Si vous cherchez à investir sur le long terme - comme dans le cas de votre retraite -, vous devriez peut-être vérifier ce que Schwab a à offrir via ses fonds à date cible. Ces fonds sont assortis de faibles ratios de frais (voire aucun), ont généré des rendements impressionnants à long terme et sont assortis de dividendes relativement généreux.

En excluant le fonds qui suit le S & P 500, les fonds que nous verrons ci-dessous ont une date cible, en l'occurrence 2030, 2040 ou 2050. Vous remarquerez que le fonds Target 2050 est plus exposé aux actions qu'aux d'autres fonds, car il est tôt dans le jeu et les actions ont tendance à offrir les meilleurs rendements à long terme. Tous les hits temporaires sur le marché boursier peuvent être compensés au cours des années suivantes.

AD:

Le fonds 2030 Target n'a pas autant d'exposition aux actions (même s'il est encore largement exposé) et adopte une approche plus sûre en attribuant des capitaux supplémentaires aux titres à revenu fixe à l'approche de la retraite. (Pour en savoir plus, consultez: 5 Fonds communs de placement cotés pour votre portefeuille de retraite. )

Tous les numéros ci-dessous au 29 octobre 2015.

Schwab Target 2030 (SWDRX)

: Appréciation du capital et revenu conforme à l'allocation d'actifs actuelle. Date cible: 2030.

AD:

Actif net: 763 $. 43 millions

Rendement en dividendes: 2. 40%

Rendement sur 1 an: -1. 01%

Date de création: 1 juillet 2005

Rendement depuis sa création: 51. 11%

Ratio des dépenses: 0. 00%

Ratio des dépenses Catégorie Moyenne: 0. 50%

Répartition globale Répartition

Actions: 71. 03%

Obligations: 22. 10%

Trésorerie: 5 32%

Autre: 1. 36%

Ventilation des parts du secteur actions (top 3

AD:

Technologie: 18. 09%

Services financiers: 21. 13%

Santé: 14. 70%

Cotes des obligations

AAA: 67. 10% > AA: 3. 82%

A: 12. 39%

BBB: 12. 55%

BB: 1. 54%

B: 0. 41%

Ci-dessous B: 1 28%

Autre: 0. 91%

Schwab Target 2040 (SWERX)

Objet: Appréciation du capital et revenu conformes à la répartition actuelle de l'actif. Date cible: 2040.

Actif net: 800 $. 78 millions

Rendement du dividende: 2. 48%

Rendement sur 1 an: -1. 91%

Date de création: 1 juillet 2005

Rendement depuis sa création: 58. 63%

Ratio des dépenses: 0. 00%

Ratio des dépenses Moyenne des catégories: 0. 50% (Pour les lectures connexes, voir:

Guide du débutant pour le courtage en ligne de Charles Schwab ) Ventilation globale des allocations

Stocks: 84. 15%

Obligations: 10. 54%

Trésorerie: 3. 81%

Autre: 1. 39%

Ventilation par répartition des actions

(top 3) Technologie: 17. 87%

Services financiers: 21. 27%

Santé: 14. 57 %

Cote des obligations

AAA: 65. 39%

AA: 3. 73%

A: 12. 90%

BBB: 13. 11%

BB: 1. 87 %

B: 0. 49%

Ci-dessous B: 1. 34%

Autre: 1.18%

Schwab Target 2050 (SWNRX)

Objet: Appréciation du capital et revenu conformes à la répartition actuelle de l'actif. Date cible: 2050.

Actif net: 49 $. 21 millions

Rendement en dividendes: 2. 47%

Rendement sur 1 an: -0. 94%

Date de création: 23 janvier 2013

Rendement depuis le lancement: 25. 17%

Ratio des dépenses: 0. 00%

Ratio des dépenses Moyenne des catégories: 0. 48%

Répartition globale Répartition

Actions: 90. 22%

Obligations: 5. 31%

Trésorerie: 3. 21%

Autre: 1. 21%

Répartition par répartition des actions

(top 3 Technologie: 17. 57%

Services financiers: 22. 23%

Santé: 14. 13%

Cote des obligations

AAA: 64. 85%

AA: 3. 67%

A: 12. 96%

BBB: 13. 30%

BB: 2. 00%

B: 0. 52%

En dessous de B: 1. 40% > Autres: 1. 31% (Pour les lectures connexes, voir:

Avantages et inconvénients des plans 401 (k) ETF seulement.

) Indice Schwab S & P 500 (SWPPX) But: Tracés le rendement total du S & P 500.

Actif net: 20 $. 53 milliards

Rendement du dividende: 1. 90%

Rendement sur 1 an: 3. 66%

Date de création: 19 mai 1997

Rendement depuis le lancement: 153. 32%

Ratio de dépenses : 0. 09%

Ratio des dépenses Catégorie Moyenne: 1. 04%

Ventilation globale des allocations

Stocks: 98. 92%

Obligations: 0. 00%

Trésorerie: 0. 60%

Autre: 0. 48%

Top 5 des positions

Apple Inc. (AAPL

AAPLApple Inc174 34 + 0. 05%

Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) Microsoft Corp. (MSFT MSFTMicrosoft Corp84 74 + 0. 32%

Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) Exxon Mobil Corporation (XOM XOMExxon Mobil Corp83. 53-0 26%

Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) Johnson & Johnson (JNJ JNJJohnson & Johnson139 81 + 0. 04%

Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) General Electric Co. (GE GEGeneral Electric Co20 17 + 0. 20%

Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) The Bottom Line Quiconque recherche un fonds de retraite abordable offrant une excellente valeur à long terme devrait envisager le fonds Schwab s. Ces fonds sont stratégiquement conçus et ont bien fonctionné sur une base historique. Plus vous êtes jeune, plus vous devez prendre de risques car il y aura du temps pour compenser les pertes potentielles. Plus vous êtes âgé, plus vous devez compter sur des gains plus faibles grâce à des titres à revenu fixe afin de préserver votre capital. Ces fonds sont conçus pour protéger ces objectifs et, de l'avis de tous, ils sont bien gérés. (Pour les lectures connexes, voir:

Analyse ETF: Schwab US Broad Market.

)