Comment les conseillers financiers potentiels peuvent-ils se préparer au mieux à leurs examens de certification CFP?
En embrassant les meilleurs programmes de formation et d'étude qui peuvent augmenter leurs chances de passer l'examen.
L'examen de CFP est la porte d'entrée pour devenir un planificateur financier agréé, et est l'un des quatre critères que les candidats à la CFP doivent réussir pour obtenir leur désignation (avec l'éthique, l'éducation et l'expérience).
«Selon mon expérience, l'examen présente l'élément« inconnu »du processus de certification», explique le professeur Craig Lemoine, CFP, à l'American College de Bryn Mawr, PA (l'école forme des professionnels des services financiers depuis plus de huit décennies).
Lemoine dit qu'en 2012, l'examen CFP est passé d'un format basé sur un sujet à un domaine, ce qui signifie que l'examen est basé sur huit domaines clés de gestion de patrimoine, comme l'obtention de clients et la collecte de données de recherche. «Les domaines sont similaires aux étapes du processus de planification financière, comme l'établissement d'une relation client ou la collecte de données», ajoute-t-il. «Les candidats doivent savoir que les questions basées sur un domaine peuvent être plus difficiles à étudier qu'un examen prescrit. Les étudiants qui cherchent la meilleure chance de réussir l'examen devraient étudier à partir de programmes qui ont adopté des modèles de domaine dans leurs manuels et leurs programmes. "
Voici d'autres conseils sur la préparation à l'examen CFP:
Construire un Programme d'études autour des dates d'examen
L'examen CFP, d'un coût de 595 $ US, est administré par le Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. et est donné tous les trois vendredis et samedis en mars, juillet et novembre.
L'examen couvre divers sujets, dont les plus courants sont la planification des investissements et la planification de la retraite, notamment la planification successorale, les principes généraux de planification financière, la planification et la gestion des risques et la planification des avantages sociaux.
La seule exigence académique pour passer le test est que le candidat possède un baccalauréat. De plus, le candidat à l'appel de propositions doit déclarer qu'il effectuera un travail qualifié de cinq ans dans le domaine de la gestion de placements. Un candidat doit également posséder une expérience de trois ans de l'industrie d'investissement pour passer l'examen.

Posez les bonnes questions d'abord

Puisque seulement 50 à 60% des candidats réussissent les examens CFP, choisir et suivre les meilleurs guides et cours n'est pas un luxe, c'est une nécessité.
Selon le Certified Financial Planner Board, les examinateurs CFP peuvent choisir parmi une variété de sources d'étude (bien qu'il ne cautionne aucun guide d'étude ou service), y compris des programmes de certificat, des cours de formation physique ou des cours interactifs .
Choisir un programme
Lorsque vous choisissez le programme qui correspond le mieux à vos besoins, le Conseil de la CFP vous conseille de poser les questions suivantes avant de vous inscrire:
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• Quel est le niveau d'études de votre programme d'études (baccalauréat junior / senior, maîtrise ou doctorat)?

• Combien de temps faut-il pour terminer votre programme?

• Combien coûte votre programme? Ce montant comprend-il des livres, des tests et d'autres frais?
• Envisagez-vous de modifier votre programme?
• Comment planifiez-vous vos cours? À quelle fréquence les cours sont-ils offerts?
• Votre programme d'enseignement à distance est-il offert en ligne ou sur papier?
• Quelles sont les références de votre faculté?
• Votre programme propose-t-il des stages ou des services de placement?
• Dans l'ensemble, comment votre programme préparera-t-il quelqu'un à devenir planificateur financier?
Concentrez-vous sur la «formation basée sur des questions
» Lemoine conseille aux candidats du CFP d'étudier et de compléter des questions pratiques discrètes, fixes et pratiques. »Les questions et les sujets spécifiques de planification financière de l'examen changent avec chaque administration. «Les étudiants peuvent apprendre le style de l'examen en résolvant des questions pratiques.»
Envisager des cours en ligne
L'étude de préparation préférée de Lemoine à l'ECP La stratégie est l'apprentissage en ligne interactif, comme les cours en personne, qui conviennent parfaitement aux étudiants professionnels. Ces programmes permettent aux étudiants d'interagir directement avec un instructeur et peuvent être archivés au cas où l'étudiant rate une session. explique: «La brique et le mortier peuvent être trop rigides pour certains professionnels, je veux personnellement qu'un programme soit rigoureux tout en conservant sa pertinence.»
Go Shopping - mais magasinez pour la valeur
La plupart des guides et programmes d'études ce n'est pas bon marché, mais dans certains cas, vous devrez payer plus ou risquer d'obtenir ce que vous payez. Par exemple, Dalton Education, l'un des principaux fournisseurs de services d'études, facture plus de 7 600 $ US pour un cours d'étude de base de neuf mois en CFP - et cela ne couvre pas les coûts des manuels scolaires. Cours en ligne peut être un meilleur pari pour le portefeuille.
Pour une liste complète des programmes de formation CFP, visitez le site Web du CFP Board. Vous aurez accès aux programmes d'études inscrits au Conseil de la CFP dans trois catégories:
• Par l'état
• Par le type
• Par les options d'apprentissage à distance

Book It

Commencez votre campagne de présentation de CFP avec des guides et des classeurs qui coûtent moins de 50 $ US, mais qui vous permettront d'être au courant de ce que vous devez savoir pour maîtriser les examens CFP . Amazone. com a une bonne liste ici, y compris «Votre guide de l'examen de certification CFP» (pour 17 $ US) et le «Cahier de questions de pratique d'examen de certification CFP» (pour 36 $ US).
The Bottom Line

Le concours pour devenir un planificateur financier est chaud, et de plus en plus chaud. Le CFP Board annonce que l'industrie connaîtra une croissance de 41% d'ici 2016. Cela signifie que plus tôt vous passerez l'examen CFP, plus vous serez en mesure de prendre pied dans l'un des secteurs à plus forte croissance de Wall Street.