Au début de votre étude et de votre préparation à la série 6, tenez compte de deux choses:

1. Quels titres une série 6 qualifie un candidat à vendre
2. L'importance relative des sujets composer l'examen.

Qui a besoin de la série 6?
Le Guide d'étude de l'Autorité de Régulation de l'Industrie Financière (anciennement NASD) pour l'examen actuel de la série 6 stipule que:

"L'examen de qualification des représentants de la Société d'investissement / Variable Contracts Products Limited (Série 6) la NASD en vertu de l'Article II, Section 2 des Statuts de la NASD et les Règles d'Adhésion, d'Enregistrement et de Qualification applicables de la NASD .Les Représentants Inscrits (RR) dans cette catégorie limitée d'enregistrement sont autorisés à traiter des actions rachetables de la loi de 1940 sur les sociétés d'investissement, les titres de sociétés fermées enregistrées conformément à la loi de 1940 sur les sociétés d'investissement pendant la période de distribution initiale, et les contrats variables et les programmes de primes d'assurance et autres contrats émis par une compagnie d'assurance … " > En termes simples, une personne qui souhaite devenir un représentant inscrit (RR) et vendre des fonds communs de placement, parts de fiducies de placement (UIT), rentes variables ou assurance-vie variable doit réussir l'examen de la série 6. Une série 6 RR

ne peut pas

vendre des fonds à capital fixe sauf à son introduction en bourse (offre de prospectus). (Pour plus d'informations, lisez Est-ce une carrière dans la planification financière pour votre avenir? ) L'examen Série 6 L'examen série 6 a subi une révision majeure qui est entrée en vigueur le 30 novembre 2005. , les changements apportés à l'examen ne portent pas principalement sur le sujet; ils sont plus structurels. Premièrement, le nombre de questions attribuées à divers sujets a changé. L'examen est maintenant plus orienté vers les interactions RR avec les clients. Deuxièmement, l'examen est maintenant divisé en six sections thématiques plutôt que quatre. L'examen doit encore être complété dans les 135 minutes et contient toujours 100 questions. Le score de passage de 70% reste également inchangé.

Dans les 100 questions d'examen, les candidats reçoivent également cinq questions «expérimentales» ou «pilotes», qui ne sont pas identifiées et ne seront pas comptabilisées dans le score du candidat.

Du papier à gratter, des crayons et des calculatrices sont prêtés aux candidats au centre d'examen.

Sujets d'examen

L'examen Série 6 sera divisé en questions suivantes:

1. Marchés des valeurs mobilières, titres de placement et facteurs économiques - 8 questions 2. Règlement sur les valeurs mobilières et la fiscalité - 23 Questions

3. Présentations de marketing, de prospection et de vente - 18 questions
4. Évaluation des clients - 13 questions
5. Information sur le produit: Titres de sociétés d'investissement et contrats à terme variable - 26 questions
6.Ouverture et gestion des comptes clients - 12 questions

Comme vous pouvez le voir, les sections 3, 4 et 6 sont directement liées à l'interaction entre le RR et le client. Ces trois sections comprennent

43%

de l'examen. Notez que les sujets de la section 1 ne sont plus que de 8% (comparativement aux 23% précédents) de l'examen. Qu'est-ce que cela signifie pour les candidats à l'examen de la série 6? Concentrez votre attention sur les domaines qui comptent le plus. Rappelez-vous, vous devez obtenir un score global de 70% pour réussir.

Gestion du temps d'examen

Comme il y a 100 questions à l'examen et 135 minutes pour les compléter, les candidats ont 1 heure et 35 minutes pour répondre à chaque question. Par conséquent, les candidats doivent soigneusement planifier leur temps. (Il existe des techniques qui peuvent vous aider à passer le test sans le stress.) Découvrez

6 Conseils prouvés pour la série 6 Succès .) Dénoncez les questions difficiles . normalement rencontrer plusieurs questions sur l'examen qui sont longues et verbeuses. Ce sont des questions de type situation et peuvent prendre beaucoup de temps pour travailler et répondre. Bien qu'il soit facile de se plonger dans ces questions, vous devez vous rappeler que les questions simples comptent tout autant que celles qui sont longues et complexes. Une bonne stratégie, par conséquent, pourrait être de signaler une question - le programme informatique de votre centre de test vous permettra de le faire - cela prendra plus de temps. De cette façon, vous pouvez revenir en arrière et travailler pour y répondre après avoir terminé le test. Choisissez les questions que vous avez soigneusement choisies: vous ne voudrez pas le faire pour 30 questions d'affilée!

