Pendant des décennies, si ce n'est plus, le dollar américain est connu comme la monnaie de réserve mondiale. Les investisseurs étrangers et les banques centrales ont englouti les billets de banque et les dettes émis par le gouvernement des États-Unis en partant du principe que le dollar est la monnaie dominante mondiale et que la vigueur économique américaine stimulera les rendements des investissements libellés en dollars.

Alors que la sagesse conventionnelle concernant la force du dollar s'est avérée être vraie au fil des années, il est important que les investisseurs se souviennent que les devises agissent comme des actions ou d'autres instruments financiers. Ils apprécient les courses de succès et souffrent à travers des périodes de marasme. Et tandis que le dollar a été une monnaie très désirée pour la communauté internationale des investisseurs, il connaît des périodes de déclin.

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Une baisse du dollar n'est pas une cause de panique, cependant. Les investisseurs avisés peuvent exploiter le déclin du puissant billet vert quand il arrive et en tirer profit. Mieux encore, les possibilités de tirer profit d'une baisse du dollar continuent d'augmenter.

Où tourner quand le dollar dégringole Il y a généralement quelques signes avant-coureurs qui indiquent une baisse du dollar à l'horizon. Un schéma cohérent de réductions des taux d'intérêt clés par la Réserve fédérale, une poussée de la dette nationale et la hausse des prix des matières premières, en particulier parmi l'or et le pétrole, peuvent aider les investisseurs à identifier les risques potentiels pour le dollar.

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Et quand le dollar baisse, cela signifie probablement que d'autres monnaies clés augmentent, parce que les investisseurs se tournent vers la qualité perçue. Par exemple, la chute du dollar combinée à la hausse des exportations et à la croissance économique au Japon conduirait les investisseurs vers le yen japonais. D'un autre côté, si la croissance économique américaine stagne, mais que l'Europe et les États-Unis se portent bien, l'euro et la livre sterling deviennent des refuges sûrs pour les investisseurs en devises.

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Le franc suisse est une autre voie à prendre en compte. Alors que la Suisse est en Europe, le pays ne participe pas à la monnaie commune et ne le fera probablement jamais. En outre, le gouvernement suisse et la banque centrale font des efforts presque minutieux pour maintenir le franc fort par rapport aux monnaies concurrentes. En avril 2011, le franc se classait au cinquième rang des devises les plus échangées au monde, le dollar américain derrière l'euro, le yen, la livre sterling et le dollar australien.

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Regarder le dollar? Regarder les marchandises, trop Parce que de nombreux produits sont libellés en dollars, ce qui signifie que leur prix est en dollars, les investisseurs devraient regarder certains marchés des produits de base pour avoir une idée de l'orientation du dollar. Par exemple, la hausse des prix du pétrole a généralement entraîné une faiblesse du dollar parce que le pouvoir d'achat du dollar en souffre et que les consommateurs obtiennent moins de gaz pour leurs voitures et du mazout pour leurs maisons lorsque les prix du pétrole brut augmentent.

Pour se protéger contre la chute du dollar lorsque les matières premières sont dans un marché haussier, se tourner vers des devises basées sur les matières premières telles que les dollars australien et canadien. Lorsque les métaux précieux, tels que l'or, sont en forte demande, le dollar australien en profite souvent. De même, le dollar canadien augmente lorsque la demande de pétrole brut augmente. Un autre jeu plus récent sur une monnaie marchande est le real brésilien. En 2011, le Brésil était la septième plus grande économie du monde et était riche en ressources naturelles, en particulier en pétrole.

De nombreuses options pour profiter de la baisse du dollar Les transactions sur les marchés des devises étrangères peuvent être décourageantes, car le volume quotidien de ces marchés surpasse celui des marchés boursiers américains. Les investisseurs doivent être conscients que jouer sur les marchés Forex (FX) n'est pas pour les faibles de cœur et ils peuvent perdre plus que leur investissement initial. Pour beaucoup, le meilleur choix est de laisser ce domaine aux professionnels et de chercher d'autres moyens de profiter d'une baisse du dollar.

Heureusement, il n'y a pas de pénurie de produits pour aider les investisseurs à faire cela. L'un est l'indice U.S. Dollar, qui suit le dollar contre un panier de devises étrangères. Il est mis à jour 24 heures sur 24, sept jours sur sept et fait l'objet d'un échange au New York Board of Trade. Il existe également une pléthore de fonds communs de placement qui suivent les obligations étrangères ou court-circuiter le dollar par rapport aux autres devises. Ces fonds donnent aux investisseurs l'exposition internationale dont leurs portefeuilles ont besoin sans le mal de tête de suivre directement les fluctuations intraday sauvages sur les marchés des devises.

Les actions, tant internationales qu'intérieures, offrent aux investisseurs un autre moyen de profiter de la baisse du dollar. Si la prévision semble sombre pour les marchés boursiers américains, certains marchés étrangers pourraient en bénéficier. Bien sûr, il y a des actions américaines qui peuvent aussi profiter de la chute du dollar. Les grandes entreprises multinationales qui comptent sur les marchés étrangers pour une bonne partie de leurs bénéfices profitent lorsque le dollar est faible, car ils convertissent une livre sterling ou le yen japonais en une plus grande quantité de dollars américains. Des noms comme Procter & Gamble , General Electric et PepsiCo me viennent à l'esprit.

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The Bottom Line Les investisseurs ne doivent pas souffrir de la faiblesse d'un dollar. Les méthodes pour protéger ses investissements en dollars sont nombreuses, et une couverture efficace peut aller au-delà de la simple protection: elle peut améliorer les résultats d'un portefeuille. En outre, l'économie mondiale signifie qu'il existe des opportunités mondiales pour aider les investisseurs à dormir un peu plus facilement lorsque le dollar baisse.