Les fonds communs de placement peuvent être un excellent point d'entrée pour les nouveaux investisseurs et un choix pratique pour les investisseurs plus expérimentés. Avec une variété infinie de fonds communs de placement à choisir, il existe probablement un fonds commun de placement qui répondra aux besoins de presque n'importe qui. Gardez à l'esprit que derrière chaque fonds commun de placement est un gestionnaire de fonds. Ces professionnels financiers sont chargés de choisir un portefeuille de placements en fonction de la stratégie du fonds, dans le but de maximiser la valeur du fonds pour ses actionnaires. Il existe de nombreux critères que vous pouvez utiliser pour évaluer un gestionnaire de fonds communs de placement pour voir si elles sont vraiment performantes à leur meilleur. (Voir aussi: Trouver des fonds communs de placement à risque et à rendement plus élevés )

Rendement

En tant que paramètre important, la performance devrait être la principale mesure à laquelle tout le monde devrait s'intéresser avant d'investir dans un fonds commun de placement. Un gestionnaire de fonds devrait être en mesure de dépasser fréquemment l'indice de référence, qui est une norme que la plupart des fonds communs de placement sont évalués par rapport. Essentiellement, étant donné qu'un gestionnaire de fonds exige habituellement plus pour gérer activement les décisions d'investissement d'un fonds commun de placement, il devrait être en mesure d'obtenir de meilleurs résultats qu'un indice passif.

Cotes et classements

Les services d'information sur les placements de tiers comme Morningstar et Lipper sont très appréciés lorsqu'il s'agit de coter des fonds communs de placement par rapport à d'autres fonds dans les mêmes catégories de placement. Dans le cas des cotes Morningstar, ils utilisent un système d'étoiles moyennes pondérées allant d'une étoile (faible) à une cote cinq étoiles (favorable). Ces notations sont dérivées de détails tels que le rendement passé d'un fonds, le risque et les rendements ajustés en fonction des coûts ainsi que sa cohérence dans le rendement.

Lipper est un service d'investissement qui classe numériquement les fonds communs de placement, même si plusieurs sont dans cette catégorie. Par exemple, s'il y a 700 fonds communs de placement dans la catégorie des fonds d'actions nationales, Lipper attribue à chaque fonds un rang numéroté pour ses performances respectives d'un an, de cinq ans et de dix ans. Lipper suit le rendement total, ce qui comprend le réinvestissement des gains en capital et des dividendes.

Durée du mandat du gérant

La durée de la gestion d'un fonds par un gestionnaire de fonds peut constituer un élément d'information utile. Généralement, plus la durée du mandat du gestionnaire est longue, plus il est probable que ses performances sont suffisamment bonnes pour de nombreux investisseurs. De plus, les investisseurs devraient rechercher si le gestionnaire gère plusieurs fonds communs de placement. Si tel est le cas, cela suggère que le gestionnaire a une compétence considérable dans la sélection des investissements de portefeuille.

Dépenses

Aussi important que soit le rendement positif d'un fonds commun de placement, il est également essentiel de garder les dépenses au minimum. Le ratio des frais d'un fonds est une mesure clé qui indique ce que les frais d'une société d'investissement exigent pour gérer un fonds chaque année.Idéalement, ce nombre ne devrait pas être trop élevé par rapport à celui des autres fonds de la même catégorie d'investissement, car des frais supérieurs à la moyenne pourraient avoir un effet à long terme sur la croissance composée de vos placements. (Pour en savoir plus, lisez: Prêtez attention au ratio de dépenses de votre fonds .)

Chiffre d'affaires

Le chiffre d'affaires est quelque chose auquel les investisseurs ne pensent pas immédiatement lorsqu'ils évaluent un fonds. Ce chiffre indique quel pourcentage des parts de placement a été échangé sur une période donnée, et puisque l'achat et la vente de placements comportent des coûts que les fonds finiront par transmettre aux investisseurs, un nombre inférieur est considéré comme idéal. Si le chiffre est comparativement plus élevé que ceux des autres fonds, les investisseurs devraient examiner la performance optimale du fonds pour déterminer si le chiffre d'affaires supérieur à la moyenne semble justifiable.

Actif net

L'actif net du portefeuille d'un OPC correspond essentiellement à l'ensemble des sommes investies dans le fonds par les actionnaires. Lorsque vous comparez des options de fonds, cette information fournit un aperçu de l'endroit où le plus d'argent est investi. Il s'agit donc d'un signe de confiance implicite lorsqu'un fonds commun de placement a des niveaux d'actif net plus élevés, car cela indique que les investisseurs s'exposent eux-mêmes à un risque plus élevé, espérons-le, pour une plus grande récompense.

The Bottom Line

Au-delà du bref aperçu d'un fonds commun de placement se trouve une myriade de statistiques, ce qui peut être bénéfique pour un investisseur potentiel. En effectuant une analyse approfondie de toutes les informations disponibles, les investisseurs peuvent évaluer un gestionnaire de fonds communs de placement de manière juste et détaillée. Armés de cette information, les particuliers peuvent investir dans un fonds commun de placement avec une bonne dose de confiance dans la sélection qu'ils choisissent. (Lectures suggérées: Principes de base de la notation des fonds communs de placement et Quand les fonds communs de placement conviennent-ils à votre client? )