Suivez la courbe de cloche Ceux qui ont récemment passé l'examen indiquent que la structure des questions est une «courbe en cloche». Autrement dit, la première question et la dernière question à l'examen sont assez simples. Le niveau de difficulté augmente jusqu'à ce que l'on dépasse le point médian, puis diminue progressivement jusqu'à la fin. Sachez que c'est probablement votre expérience et ne laissez pas les questions de plus en plus complexes vous frustrer. Appuyer sur. Des questions plus faciles seront sur le chemin.

Ne vous croyez pas La majorité de ceux qui prennent la série 6 rapportent qu'il leur restait du temps après avoir répondu à toutes les questions. Si cela vous arrive aussi, terminez l'examen, attendez le message de félicitations, souriez et continuez votre vie! Ne retournez pas et changez les réponses! Statistiquement, lorsque vous changez de réponse, vous vous trompez la plupart du temps. Si vous devez deviner, votre première estimation est généralement la meilleure.

Aiguisez vos compétences
Pour vous aider à répondre plus rapidement aux questions, posez beaucoup de questions pratiques. Au fur et à mesure que vous posez les questions, suivez vos progrès en notant vos sujets les plus faibles. Si vous n'obtenez pas de bons résultats - en particulier dans les domaines comportant un nombre de questions aussi important - vous devrez revoir le sujet de plus près.

Jour d'examen: les outils
Lorsque vous vous rendez au centre d'examen, assurez-vous d'arriver tôt. Une fois que vous vous êtes connecté et avez placé vos effets personnels dans un casier, vous recevrez du papier à gratter, des crayons et une calculatrice à utiliser pendant l'examen.

Vous n'aurez normalement besoin d'utiliser la calculatrice que deux ou trois fois pendant toute la session. Le test actuel est beaucoup moins un exercice mathématique qu'il ne l'était il y a plusieurs années. Vous devez, cependant, être au courant des formules de base pour les fonds communs de placement. La base de données comporte un certain nombre de questions nécessitant qu'un candidat reconnaisse les formules, bien que vous n'ayez pas à les utiliser pour effectuer des calculs. Le papier brouillon est une autre affaire. Avant de commencer l'examen, prenez toutes les notes dont vous avez besoin sur le papier brouillon. L'un des outils les plus utiles est le bascule illustrant les rendements des obligations à prime et à escompte. Vous pourriez être en mesure de les utiliser pour simplifier répondre à plusieurs questions. Tout autre élément que vous souhaitez utiliser lors de l'examen doit apparaître sur votre papier de travail

avant le

début de l'examen. Conseils d'examen Lisez chaque question jusqu'au bout et regardez

toutes

• les réponses. Puis revenez à la question avant d'essayer de répondre. Avez-vous vu le mot "pas" ou "sauf"? Pouvez-vous repérer des mots clés répétés dans la question et une réponse spécifique? Après avoir suivi le processus, regardez les réponses. Éliminer les réponses incorrectes aussi rapidement que possible. Si deux des réponses sont exactement vis-à-vis de
• , les chances sont très élevées que un est correct. Si vous êtes confronté à une question - en particulier sur les règles - et que vous ne pouvez pas choisir entre les deux dernières sélections, examinez attentivement la réponse plus longue
• . L'auteur de la question inclura normalement tout dans la bonne réponse. Cependant, vous ne devriez utiliser cette technique que lorsque vous devez deviner Ne vous précipitez pas. Dans votre hâte, vous pourriez manquer une question plus facile en omettant de lire attentivement. Certaines des questions sont délicates, mais ne vous en faites pas trop; les questions faciles comptent autant que les plus longues et les plus difficiles. Conclusion
• Si vous suivez les conseils que nous avons esquissés ici, vous serez sur la bonne voie pour réussir votre prochain examen. Pour vous assurer d'être au meilleur de votre forme, allez vous coucher tôt la nuit précédant l'examen et n'essayez pas de le faire en période d'étude juste avant votre examen. Détendez-vous le plus possible et passez l'examen en étant sûr que vous passerez la première fois. Rappelez-vous: 70% est un score de passage - un «A». 71% est un 'A +'!

Pour en savoir plus sur la préparation aux autres examens financiers, consultez les archives de l'enseignement professionnel.