Après un démarrage lent, les actions américaines à forte capitalisation se sont bien comportées depuis le début de l'année (2016), affichant un rendement de 6,8%. L'indice Standard and Poor's (S & P) 500 a clôturé à son plus haut historique de 2, 182. 85 le 5 août 2016. Les actions sont soutenues par des taux d'intérêt record, un emploi robuste et l'optimisme que la croissance économique s'accélère. (Voir aussi: Small Cap Vs. Mid Cap Vs. Actions de grande capitalisation en 2016)

Ces quatre fonds communs de placement Schwab à grande capitalisation offrent aux investisseurs un moyen rentable d'obtenir une exposition diversifiée à divers secteurs de l'économie américaine.

Fonds indiciel Schwab S & P 500

Créé en 1997, le fonds indiciel Schwab S & P 500 (SWPPX) suit la performance de l'indice S & P 500. Il investit la majorité de ses actifs dans des actions incluses dans l'indice. SWPPX peut également investir dans des produits dérivés, tels que des contrats à terme, afin de minimiser l'écart de performance entre elle-même et son indice correspondant. Les actions du portefeuille du fonds ont une capitalisation boursière moyenne de 74 $. 1 milliard, en août 2016. Environ 20% du portefeuille est exposé au secteur des technologies de l'information. Les actions les mieux pondérées du fonds sont Apple Inc. (AAPL AAPLApple Inc174 57 + 1, 20% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ), avec une allocation de 2. 84%, suivie de par Microsoft Corp (MSFT MSFTMicrosoft Corp84 40 + 0. 31% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ), à 2. 17%; et Exxon Mobil Corp. (XOM XOMExxon Mobil Corp83 73 + 0,66% Créé avec Highstock 4, 6 ), à raison de 2,1%. Ses cinq principaux titres représentent 10,4% de son portefeuille.

SWPPX a un ratio de dépenses de 0,9%, ce qui est nettement inférieur à la moyenne de la catégorie de 1,04%. Il affiche un solide rendement depuis le début de l'année de 8,8% au 5 août 2016. Le fonds a un rendement sur cinq ans de 15,07% et un rendement sur trois ans de 10,75%. Il a 23 $. 1 milliard d'actifs sous gestion (AUM) et verse aux investisseurs un taux de dividende sur 12 mois de 1.98%.

Fonds indiciel Schwab Fundamental U. S. de grande taille

Le Fonds indiciel Schwab Fundamental U.S. (SFLNX), créé en 2007, vise à répliquer la performance de l'indice Russell Fundamental U. S. Large Company. Il investit dans des actions qui sont des composantes de l'indice et possède un portefeuille important de 651 titres. Les quatre principaux placements du fonds sont Exxon Mobil, à 4,63%; Chevron Corporation (CVX CVXChevron Corporation116 37 + 1, 20% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ), à 2. 89%; AT & T Inc. (T TAT & T Inc 32. 68-1, 88% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ), à 2. 45%; et Microsoft à 1. 67%. En août 2016, les placements dans le portefeuille du fonds ont une capitalisation boursière moyenne de 58 $. 1 milliard.

SFLNX affiche des rendements annualisés sur cinq et trois ans de 14.68% et 9. 26%, respectivement, au 5 août 2016. Son rendement depuis le début de l'année de 10, 19% surpasse le rendement de l'indice S & P 500 d'environ 3%. Le fonds a un ratio de dépenses de 0, 35% et 4 $. 9 milliards d'AUM.

Schwab Core Equity Fund

Lancé en 1996, le Fonds d'actions de base Schwab (SWANX) vise une appréciation du capital à long terme supérieure à celle de l'indice Standard and Poor's (S & P) 500. La capitalisation boursière moyenne d'une action du portefeuille du fonds est de 38 milliards de dollars, en août 2016. Ses cinq principales positions sont Amazon. com Inc. (AMZN AMZNAmazon.com Inc1, 122. 20 + 0. 95% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ), à 2. 84%; Merck & Co. Inc. (MRK MRKMerck & Co Inc 55. 99-0 13% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ), à 2. 77%; Apple, à 2. 71%; PepsiCo Inc. (PEP PEPPepsiCo Inc109, 55-0, 61% créé avec Highstock 4. 2. 6 ), à 2. 57%; et Citigroup Inc. (C CCitigroup Inc 73. 74-0, 42% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ), à 2. 53%.

SWANX a 2 $. 2 milliards en actifs sous gestion et un taux de frais de 0. 74%. Le fonds a un rendement sur cinq ans de 13,7%, un rendement sur trois ans de 9,1% et un rendement depuis le début de l'année de 3,45% au 5 août 2016. Son investissement minimum est de 100 $.

Schwab Dividend Equity Fund

Créé en 2003, le Schwab Dividend Equity Fund (SWDSX) investit au minimum 80% de ses actifs dans des actions ordinaires et privilégiées productives de dividendes. En plus de chercher à obtenir une plus-value du capital, le fonds tente de procurer un revenu tiré de dividendes admissibles à un taux d'imposition réduit sur les revenus de dividendes admissibles. Son portefeuille a le plus d'exposition au secteur financier, à 26,7%; suivi de l'énergie et des soins de santé, respectivement à 12,8% et 12,2%. Les trois principales valeurs du fonds sont Exxon Mobil, Citigroup et JPMorgan Chase & Co. (JPM JPMJPMorgan Chase & Co100 91-0, 49% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ). En août 2016, les actions de son portefeuille ont une capitalisation boursière moyenne de 28 $. 8 milliards.

SWDSX a un ratio de dépenses de 0, 88% et nécessite un investissement minimum de 100 $. Il a 1 $. 6 milliards d'actifs sous gestion et un taux de dividende sur 12 mois de 1. 81%. Au 5 août 2016, le rendement du fonds était de 12. 58% au cours des cinq dernières années, de 5,98% au cours des trois dernières années et de 3,8% depuis le début de l'année.