Certains des fonds sans frais les plus connus sont le Fonds d'obligations à rendement total DoubleLine (DLTNX), le Fonds d'obligations de qualité à court terme Vanguard (VFSTX), Vanguard High Yield Corporate (VWEHX), le Fonds de croissance PrimeCap Odyssey (POGRX), le Portefeuille de valeur Marketwide aux États-Unis géré par la gestion de DFA (DTMMX) et le Fonds indiciel Vanguard Small Cap Value (VISVX). Ces fonds ont été reconnus par Morningstar, U. S. News & World Report et Kiplinger's comme des fonds de haute qualité avec des équipes de gestion compétentes.
Ces fonds offrent une exposition ciblée à différentes zones du marché à faibles coûts. Certains exemples comprennent les obligations de sociétés, la dette à court terme, la valeur à petite capitalisation et la croissance à grande capitalisation. Les autres fonds sans frais offrent une exposition au marché boursier ou obligataire total, national ou international. La fonctionnalité sans frais de ces fonds réduit les coûts de transaction qui peuvent réduire les retours. Au fil du temps, une telle réduction des coûts peut avoir de grandes implications pour aider les gens à atteindre leurs objectifs financiers.
Des études montrent que les fonds sans frais dépassent les fonds de chargement de 100 à 400 points de base, selon les coûts, la structure du fonds et les périodes de détention. Les fonds de chargement versent une commission au courtier qui est rémunéré pour avoir aidé l'investisseur à choisir le fonds. Essentiellement, l'investisseur aide à subventionner les coûts de commercialisation du fonds.
Les fonds de chargement conviennent uniquement aux personnes qui souhaitent qu'un conseiller en placement les aide à faire leur choix. Ces personnes ne se sentent pas à l'aise de prendre de telles décisions majeures par elles-mêmes et veulent avoir les conseils et l'apport de quelqu'un. Pour ces types de personnes, un fonds de chargement peut être plus approprié que les fonds sans frais car ils reçoivent des services supplémentaires en échange de coûts plus élevés.
Puis-je transférer un plan d'intéressement à un compte SEP IRA sans subir de pénalités fiscales et de liquidation des positions actuelles détenues dans ce compte?
Ça dépend. Si la transaction est traitée comme un transfert direct à l'IRA SEP, aucune taxe ne sera retenue. Par un transfert direct, les actifs sont payables au dépositaire du SEP IRA (ou au fiduciaire ou au régime auquel les actifs sont transférés).
Quelle est la différence entre un fonds commun de placement sans frais et un fonds qui n'a aucune charge de premier rang?
Apprend la différence entre un fonds commun de placement sans frais et un fonds commun de placement qui n'a pas de charge initiale et comprend pourquoi chaque méthode a ses mérites.
Comment les fonds sans frais d'administration se comportent-ils généralement par rapport aux fonds de chargement?
Comprend la différence entre les fonds communs de placement sans frais et les fonds assortis d'une charge de vente, et apprend lequel des deux s'est le mieux comporté au fil du temps.