Intéressé à négocier des marchés de change mais n'a pas le temps ou le savoir-faire pour trader le forex? Les comptes PAMM Forex peuvent être un bon choix pour vous. (Lecture connexe: Introduction au trading de devises)

Qu'est-ce qu'un compte PAMM?

Le module de gestion de l'allocation en pourcentage, également connu sous le nom de gestion de l'allocation en pourcentage ou PAMM, est une forme de trading forex de monnaie mutualisée. Un investisseur peut allouer son argent dans la proportion désirée au (x) négociant (s) qualifié (s) / gestionnaire (s) de fonds de son choix. Ces commerçants / gestionnaires peuvent gérer plusieurs comptes de trading forex en utilisant leur propre capital et de tels fonds mis en commun, dans le but de générer des profits.

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Pour illustrer les comptes PAMM, regardons un exemple:

Les participants à la configuration du compte PAMM:

• courtier forex / firme de courtage forex
• trader (s) / argent gestionnaire (s)
• investisseur (s)

Les investisseurs (disent Peter, Paul et Phil) sont intéressés à récolter des bénéfices du trading forex, mais ils n'ont pas le temps de se consacrer aux activités de trading t avoir des connaissances suffisantes pour trader forex. Entrez les gestionnaires de fonds professionnels (Marcus et Mathew), qui ont une expertise dans le commerce et la gestion de l'argent des autres (comme un gestionnaire de fonds communs de placement), avec leur capital commercial individuel. La firme de trading forex signe Marcus et Mathew comme gestionnaires de fonds pour la gestion de l'argent des autres investisseurs. Les investisseurs (Peter, Paul et Phil) sont également inscrits auprès de Limited Power of Attorney (LPOA). Le point crucial de l'accord signé est que les investisseurs acceptent de prendre le risque pour les opérations de change, en donnant leur capital à leur gestionnaire de fonds choisi qui utilisera l'argent mis en commun pour négocier des devises selon son style de négociation et sa stratégie. Il indique également combien l'argent (ou le pourcentage) le gestionnaire facturera comme sa prise pour offrir ce service.

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Pour la simplicité de l'exemple, supposons que les trois investisseurs ont choisi Marcus pour gérer leur part de l'argent pour le commerce de forex et Marcus charge 10% du bénéfice. Voici ce que représente la part de chaque investisseur et le capital de négociation du gestionnaire dans le total des portefeuilles:

En termes de pourcentage de contribution au fonds PAMM total de 15 000 $, chaque investisseur a la part suivante: >

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Paul = 4 000 $ / 15 000 $ = 26. 67% et de même,

Peter = 23. 33%

Phil = 16. 67%

Marcus = 33 33%

(La somme totale de toutes les actions du pool reste toujours égale à 1 ou 100%.)

Supposons qu'un terme commercial passe (par exemple, un mois) et que Marcus parvienne à réaliser un profit de 30% sur son piscine, qui s'élève maintenant à 19 500 $ (15 000 $ + 30% de profit ou 4 500 $).

Il enlève sa charge de 10% sur le bénéfice ou 450 $. Le bénéfice restant de 4 050 $ est distribué à tous les investisseurs en fonction du pourcentage qu'ils ont chacun dans le groupe total:

Paul = 4 050 $ 26.67% = 1 $, 080

Peter = 4 050 $ 23. 33% = 945 $

Phil = 4 050 $ 16. 67% = 675 $

Marcus = 4 050 $ 33. 33% = Supposons qu'en raison de la performance exceptionnelle de 30% des rendements, les trois investisseurs décident de continuer avec Marcus pour un autre terme. Paul et Peter restent investis avec leur montant (original + retours), tandis que Phil encaisse le bénéfice, ne laissant que son investissement initial de 2 500 $. Peter se réfère également à un ami, Pike, pour rejoindre la piscine, et Pike apporte 2 625 $ Un autre nouvel investisseur, Pam, signe et sélectionne Marcus pour gérer son $ 1 000. Le pool total de négociation pour Marcus est maintenant = 22 000 $.

