Les sociétés de conseil financier qui cherchent à développer leur activité devraient élaborer un plan stratégique et le mettre en œuvre, estiment de nombreux dirigeants de l'industrie. Venir avec une vision de succès et un moyen d'exécuter cette vision au sein de l'organisation est la clé. Il faut également que le personnel soit impliqué dans la réalisation de ces objectifs.

En développant une stratégie de croissance et en la mettant en œuvre de manière disciplinée, les conseillers financiers sont mieux à même de rester concentrés et d'influencer l'avenir de leur entreprise. La création d'un plan concret de réussite peut également aider à faciliter la responsabilisation au sein de l'entreprise. Le personnel réagit le mieux lorsqu'il a un chemin à suivre et qu'il lui incombe de le mettre en œuvre, notent ces conseillers. L'implication des employés dans la mise en œuvre d'un plan stratégique pour l'entreprise les aidera également à mieux évaluer leur succès.

Plusieurs conseillers financiers de premier plan ont partagé quelques-uns de leurs propres idées pour créer le succès dans le livre, «Soyez plus grand: Pourquoi être assez bon n'est plus une option», qui a été publié par Fidelity Institutional Wealth Prestations de service. (Pour en savoir plus sur le livre et le télécharger, cliquez ici.)

Établissement des objectifs, suivi des progrès

Russ Hill, président et chef de la direction de Halbert Hargrove, suggère de mener un processus de planification stratégique annuel et de le partager avec tous du personnel de l'entreprise. Le plan devrait inclure des changements ou des objectifs que les employés doivent être en mesure de mettre en œuvre au cours de l'année. Une approche disciplinée pour suivre les progrès de l'entreprise dans la réalisation du plan devrait également être mise en place. Cela permettra à tous les employés de mieux atteindre leurs objectifs. L'implication de tous les employés du cabinet dans le processus contribuera à favoriser un fort degré d'enthousiasme pour le processus stratégique.

Hill utilise une structure pyramidale pour décrire les principaux domaines d'intérêt du plan et utilise une feuille de calcul pour suivre le processus. Cela l'aide à rester au courant des progrès et des décisions au fur et à mesure qu'elles se produisent. (Pour plus d'informations, voir: Les conseillers financiers se sentent en situation d'insécurité .)

Demandez l'avis des employés

Greg Erwin, associé directeur chez Sapient Private Wealth Management, affirme que la planification stratégique devrait être un effort de collaboration. L'équipe de direction devrait rester ouverte aux commentaires des employés à tous les niveaux de l'entreprise et devrait écouter leurs points de vue sur ce qui fonctionne et ne fonctionne pas bien au sein de l'organisation. Cette information peut être utilisée pour aider les dirigeants de l'entreprise à établir des objectifs et des priorités. Erwin va également plus loin en organisant des réunions d'examen avec les membres du personnel pour discuter des objectifs de l'équipe et des obstacles qu'ils prévoient. En prenant des mesures pour peaufiner la planification stratégique d'une entreprise, la direction peut fournir plus de clarté et de responsabilité à tous les niveaux.(Pour en savoir plus, voir: Comment les conseillers peuvent combler l'écart de talents .)

Gardez tous les yeux sur le bal

Adam Birenbaum, PDG de Buckingham Asset Management, note que les membres de l'équipe de direction de son entreprise prennent toujours le temps d'identifier les opportunités et les défis potentiels années à venir. Il a proposé quatre thèmes généraux qui guident les initiatives stratégiques du cabinet ainsi que les domaines dans lesquels l'entreprise pourrait aller de l'avant plus rapidement. Il décrit également les défis auxquels il peut être confronté.

Après avoir examiné des centaines de points, l'équipe de direction a commencé à voir apparaître certaines tendances qui se sont divisées en quatre catégories ou objectifs. Leur premier objectif était d'attirer et de développer les meilleurs talents, le second était de créer une expérience client inégalée, ensuite de développer une infrastructure solide et enfin de créer une solidité financière. L'équipe a convenu que s'ils se concentraient sur ces quatre domaines, ils pourraient devenir des leaders reconnus dans l'espace indépendant de gestion de fortune, a déclaré Birenbaum. (Pour la lecture connexe, voir: Comment les conseillers financiers peuvent s'adapter aux Robo-Advisors .)

