Estimation non divulguée

Produit: Gestion du risque et du portefeuille

IPO: à déterminer

Date de fondation: 1er mars 2011

Riskalyze a été fondée sur le principe la tolérance au risque d'un investisseur peut être quantifiée en un seul chiffre, qui est ensuite utilisé pour créer un portefeuille correspondant à cette tolérance. Il a été fondé conjointement par Aaron Klein, Michael McDaniel et Matt Pistone, qui partageaient une vision commune sur la façon de mener l'analyse des risques au niveau supérieur. Basée à Auburn, en Californie, elle a rapidement gagné en popularité auprès des conseillers, dont beaucoup ont eu du mal à évaluer avec précision la tolérance au risque de leurs clients.

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La société a reçu six tours de financement de capital de risque d'un seul investisseur totalisant 23 $. 5 millions, avec la plus récente série de 20 millions de dollars de financement de la série A en octobre 2016. (Pour en savoir plus, voir: Riskalyze obtient un financement de 20 millions de dollars pour améliorer la technologie conseillère . Le service qu'il fournit permet aux conseillers de poser à leurs clients une liste de questions liées au risque financier, puis d'attribuer un numéro basé sur ces réponses. La technologie brevetée Risk Number exploite une plate-forme computationnelle qui a remporté le prix Nobel d'économie en 2002. Les conseillers peuvent utiliser les chiffres générés par ce programme pour créer des portefeuilles qui contiennent exactement le bon niveau de risque. Ils peuvent également l'utiliser pour montrer aux clients qu'ils peuvent prendre plus de risques dans leurs portefeuilles actuels qu'ils ne le réalisent.

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La société propose également un programme d'investissement automatisé appelé AutoPilot, qui peut être utilisé pour gérer à la fois les comptes et les plans de détail et de retraite. Parmi les autres produits, on peut citer Compliance Cloud, un programme de conformité complet qui surveille automatiquement le portefeuille d'un conseiller et envoie une alerte chaque fois qu'un règlement est enfreint. Ce module permet aux conseillers de faire des recherches dans leur livre d'affaires et de trouver rapidement des objectifs non concordants et des positions trop concentrées et d'autres problèmes potentiels avant qu'ils ne deviennent des problèmes. Il peut également aider les conseillers à automatiser leur flux de travail et hiérarchiser intelligemment leurs comptes en fonction de différents critères.

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Les produits de la société ont aidé les conseillers à constituer des portefeuilles de plus de 2 milliards de dollars en 2012. Il n'y a actuellement aucun plan précis pour commencer à commercialiser des produits hors des États-Unis (lire

Risques clients: Un regard sur Riskalyze

.) Riskalyze commercialise ses produits auprès des Registered Investment Advisors (RIA), des courtiers indépendants, des conseillers hybrides, des réseaux RIA, des dépositaires de plans et de comptes, des sociétés de compensation et des gestionnaires d'actifs. en tant que banques locales. En plus de quantifier le risque en un seul chiffre, le programme Riskalyze permet également aux conseillers d'effectuer des tests de résistance sur un portefeuille en utilisant un large éventail de scénarios, tels qu'un krach boursier ou une hausse des taux d'intérêt.Cet outil permet aux clients de voir où ils sont vulnérables dans leurs portefeuilles et comment ils peuvent atténuer ces risques. Le module de cartographie de portefeuille du programme donne aux conseillers un moyen de projeter avec une précision de 95% si le portefeuille d'un client donné atteindra les rendements souhaités par le client. Ces outils permettent aux clients de voir le risque qu'ils prennent réellement avec leur argent et d'ajuster leurs portefeuilles en conséquence. Les conseillers peuvent également définir des attentes en matière de performance du portefeuille en fonction du risque plutôt que des rendements moyens, ce qui peut constituer une forme de projection beaucoup plus précise.

Intégration MoneyGuidePro

En novembre 2016, PIEtech a annoncé l'intégration de son logiciel de planification financière MoneyGuidePro à Riskalyze. L'intégration permettra aux utilisateurs de l'un ou l'autre programme de lancer un système de l'autre. «En combinant les outils de profilage des risques à court terme de Riskalyze avec l'approche holistique de profil de risque à long terme de MoneyGuidePro, les conseillers seront mieux en mesure d'évaluer l'exposition actuelle aux risques et la véritable capacité de risque», a déclaré Kevin Knull, président de PIEtech. une déclaration. (Pour en savoir plus, voir:

Comment la technologie aide les conseillers financiers

.)