En 1982, le livre de John Naisbitt «Mégatendances - Dix nouvelles orientations transformant nos vies» a popularisé l'idée de regarder le monde et de déterminer les principales choses qui se produisaient et qui étaient susceptibles de se produire dans le monde. avenir. Plus de 25 ans plus tard, nous pouvons voir que beaucoup de ce qu'il a écrit était juste. Nous avons une mondialisation massive, une économie fondée sur le savoir et ainsi de suite. Comprendre et agir sur de telles tendances est fondamental pour les stratégies d'investissement à long terme.
Cet article se penche sur certaines de ces tendances (méga) clés et sur leur influence potentielle sur le paysage de l'investissement au fil du temps. Il y a en fait beaucoup de ces tendances, et toutes ont une sorte d'impact sur le secteur financier. Nous examinerons quelques tendances majeures et quelques tendances mineures pour avoir une idée de ce vaste domaine et de ce que l'on peut faire pour en tirer parti.
The Aging Society
C'est probablement la tendance dominante et une vraie tendance méga qui influencera le paysage financier depuis des décennies. Dans les pays industrialisés, la pyramide des âges a changé radicalement - d'un beau triangle avec beaucoup de jeunes et quelques personnes âgées, à une forme de cloche avec un nombre alarmant de personnes âgées. Cela signifie que les taux de croissance dans les principales nations économiques actuelles telles que les États-Unis, l'Allemagne et la France devraient stagner ou diminuer. L'immigration peut dans une certaine mesure contrer cette tendance au vieillissement, mais elle ne peut pas en éradiquer les effets.
En ce qui concerne l'investissement, cela signifie que les industries qui s'occupent des personnes âgées sont susceptibles de prospérer, tandis que les industries et carrières qui comptent sur les jeunes (l'enseignement, par exemple) sont susceptibles d'affronter fois. En outre, les pays en développement avec des pyramides d'âge plus traditionnelles se développent rapidement. Il y aura des opportunités d'investissement dans les pays en développement, pas seulement dans les cas évidents de la Chine et de l'Inde, mais dans toutes sortes d'endroits en Asie, en Amérique du Sud et même en Afrique, où ces pays continuent à s'industrialiser. (Découvrez comment des facteurs tels que le groupe d'âge d'un pays peuvent affecter vos investissements dans Tendances démographiques et implications pour les investissements .)
La bataille pour les ressources et les matières premières La combinaison de la croissance démographique et économique dans les régions du «tigre» (Asie du Sud-Est) doit épuiser les ressources, ce qui risque d'accroître la demande - et les prix - pour l'énergie, la nourriture, l'eau et à peu près tout ce qui est nécessaire pour faire fonctionner ces jeunes puissances économiques.
Tout portefeuille bien construit et géré profitera de ces tendances. Ceci pourrait être accompli en investissant de l'argent dans des investissements et des fonds basés sur les ressources.
Changement climatique
Les changements climatiques et les émissions de dioxyde de carbone sont de vilains problèmes qui semblent rester chez nous. Si les calottes polaires continuent à fondre comme le prédisent de nombreux scientifiques, les niveaux de la mer vont probablement augmenter et les tempêtes pourraient augmenter en fréquence et en gravité.Bien que ces événements présentent un défi mondial sérieux, investir dans les solutions peut être à la fois philanthropique et lucratif. (Pour en savoir plus, lisez
Évaluation des investissements verts et Top 10 des industries vertes .) Personne ne sait exactement comment la situation climatique évoluera, et il est important de ne pas supposer soit qu'une catastrophe totale est en cours, soit que tout ira bien. En termes d'investissement, cependant, il est clair que la façon dont les questions environnementales sont traitées par les entreprises aura un impact sur l'avenir. Autrement dit, les entreprises, les produits et les services respectueux de l'environnement devraient, toutes choses égales par ailleurs, présenter de meilleures opportunités que les pollueurs. Et les produits fournissant de l'énergie éolienne ou solaire, ou d'autres formes d'énergie alternative, sont susceptibles d'avoir un brillant avenir. (Pour plus d'informations, voir
Pour les entreprises, le vert est le nouveau noir et cinq compagnies menant la charge verte .) Le 21
st siècle est asiatique Naisbitt conseillait aux gens d'oublier les pays et de se concentrer sur les régions. En effet, de nombreux investisseurs travaillent maintenant davantage en termes de secteurs industriels internationaux, tels que l'acier ou les produits pharmaceutiques, plutôt que de pays.