Faites appel aux experts

Michael Nathanson, PDG et président de The Colony Group, a embauché un facilitateur professionnel pour aider l'équipe de direction à commencer à réfléchir et à partager des idées sur l'avenir de l'entreprise. Les dirigeants ont élaboré un plan stratégique pour le cabinet et ont entrepris de le mettre en œuvre activement dans le but de susciter le changement souhaité. Après la fusion de The Colony Group et de Mintz Levin Financial Advisors, le comité exécutif s'est réuni pour discuter de la marche à suivre du nouveau cabinet. Le plan incluait des entrevues avec des employés à tous les niveaux de l'entreprise afin de mieux comprendre leur proposition de valeur et la façon dont ils l'atteignaient. (Pour en savoir plus, voir: Pourquoi les conseillers financiers doivent obtenir la note CFP .)

Attribuer des responsabilités

Après avoir terminé sa séance de réflexion, The Colony Group a réparti les responsabilités entre ses dirigeants. vice-président du cabinet et conseiller financier principal Robert Glovsky. Chaque cadre de l'équipe a pris possession d'une zone spécifique et a suivi cette partie du plan stratégique. Glovsky et plusieurs de ses collègues ont pris la responsabilité de superviser les éléments de développement commercial du plan. Le chef des placements a pris en charge le rendement des placements et la responsabilité a été confiée à Nathanson. Glovsky croit que toute organisation aurait du mal à maximiser son potentiel et à croître sans mettre en place un plan stratégique qui définit la direction de l'entreprise et assigne la responsabilité de faire ce changement. (Pour en savoir plus, voir: Comment devenir un conseiller financier supérieur .)

Joignez-vous au talent et au financement

Bob DiQuollo, PDG de Brinton Eaton Wealth Advisors, affirme que le cabinet s'est associé à Mariner Wealth Advisors afin d'être en mesure de transférer certaines des fonctions de back-office qui prenaient du temps.Il a également vu la fusion comme une opportunité d'ajouter un éventail de spécialistes à l'entreprise. Le plan prévoyait notamment l'accès au financement de la prochaine génération de gestionnaires dont l'entreprise avait besoin pour exécuter un plan de relève. DiQuollo a déclaré que Brinton Eaton avait initialement un plan de succession simple, mais après la crise financière, lorsque la croissance avait ralenti, il y avait des implications pour les finances de l'entreprise qui auraient affecté les nouveaux membres de l'équipe et leur capacité à racheter les plus âgés. conseillers, qui finiraient par quitter l'entreprise. DiQuollo a noté que la conclusion d'un accord avec Mariner Wealth Advisors a fourni à la société les fonds nécessaires pour faciliter le transfert de propriété et tout transfert futur qui pourrait avoir lieu. (Pour plus de détails, voir: Comment les conseillers financiers tirent parti des médias sociaux .)

Actionnariat

Brian Dombkowski, directeur des investissements chez Sand Hill Global Advisors, a rejoint le cabinet au moment où il émergeait d'une relation précédente avec une banque. L'entreprise avait une marque forte, une longue histoire dans l'entreprise et une masse critique. À l'époque, sa présidente et cofondatrice, Jane Williams, se préparait également à confier la propriété de l'entreprise à ses employés. Dombkowski a assumé le rôle de président, puis de chef de la direction et de chef des placements. Il a également pris le contrôle des fonctions opérationnelles de l'entreprise. Dombkowski croit que, pour qu'une transition réussisse, un fondateur doit être prêt à confier la responsabilité à un nouveau dirigeant qui peut apprécier l'opportunité qui lui a été donnée. (Pour en savoir plus, voir: Stratégies de croissance pour les conseillers financiers .)

Bilan

Les dirigeants des sociétés de conseil financier doivent mettre en place des plans stratégiques de croissance, de financement et de succession. Les cadres devraient inclure les commentaires de tous les employés et garder un œil sur les progrès réalisés afin de réussir. La fusion avec d'autres entreprises peut également accélérer les plans de croissance. (Pour en savoir plus, consultez: Principales étapes de la mise en place d'une bonne pratique de planification financière .)