Les fonds MainStay sont offerts par une filiale de la New York Life Insurance Company. New York Life est l'une des plus grandes et des plus anciennes sociétés de services financiers du pays, avec plus de 170 ans d'expérience dans la gestion d'actifs. Les grandes compagnies d'assurance sont particulièrement habiles à gérer des portefeuilles d'actifs mixtes.

Cinq fonds communs de placement MainStay sont très bien adaptés à la création d'un portefeuille diversifié pour l'épargne-retraite. Tous les rendements sont fondés sur la valeur liquidative (VL) des actions de catégorie A du fonds.

Fonds équilibré MainStay (MBAIX)

Le Fonds équilibré MainStay vise à procurer un rendement total grâce à une combinaison de croissance et de revenu courant. Le fonds est composé d'un portefeuille mixte de titres de participation et de titres à revenu fixe. Il tente d'allouer 60% en actions et 40% en fixed income. Les gestionnaires de fonds peuvent modifier cette répartition pour tirer parti des occasions sur le marché, mais ils doivent conserver au moins 25% de titres à revenu fixe.

Le fonds investit principalement dans des titres américains mais il peut investir jusqu'à 20% d'actifs dans des émissions internationales. Les principaux placements du fonds sont des actions ordinaires axées sur la valeur à grande et à moyenne capitalisation, combinées à des obligations de qualité supérieure. Le fonds a un rendement de 1. 41%. La philosophie d'équilibre offre une grande diversité avec un taux de rendement raisonnable.

Fonds MainStay Income Builder (MTRAX)

Le MainStay Income Builder Fund est un fonds coté quatre étoiles Morningstar qui fonctionne selon les mêmes principes généraux d'investissement que le Fonds équilibré. La différence est que le Fonds générateur de revenu peut investir dans un éventail plus large de catégories d'actifs et de catégories de titres à revenu fixe. Le fonds Income Builder investit également sur une base plus globale avec des participations plus importantes dans des titres internationaux.

Le fonds a un rendement de 3. 24% et constitue un excellent investissement pour un compte Roth IRA qui protège tout le rendement de l'impôt fédéral sur le revenu.

Fonds indiciel MainStay S & P 500 (MSXAX)

Le fonds indiciel MainStay S & P 500 est un fonds à gestion passive qui vise à égaler le rendement total de l'indice Standard & Poor's (S & P) 500. Il accomplit cette tâche en investissant dans toutes les actions composant l'indice S & P 500 en fonction de la moyenne pondérée de chaque action au sein de l'indice. Les investisseurs reçoivent une plus grande diversité, car ils possèdent une fraction d'intérêt dans chacune des 500 plus grandes sociétés cotées en bourse aux États-Unis.

Mainstay U.S. Equity Opportunities Fund (MYCIX)

Chaque portefeuille de retraite bien planifié comporte une composante conçue pour une appréciation supplémentaire du capital. Le fonds d'actions américaines Equity Mainstay se concentre sur la croissance à long terme. Le fonds investit dans les actions ordinaires de sociétés de l'indice Russell 1000 ou dans des sociétés dont la capitalisation est à peu près équivalente à l'indice.Il ne se concentre pas sur le revenu. Au lieu de cela, les gestionnaires de fonds tentent de sélectionner des actions de sociétés dont les revenus augmentent et qui, selon eux, surpasseront l'indice général. Le fonds diffère de nombreux fonds d'actions traditionnels en ce sens qu'il peut prendre des positions acheteur ou vendeur dans des titres jusqu'à concurrence de 40% de la valeur liquidative. Les gestionnaires de fonds ont ainsi la capacité unique de profiter de l'évolution de la conjoncture économique et de fournir un amorti dans un marché en baisse. Le fonds est lauréat du Lipper Fund Award 2015 et est classé cinq étoiles par Morningstar.

MainStay Convertible Fund (MCOAX)

Le MainStay Convertible Fund ajoute de la diversité en investissant dans une catégorie unique de titres. Les titres convertibles sont des instruments tels que des obligations, des actions privilégiées ou des obligations d'entreprise qui sont convertibles en actions ordinaires d'une société tout en payant actuellement des intérêts ou des dividendes au fonds. Les gestionnaires de fonds tiennent compte de la stabilité de la situation financière d'une entreprise et du potentiel de croissance de ses actions ordinaires. L'option de convertibilité positionne le fonds pour tirer parti d'un marché boursier en hausse. La convertibilité protège également les investisseurs dans des titres à revenu fixe pendant les périodes de hausse des taux d'intérêt, car les titres convertibles conservent leur valeur mieux que les autres titres à revenu fixe. Le rendement actuel de ce fonds coté quatre étoiles Morningstar est de 3,7%.