson139 76-0 23%

Créé avec Highstock 4. 2. 6

), qui représente 0,80% du portefeuille du fonds, recherche et fabrique une grande variété de produits dans ses trois principaux segments de produits de consommation, pharmaceutiques et médicaux, offrant à l'entreprise une base de revenus large et diversifiée. General Electric (GE) Un autre titre de premier ordre à grande capitalisation complète les cinq principaux placements du fonds, avec General Electric Company (NYSE: GE GEGeneral Electric Co20. Créé avec Highstock 4. 2. 6

) représentant 0. 8% du portefeuille total du fonds. General Electric est une autre multinationale largement diversifiée avec une large base de revenus. Il offre une vaste gamme de produits et de services dans les domaines des appareils électroménagers, de l'énergie et de l'eau, des soins de santé, de l'aviation et des services financiers.