Les pays resteront toujours importants, mais les investisseurs peuvent trouver prudent d'investir plus qu'avant dans des zones qui se développent particulièrement rapidement. Alternativement, les entreprises américaines elles-mêmes devenues plus globalisées peuvent en bénéficier.
Autres tendances: Méga et pas si méga
Les autres tendances qui influenceront notre vie - et notre argent ne manquent pas. Par exemple, les actes de terrorisme international coûtent de l'argent pour contrer. Des milliards ont été dépensés dans ce domaine et, malheureusement, il semble que ce soit une tendance qui ne disparaîtra pas bientôt.
Les valeurs évoluent également avec le temps. Par exemple, en 2007, de nombreuses publications technologiques indiquaient que les gens développaient un désir de simplicité. En tant que tels, les produits et services qui répondent à de tels besoins et préférences peuvent devenir importants. Comme la technologie devient une partie essentielle de la communication, la rendre plus conviviale. Après tout, beaucoup de gens sont poussés à la distraction en apprenant de nouvelles applications logicielles compliquées et en manipulant de nouveaux gadgets complexes tous les quelques mois.
La mobilité devrait également continuer à progresser et à progresser, et les biens et services, ainsi que les personnes, circuleront.
Et puis, il y a des modèles de vie en mutation, un monde du travail en évolution et des modèles de consommation, la microtechnologie et aussi un nombre croissant de produits dérivés dans le monde financier. Dans l'ensemble, il y a des tendances à gogo.
Comment peut-on prédire ces tendances de façon fiable?
Malgré ce qui précède, l'avenir ne peut être prédit avec exactitude, du moins pas à tous les égards. Il y a tellement de considérations, d'éléments et d'inconnus qu'on ne peut rien tenir pour acquis. Néanmoins, il est nécessaire d'être conscient des tendances et de les prendre en compte dans votre stratégie d'investissement. Et - si vous y regardez de plus près - il est possible d'avoir une assez bonne idée du nombre qui va se développer.
Ce qui est moins certain que les tendances elles-mêmes, c'est
comment exactement elles vont se développer et interagir les unes avec les autres. Pourtant, il est certainement possible de tirer des conclusions raisonnables sur les impacts probables sur l'investissement et ce qu'il y a de mieux à faire avec son argent. Des prédictions vraiment fiables et précises, sur lesquelles vous pouvez mettre le dollar du fond proverbial, ne sont pas dans les cartes. L'approche prudente est de rester aussi informé que possible sur les différentes tendances et d'être guidé par vos connaissances - dans les limites de la sagesse habituelle sur l'investissement. (Pour en savoir plus sur l'investissement en utilisant une approche plus traditionnelle, consultez Advanced Financial Statement Analysis .) Conclusions
Le monde évolue constamment et en partie sous la forme de méga, moyennes et petites tendances . Bien qu'il soit essentiel d'être conscient de ces tendances et d'y donner suite, leur nombre et leur interaction complexe et en constante évolution empêchent toute analyse de naviguer sans heurts. Les tendances peuvent être vos amis, mais lesquels et dans quelle mesure?
L'essentiel est que vous devez garder à l'esprit le paysage de la tendance, mais ne prenez pas de risques imprévisibles sur un avenir qui reste finalement incertain.
(Pour en savoir plus sur ce sujet, voir
Transférer les tendances macro globales dans la banque .)
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