
La couverture peut être un élément essentiel de la gestion globale du portefeuille, mais son utilisation en tant que stratégie de négociation nécessite de consacrer beaucoup plus de temps à la surveillance de vos investissements qu'à un placement «buy-and-hold».
La couverture consiste à effectuer des placements qui présentent une corrélation négative avec la majeure partie de votre portefeuille de placement, des placements dont on peut raisonnablement s'attendre à faire des bénéfices lorsque le reste de votre portefeuille subira des pertes. Le but de la couverture est de protéger au moins une partie des bénéfices existants ou de se prémunir contre des pertes potentielles. La couverture peut être un outil d'investissement très précieux pendant les périodes de ralentissements soudains ou prolongés sur le marché. Toutefois, pour utiliser efficacement la couverture, vous devez surveiller votre portefeuille couvert au moins une fois par jour. Une telle surveillance est importante pour vous permettre de voir si vous avez besoin d'ajuster la couverture, soit en termes d'actifs d'investissement spécifiques utilisés ou en termes quantitatifs, comme la nécessité d'augmenter ou de diminuer le montant de l'investissement de couverture pour couvrir le reste de votre portefeuille d'investissement adéquatement.
Le temps supplémentaire nécessaire pour surveiller les placements pendant les périodes où vous exercez une politique de couverture active mérite probablement un investissement supplémentaire si vous parvenez à protéger la rentabilité de votre portefeuille. Le délai supplémentaire pour la surveillance et les ajustements n'est requis que pendant les périodes de repli, de ralentissement ou de volatilité.
Il existe de nombreuses méthodes de gestion de portefeuille par le biais de la couverture, telles que:
• Vente à découvert - La vente à découvert simple peut souvent suffire à couvrir un éventuel retournement d'une action ou d'un autre investissement spécifique.
• Utilisation de fonds négociés en bourse (FNB) à court terme - Les FNB à court ou à long terme qui suivent un indice boursier peuvent être utilisés pour couvrir un portefeuille global contre un ralentissement du marché.
• Options - Vous vendez des options d'achat couvertes ou achetez des options de vente, soit contre des positions d'investissement spécifiques, soit contre le marché dans son ensemble en utilisant des options sur indice.
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Oui, si votre prêteur hypothécaire fait faillite, vous devez quand même payer votre obligation hypothécaire. Voici ce qui se passe généralement dans ce scénario.