Près de la moitié des conseillers financiers ont utilisé les médias sociaux pour convertir des prospects en clients, selon Accenture, tandis que 9% des investisseurs affirment que les entreprises qui n'utilisent pas les médias sociaux perdront des clients. qui utilisent les médias sociaux pour engager les clients. Mais les conseillers doivent faire la distinction entre la conformité et la personnalité lorsqu'il s'agit d'interagir avec des clients existants et potentiels sur LinkedIn, Facebook, Twitter et d'autres réseaux.

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La plupart des conseillers financiers tirent parti des médias sociaux en tant qu'outil de leadership éclairé et de construction de relations plutôt que de l'utiliser pour la promotion pure et simple. Par exemple, ils peuvent partager du contenu pertinent, rejoindre des groupes LinkedIn et publier des liens vers le contenu de leur blog. Ces activités peuvent sembler inoffensives en apparence, mais les entreprises devraient prendre des mesures de précaution pour s'assurer qu'elles respectent les dernières directives réglementaires afin d'éviter tout problème. (Pour en savoir plus, voir: Comment les conseillers financiers exploitent les médias sociaux .)

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Dans cet article, nous verrons comment les conseillers financiers peuvent se conformer aux directives de conformité aux médias sociaux tout en utilisant efficacement le support.

Choses à faire

La Securities and Exchange Commission (SEC) et la FINRA ont fait un certain nombre de recommandations aux conseillers financiers qui cherchent à rester conformes.

• Adoptez les politiques . La FINRA recommande que les conseillers financiers adoptent des politiques et des procédures qui garantissent raisonnablement que les personnes qui participent aux médias sociaux à des fins professionnelles soient correctement supervisées, possèdent la formation et les antécédents nécessaires à ces activités et ne posent aucun risque indu aux investisseurs. En outre, les entreprises devraient avoir une politique qui interdit aux employés de s'engager dans la communication d'affaires sur des comptes non supervisés.
• Tout archiver . La règle 3110 de la FINRA exige que les conseillers financiers tiennent des registres de toutes les communications, y compris celles effectuées par le biais des médias sociaux. Bien qu'il n'y ait pas de lignes directrices précises sur la durée de conservation des documents, la plupart des conseillers financiers conservent des archives datant d'au moins trois ans. Les bonnes nouvelles sont qu'il existe de nombreux services qui peuvent aider à l'archivage, y compris HearsaySocial.
• Avis de non-responsabilité . Les conseillers financiers doivent communiquer de manière ouverte et transparente, ce qui implique l'inclusion de clauses de non-responsabilité pour tous les produits et promotions. Souvent, les conseillers financiers le font avec le hashtag #ad qui indique que le message est un "" et devrait être lu et interprété comme tel. Toutes les pages liées aux réseaux sociaux doivent également inclure les clauses de non-responsabilité requises. (Pour en savoir plus, voir: Les «médias sociaux» à ne pas faire pour les conseillers financiers. )

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Choses à éviter

Les régulateurs ont également publié des directives sur les pratiques que les conseillers financiers devraient éviter afin de rester en conformité et éviter toute pénalité.

• Évitez les recommandations . L'Avis réglementaire 10-06 de la FINRA exige que les conseillers financiers évitent d '«approuver» le contenu sur les médias sociaux. En plus des comptes professionnels, les conseillers financiers devraient inclure une clause de non-responsabilité dans leur compte personnel, indiquant que tout contenu partagé ou toute action effectuée sur leur compte ne reflète pas nécessairement le point de vue de leur employeur. Cela permet d'éviter toute confusion et permet aux conseillers d'avoir leur propre voix sur les comptes personnels. (Pour en savoir plus, voir: Comment les conseillers peuvent obtenir des médias sociaux correctement .)
• Ne répétez pas les anciens problèmes . La FINRA recommande d'interdire ou d'imposer des restrictions aux personnes qui ont déjà présenté des risques de non-conformité, en particulier en ce qui concerne les pratiques de vente, en établissant des comptes à des fins commerciales avec des sites Web de médias sociaux.

The Bottom Line

Les médias sociaux sont largement utilisés par les conseillers financiers pour attirer et fidéliser les clients, mais il est important de se tenir au courant des dernières directives réglementaires et d'assurer la conformité. En mettant en œuvre les bonnes politiques et en évitant les erreurs courantes, les conseillers peuvent exploiter ces puissants outils de médias sociaux sans risque de sanctions. De nombreux outils logiciels peuvent également aider à assurer la conformité à mesure que ces réglementations évoluent pour répondre aux dernières technologies.

Les conseillers financiers devraient se pencher sur des solutions logicielles spécialisées dans la gestion des médias sociaux pour un auditoire de conseillers. En outre, les conseillers devraient se tenir au courant des dernières directives de la FINRA et de la SEC en vérifiant régulièrement leurs sites Web. (Pour une lecture connexe, voir: Comment les conseillers peuvent définir un créneau de médias sociaux. )