L'Association des administrateurs en valeurs mobilières de l'Amérique du Nord (NASAA) rembourse rarement les frais payés pour passer l'examen de la série 63, mais ceux qui désirent postuler doivent contacter directement l'organisation. La NASAA exige que les demandeurs fournissent un nom, un numéro de CRD, le nom de l'entreprise, la date de transaction, le numéro de transaction, la date de publication et le motif de la demande. Après avoir fourni cette information, la NASAA évaluera la demande de remboursement. Les remboursements ne sont pas disponibles pour les candidats qui ont décidé de ne pas se présenter à l'examen. Les candidats qui ont besoin de plus de temps d'étude peuvent être en mesure de replanifier dans la fenêtre de test de quatre mois sans rembourser les frais d'examen. Pour obtenir un temps d'étude supplémentaire après les 120 jours, les candidats doivent rembourser les frais et planifier un nouvel examen. Les remboursements ne sont généralement pas disponibles pour les candidats qui prévoient étudier plus longtemps que les quatre mois prévus.
Les candidats qui ne parviennent pas à obtenir un remboursement peuvent toujours reporter ou repasser un examen. Les reprises de tout examen de la NASAA sont permises tant que les temps d'attente sont respectés. Les périodes d'attente pour les deux premières reprises sont de 30 jours entre chaque tentative programmée. Après la troisième tentative, les candidats doivent attendre 180 jours avant de planifier la prochaine reprise. Les périodes d'attente n'empêchent pas les candidats de passer d'autres examens professionnels financiers de la NASAA. Les examens des séries 65 et 66, par exemple, peuvent être pris plus tôt que 30 jours après l'échec de la série 63. Les examens échoués ne sont pas remboursés et le candidat doit rembourser de nouveaux frais pour chaque reprise. De nouvelles questions d'examen sont ajoutées chaque année, et les reprises d'examen peuvent ne pas tester le même matériel.
Je recevrai des fonds d'un QDRO exécuté suite à mon divorce. Je voudrais prendre une partie de l'argent comme distribution pour payer une nouvelle maison. Quelles sont les implications fiscales de faire cela?
Plusieurs facteurs doivent être pris en compte: La pénalité de distribution anticipée - Les actifs distribués à partir d'un régime qualifié conformément à un ordre de relations domestiques qualifié (QDRO) sont exemptés de la pénalité de distribution anticipée de 10%. Si vous utilisez immédiatement une partie des actifs, il peut être pratique de ne pas transférer cette partie des actifs à un IRA.
Quelle version de la Loi uniforme sur les valeurs mobilières devrais-je étudier pour préparer mon examen de la série 63?
En savoir plus sur la Loi uniforme sur les valeurs mobilières et la relation entre la Loi et les politiques de la NASAA. Découvrez pourquoi les réglementations du modèle NASAA sont testées.
J'ai un KSOP par l'intermédiaire de mon employeur que j'ai investi à 100% dans les actions de la société. Je suis maintenant préoccupé par le fait que je ne suis pas diversifié et que je voudrais quitter les actions de la société pour investir dans des fonds communs de placement. Est-ce autorisé avec les fonds que j'ai contribué au compte?
Pour être sûr de vos options, il est préférable de vérifier la description du plan sommaire (SPD) pour le plan. Les options peuvent varier pour différents plans. Cela devrait inclure une explication des règles, y compris les options de diversification. Si vous avez un accès en ligne à votre compte KSOP, vous pouvez également avoir un accès en ligne au SPD de votre régime.