Pourcentage de part pour chaque investisseur:

Paul = 5, 080 $ / 22 000 = 23. 09%

Pierre = 20. 20%

Phil = 11. 36%

Marcus = 28. 86%

Brochet = 11. 93%

Pam = 4 55%

Marcus gère un rendement de 15% au cours de cette période (15% * 22 000 $ = 3 300 $) et prend ses 10% (330 $). Le bénéfice restant de 2 970 $ sera disponible pour les investisseurs individuels par leur part respective:

Paul = 23. 09% * 2 970 $ = 685 $. 80

Peter = 600 $. 08

Phil = 337 $. 50

Marcus = 857 $. 25

Brochet = 354 $. 38

Pam = 135 $. 00

Total des fonds mis en commun dans le fonds = 24 970 $.

Supposons maintenant que tous les investisseurs poursuivent les investissements ci-dessus pendant un mois avec Marcus, qui perd malheureusement 20%. Cela signifie qu'il n'y aura pas de partage des profits de 10% pour Marcus et que chaque investisseur verra sa part diminuer de 20%, amenant ainsi l'argent mis en commun à 4994 $ à 976 $.

Paul = 5 765 $. 8 - 20% = $ 4, 612. 64

Peter = $ 4, 036. 06

Phil = $ 2, 270. 00

Marcus = $ 5, 765. 80

Brochet = $ 2, 383. 50

Pam = 908 $. 00

Total des fonds PAMM mis en commun pour Marcus = 19 976

À la fin de chaque période, l'investisseur a le choix de continuer avec le gestionnaire de fonds, de passer partiellement ou totalement à un autre gestionnaire ou de retirer le capital.

Le rôle du courtier forex est de:

Fournir une plate-forme sécurisée et fiable qui permet aux gestionnaires de fonds et aux investisseurs d'interagir.

Faciliter les activités de négociation des gestionnaires de fonds dans les domaines de la réglementation autorisée.

Facilitez la tenue de compte, les dépôts, le retrait et les activités connexes.

• En dehors d'une plate-forme de négociation commerciale habituelle, permettez aux investisseurs et aux gestionnaires de fonds de sélectionner et d'interagir de manière transparente, de faire des commentaires transparents, de donner leur avis et de mettre en place des mécanismes connexes.
• Comment les investisseurs sélectionnent-ils les gestionnaires de fonds?
• Les firmes de courtage proposent aux investisseurs un choix éclairé, notamment des CV détaillés, des qualifications, des performances passées en termes de rendement, de montant géré, de nombre d'investisseurs associés, de revues positives / négatives, etc. gestionnaires de l'argent. En outre, il existe des systèmes de notation externes. Voici une capture d'écran du système de notation de compte PAMM d'Alpari:
• Voici quelques points à garder à l'esprit:

Investisseurs

Habituellement, les investisseurs n'ont pas le choix des actifs de trading forex, sauf ceux offerts par l'argent directeur.

Ils courent le risque de perdre leur capital en raison des activités de négociation des gestionnaires de fonds, mais profitent également du potentiel de rendement si le gestionnaire se comporte bien.

Money Managers

• Avoir accès à l'argent seulement dans leur piscine. Ils ne peuvent pas tirer d'argent des comptes de négociation de l'investisseur. Par exemple, Paul peut avoir un total de 9 000 $ dans son compte de trading forex, mais puisqu'il n'a alloué que 4 000 $ à Marcus, Marcus ne peut pas négocier au-delà de 4 000 $.
• Peut fixer un montant minimum et maximum critères pour les investisseurs.

Peut accepter ou refuser de nouveaux investisseurs comme ils le souhaitent.

• Les comptes PAMM Bottom Line
• sont une méthode simple et sans tracas pour les particuliers de choisir et de choisir leurs gestionnaires de fonds pour le commerce de forex. Avec ces comptes, les investisseurs bénéficient de profits avec un minimum d'implication. Cependant, les comptes PAMM comportent également des risques de perte en capital, basés sur la performance d'un gestionnaire de portefeuille. Après avoir compris leur potentiel de profit et leur aversion pour le risque, les particuliers doivent faire preuve de diligence raisonnable dans la sélection d'un courtier de compte PAMM et gestionnaire de fonds.