Comment un planificateur financier arrive-t-il exactement au sommet? Investopedia a interrogé quelques-uns des meilleurs investisseurs en affaires aux États-Unis pour obtenir de bons conseils solides, et voici la formule qu'ils conseillent aux planificateurs financiers pour devenir les meilleurs conseillers:

Define Yourself

David Molnar, directeur général de Le cabinet de services financiers HighTower San Diego affirme que les conseillers doivent déterminer qui ils veulent être: «Décidez si vous allez être un conseiller en gestion de patrimoine ou un gestionnaire de portefeuille», conseille-t-il. Une approche holistique basée sur la planification, la conception d'une répartition appropriée des actifs, puis l'externalisation de l'investissement quotidien vers les gestionnaires de fonds, soit par des comptes séparés, soit par des fonds communs de placement, soit par les deux. sélection d'un portefeuille donné en interne. "

Molnar dit qu'il n'y a pas de bonne ou de mauvaise réponse à la question, car il existe de nombreux exemples de conseillers qui adhèrent à l'une des deux disciplines. "Mais la réalité est que vous ne pouvez pas faire les deux efficacement, »ajoute-t-il.« Si vous débutez dans l'entreprise ou si vous cherchez à entrer dans une carrière de conseiller financier / planificateur, il n'y a qu'un seul choix: vous n'avez pas le temps d'être un gestionnaire de portefeuille et un marché efficaces. vous-même à de nouveaux clients potentiels. "

Définir votre marché cible

Molnar conseille également aux professionnels de la gestion de patrimoine de connaître les besoins et les préoccupations communs de leur public cible, puis de devenir un expert dans la résolution de ces problèmes. Prenez les mesures directes suivantes, dit-il:

• Participez à des foires commerciales et à des fonctions de réseautage.
• Rencontrez les professionnels qui desservent cette communauté.
• Rendez-vous visible à eux. Connaître le marché à l'intérieur et à l'extérieur. Qui sont les joueurs? Qui sont ceux à éviter?

"Plus on vous voit souvent à divers événements et fonctions de réseautage, plus vous serez vu comme un expert par d'autres", ajoute-t-il.

Soyez prudents dans la sélection de votre modèle commercial

Wayne B. Titus III, un conseiller fiduciaire, à honoraires limités, chez AMDG Financial, une société de gestion de patrimoine basée à Plymouth, au Michigan, dit que les conseillers doivent déterminer comment ils peuvent le mieux «Mon choix est de servir d'un point de vue fiduciaire, à frais seulement», dit-il. «En tant que CPA, mon code d'éthique professionnelle stipule que je devrais être indépendant en fait et en apparence. mon cabinet est le mieux placé pour me permettre de servir mes clients du point de vue le plus indépendant et le plus objectif. »

Toujours être un conseiller objectif et indépendant

Titus affirme que les gestionnaires de patrimoine peuvent fournir des conseils cela vient d'une perspective différente et les clients ont besoin de clarté sur votre origine.«Vous travaillez avec votre client pour soutenir ses buts et objectifs, sans conflit d'intérêts réel ou perçu», dit-il. «Ils comprennent clairement le niveau de responsabilité et de rémunération que vous recevez pour le travail que vous faites. »

Lorsque les investisseurs comprennent que vous leur devez un devoir de loyauté et que vous êtes tenus au plus haut niveau par la loi, de nombreux avantages commencent à revenir à votre pratique, ajoute Titus. Les investisseurs potentiels, qui ont intérêt à ce que leur patrimoine soit géré prudemment, commencent à vous choisir par rapport à d'autres alternatives sur le marché, ils deviennent des clients et vous recommandent et vous présentent facilement à leur famille et à leurs amis. »

Minoti Rajput, un planificateur financier certifié basé à Southfield, dans le Michigan, planifie des stratégies de planification sûres. «Avoir plus d'un domaine de spécialisation, faire la même chose et travailler avec le même type de clients peut être fatigant», explique Rajput, un vétéran de l'industrie.

Elle conseille également de rester régulièrement en contact avec d'autres professionnels des services financiers: «Apprendre et partager des idées est merveilleux, s'appuyer sur l'autre en période de stress, c'est encore mieux», ajoute-t-elle.

The Bottom Line

Tous nos experts ont ajouté que les meilleurs conseillers aiment ce qu'ils font pour gagner leur vie et sont tout aussi efficaces en tant que professionnels de la vente qu'en tant que professionnels de l'investissement. Ils affirment que les conseillers d'élite établissent régulièrement des objectifs d'acquisition de clients et disposent d'un processus d'acquisition de clients finement affiné, basé sur un portefeuille de pistes, de recommandations et d'opportunités de vente tirées de cette stratégie. Les soi-disant «élites consultatives» ont également plusieurs titres de compétences impressionnants, comme l'obtention d'un diplôme de maîtrise en finance en plus d'un titre de Certified Financial Planner (CFP®). Les clients aiment les experts, et plus un conseiller a de références, meilleure est la perception des clients potentiels.

Tout ce qui précède ne représente pas les seuls attributs qui séparent la moyenne de l'élite, mais ils sont au sommet de la liste des gestionnaires de fortune qui ont atteint le sommet de leur profession, et ils veulent que vous faire de même.

Si vous souhaitez obtenir plus d'informations sur la façon de devenir un conseiller financier, Demandez à un conseiller d'Investopedia aborde le sujet en répondant à l'une de nos questions.