Pendant la crise financière qui a débuté en 2008, nous avons constamment entendu parler de la corruption et du scandale à Wall Street. Nous nous sommes familiarisés avec des termes tels que surendettés, titres adossés à des créances hypothécaires, récession et crise de liquidité. Nous nous souvenons également des scandales les plus récents lorsque nous entendons des noms tels que Bernie Madoff. Madoff a arnaqué des milliards d'investisseurs innocents en utilisant des transactions financières fictives. Il y avait sans aucun doute une forte aversion pour Wall Street pendant ces jours de
. Beaucoup d'investisseurs potentiels pour la première fois sur le marché boursier ne croient pas que ce soit un terrain de jeu équitable. De même, de nombreux vétérans du marché ont été brûlés une fois de trop par les quelques cupides au détriment de la population en général.
Les investisseurs se demandent à juste titre si le marché boursier est truqué. Techniquement, la réponse est bien sûr non, le marché boursier n'est pas truqué mais il y a quelques inconvénients réels que vous devrez surmonter pour être de petits investisseurs prospères. Examinons certains d'entre eux ici qui, à leur tour, peuvent vous aider à naviguer à travers la tourmente future du marché.
Informations Malgré les données financières et boursières apparemment infinies trouvées en ligne, en tant qu'investisseur individuel, vous n'avez pas accès à des experts techniques internes ou à des analystes de recherche. La plupart des investisseurs n'ont pas non plus de programmes de trading automatisés sophistiqués pour fournir des suggestions de trading. La plupart des investisseurs moyens ne sont pas non plus qualifiés en analyse technique. Peut-être une nuance négligée dans ce déséquilibre informationnel est la distribution ou réelle de l'information qui est cruciale. Oui, Internet est en quelque sorte un facteur d'égalisation, mais la réalité est que de nombreux clients institutionnels connaissent le résultat de l'information avant le public investisseur. Les maisons de courtage ont généralement un département de recherche ainsi qu'une équipe de commerçants. (Pour en savoir plus sur la collecte d'informations, consultez Le flux des informations sur la société .)
Le plus grand désavantage des petits investisseurs est peut-être le capital. Si vous n'êtes pas du tout familier avec le fonctionnement interne de la bourse, imaginez que vous possédez un petit dépanneur et que vous voulez acheter une grande quantité de briquets pour la revente. Vous appelez votre distributeur et demandez un prix. D'autre part, Wal-Mart appelle ce même distributeur et dit qu'ils veulent les mêmes briquets pour leurs milliers de magasins dans le monde entier. À la fin de la journée, Wal-Mart a plus de pouvoir sur les prix que le magasin de proximité, et obtiendra un meilleur prix. Peut-être dans une moindre mesure, la même chose est vraie lors de l'achat ou de la vente d'actions. Au niveau de la transaction, similaire à Wal-Mart, un client plus grand sera en mesure de négocier des prix plus bas sur les commissions et les frais par rapport à l'investisseur moyen.En outre, l'investisseur moyen n'a pas la même opportunité de souscrire à une introduction en bourse qu'une institution. Les introductions en bourse à chaud sont généralement réservées aux clients privilégiés: les hedge funds et les fonds de pension, et les particuliers à très fort potentiel. Ce n'est que lorsque tous les clients privilégiés ont été invités à souscrire à l'introduction en bourse que l'investisseur moyen aura une chance d'investir. Mais au point, vous auriez à remettre en question un investissement dans une introduction en bourse que tous les principaux clients ont rejeté.
Influence politique
Combien d'investisseurs individuels ont un accès direct aux représentants élus du gouvernement ou ont-ils payé des lobbyistes pour défendre leurs intérêts? Malgré le vitriol apparent des institutions financières par le gouvernement pendant la crise financière, ces sociétés financières exercent encore une influence considérable sur notre processus politique. Bien sûr, les compagnies pharmaceutiques, de tabac et de technologie exercent aussi des prouesses politiques à Washington. Beaucoup d'anciens fonctionnaires finissent par décrocher de gros emplois et vice versa. La plupart d'entre nous n'ont pas de place à la table lorsque de nouvelles lois sont envisagées ou écrites. Nous comptons sur nos élus pour le faire pour nous qui sommes les mêmes personnes qui sont influencées par les gros investisseurs. Stratégies d'atténuation
Ne vous inquiétez pas, il existe des façons de travailler le système ou au moins de le sensibiliser, mais cela demande des efforts. L'information, même si elle n'est pas toujours à la hauteur, est à votre disposition. Internet est devenu un égalisateur pour le petit investisseur. Les sites web financiers peuvent aider les petits investisseurs à sortir des marchés financiers. Mettez de côté une heure par semaine pour passer en revue les nouvelles et les tendances commerciales et lire les rapports de recherche et les profils disponibles sur des sites tels que Yahoo! Finance et CBS Surveillance du marché. En outre, il est important de garder un œil vigilant sur vos investissements et de mettre en place un stop loss, peu importe combien vous aimez l'entreprise que vous possédez. Beaucoup de gens sont effacés du marché boursier parce qu'ils ne fixent pas de pertes d'arrêt sur leurs investissements. Bien sûr, de nombreux investisseurs utilisent des fonds indiciels diversifiés comme stratégie d'investissement et sont considérés comme des investisseurs plus «passifs». Quel que soit votre style, le suivi de vos investissements est une bonne gestion des risques. Certaines choses ne vont pas être surmontées, peu importe le travail que vous faites ou la discipline que vous montrez. L'énorme capital d'investissement et l'influence politique sont des exemples. Mais on peut revoir les publications et s'aligner ou au moins être conscient de l'endroit où va l'argent institutionnel. De nombreuses publications telles que
Investor's Business Daily désignent le parrainage institutionnel comme un indicateur d'investissement critique. Les chances sont en votre faveur si vous achetez un stock qui a une présence institutionnelle croissante. Il est également important de réaliser que les marchés vont et viennent et subissent ce que les économistes appellent des chocs exogènes. Ce sont des événements que personne, y compris les privilégiés, n'aurait pu prédire. Conclusion
Le marché boursier n'est techniquement pas truqué pour l'investisseur moyen.Les lois et les organes directeurs tels que la Securities and Exchange Commission (SEC) existent pour «uniformiser les règles du jeu» pour les investisseurs de tous les jours. Cependant, il existe des avantages indéniables que les gestionnaires de portefeuille de Wall Street ont sur nous: un accès opportun à des informations privilégiées, d'énormes quantités de capitaux, une influence politique et une plus grande expérience. Bien qu'intimidant, ces désavantages apparents ne devraient pas vous dissuader d'atteindre vos objectifs d'investissement. En surveillant attentivement vos investissements et en prenant des mesures d'atténuation des risques telles que l'arrêt des pertes et en vous tenant au courant des thèmes ou tendances d'investissement généraux, vous pouvez surmonter ces déséquilibres tout en réussissant vos investissements. Pour une lecture similaire, jetez un coup d'œil sur
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