Avec la volatilité du marché boursier et la hausse des taux d'intérêt, les conditions actuelles du marché rendent la diversification de l'épargne-retraite encore plus importante que la normale. Les liquidités conservées dans les banques combinées à des investissements dans des fonds communs de placement à large assise peuvent fournir cette diversification aux épargnants retraités.

Legg Mason Inc. (NYSE: LM LMLegg Mason Inc38 97 + 0. 72% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) est une société mondiale de gestion d'actifs avec plus de 670 milliards de dollars. actifs sous gestion (ASG) au 31 mars 2016. Legg Mason et ses sociétés affiliées offrent une vaste gamme de fonds communs de placement pouvant accommoder tous les niveaux de tolérance au risque et le désir de rendement.

AD:

Deux fonds conviennent très bien à la diversification d'un portefeuille entier, et deux fonds supplémentaires fonctionnent bien pour diversifier la portion croissance d'un portefeuille tout en offrant des rendements plus élevés. Les rendements des quatre fonds sont calculés en utilisant la valeur liquidative (VL) des actions de catégorie A, même si quatre de ces fonds ont habituellement une charge de vente. Il est possible de réduire ou d'éliminer les frais d'acquisition en effectuant un investissement plus important dans la famille de fonds Legg Mason. Certains courtiers, tels que Fidelity Investments, renoncent à la charge de vente de leurs clients et ne facturent aucun frais de transaction.

AD:

Fonds de croissance à grande capitalisation ClearBridge (SBLGX)

Le Fonds de croissance à grande capitalisation ClearBridge cherche à obtenir une appréciation du capital en investissant dans des sociétés à grande capitalisation bien gérées affichant des perspectives de croissance des bénéfices et des cours supérieures à la moyenne appréciation. Alors que la plupart de ces actions font partie de l'indice S & P 500, les gestionnaires du fonds ont investi dans environ 50 sociétés qui, selon eux, peuvent surperformer le marché. Ils ont fait du bon travail pour atteindre leurs objectifs; ce fonds quatre étoiles coté Morningstar a généré un rendement total annualisé de 20,0% sur trois ans et de 16,5% sur cinq ans.

AD:

Legg Mason Opportunity Trust (LMOPX)

Ce fonds à haut risque et à rendement élevé ne convient pas aux investisseurs prudents. Il convient à une partie des actifs des investisseurs qui recherchent des rendements plus élevés et ont 10 ans ou plus avant la retraite. Le légendaire Bill Miller est l'un des gestionnaires du Legg Mason Opportunity Trust.

Le fonds recherche une croissance du capital à long terme. Les gestionnaires de fonds ne sont pas limités par le style de placement, la catégorie d'actif ou le type d'instrument financier. Ils peuvent également mobiliser jusqu'à 10% de l'actif net du fonds. Cette approche à haut risque et à rendement élevé a produit un rendement total annualisé de 29,67% sur trois ans et de 14,49% sur cinq ans. Le rendement total annualisé sur 10 ans du fonds est de 4,16%, ce qui est inférieur au rendement total annualisé du fonds indice S & P 500 de 6,91%.

Fonds de croissance conservateur QS Legg Mason (SBBAX)

Le Fonds de croissance conservateur QS Legg Mason n'investit pas directement dans des actions ordinaires ou des obligations. c'est plutôt un fonds de fonds.Le Fonds de croissance conservateur investit de l'argent dans divers autres organismes de placement collectif gérés par Legg Mason et ses sociétés affiliées. Il équilibre les actifs du fonds entre les investissements dans des fonds d'actions et les placements dans des fonds à revenu fixe avec au moins 35% dans l'une ou l'autre catégorie d'actif, mais pas plus de 65%. Les fonds détiennent principalement des titres américains avec une exposition internationale.

Cette approche de fonds de fonds, avec des actifs répartis dans plus de 15 fonds d'investissement individuels, offre aux investisseurs une grande diversité; leur investissement leur donne de petites pièces de plus de 1 000 titres différents. Les investisseurs reçoivent également un rendement raisonnable pour un fonds équilibré. Le fonds a généré des rendements totaux annualisés de 6,7% sur trois ans, de 7,12% sur cinq ans et de 5,12% sur 10 ans.

Fonds indiciel QS Batterymarch S & P 500 (SBSPX)

L'indice QS Batterymarch S & P 500 a pour objectif de suivre la croissance et les rendements de l'indice Standard and Poor's (S & P) 500. Pour ce faire, il achète les 500 actions composant l'indice en fonction de la pondération de leur capital dans l'indice. Investir dans un fonds indiciel S & P 500 procure aux investisseurs une participation fractionnée dans les 500 plus importantes sociétés américaines cotées en bourse.

Un avantage supplémentaire d'un fonds indiciel est qu'il est géré de manière passive, de sorte qu'il a des frais moins élevés que les fonds communs de placement gérés activement et offre souvent un meilleur rendement. Le fonds a généré un rendement total annualisé de 15,4% sur trois ans et de 13,5% sur cinq ans.