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Vous pouvez déterminer si votre portefeuille est surpondéré dans certains secteurs en effectuant un examen régulier des affectations de votre portefeuille. Comparez ces allocations à un portefeuille de référence. Vous pouvez effectuer cette évaluation vous-même ou avec un conseiller financier de confiance.
Il est naturel qu'un portefeuille devienne surpondéré dans certains secteurs, car ces secteurs surperforment d'autres secteurs. Les secteurs les plus performants augmentent en valeur, ce qui entraîne une plus grande répartition en pourcentage de la valeur du portefeuille. Vous voudrez peut-être rester surpondéré dans un secteur si vous croyez qu'il est prêt pour une croissance plus forte. Cependant, vous devriez envisager de rééquilibrer votre portefeuille pour vous assurer d'avoir suffisamment de diversification.
Risques liés au surpoids
Comprendre les risques associés à l'excès de poids dans un secteur. Il y a un risque que tout le secteur commence à sous-performer en raison d'un changement dans les conditions économiques globales. Il existe également un risque qu'une entreprise du secteur puisse avoir un problème majeur. Ce risque peut affecter les cours des actions des autres sociétés du secteur. Les stocks dans le même secteur sont souvent corrélés, ce qui signifie que leurs prix ont tendance à évoluer dans la même direction. Pendant les périodes de volatilité élevée du marché, tous les actifs peuvent devenir corrélés, ce qui entraîne un niveau de risque beaucoup plus élevé.
Diversification du portefeuille
Examinez vos allocations de portefeuille à intervalles réguliers pour vous assurer qu'elles sont suffisamment diversifiées. Inclure une combinaison diversifiée d'actifs dans un portefeuille pour réduire la volatilité globale de votre portefeuille. Cela peut aider votre portefeuille à connaître un ralentissement de l'économie. La détention d'actifs qui ne sont pas corrélés entre eux est un moyen de diversifier un portefeuille. Alors que certains actifs peuvent mal performer dans des conditions de marché particulières, d'autres actifs peuvent avoir des antécédents de bien-faire pendant ces périodes.
Si j'ai droit à un pourcentage de l'IRA de mon ex-mari selon mon jugement de divorce, comment puis-je recevoir les moi dans mon propre IRA sans être taxé? Sera-t-il taxé lorsqu'il effectuera le transfert? Est-ce que l'argent qu'il peut avoir à payer en impôts
Pour que votre part des actifs de l'IRA vous soit transférée (c'est-à-dire en votre nom), vous devez contacter le dépositaire / fiduciaire IRA de votre mari et lui fournir une copie du jugement de divorce. Assurez-vous de demander au dépositaire d'autres exigences en matière de documentation.
Comment puis-je déterminer quel pourcentage de mon portefeuille investir dans des actions de premier ordre?
Apprend comment déterminer le pourcentage d'un portefeuille qui devrait être investi dans des actions de premier ordre. Comprendre quelle stratégie est la meilleure pour les investissements de premier ordre.
Ma mère héritée de l'IRA de mon père? Quand elle est décédée, j'ai reçu une demande de compte qui m'énumère comme bénéficiaire, et j'ai remarqué que mon frère et moi devrons prendre la distribution requise de ma mère. Mon frère est introuvable. Comment dois-je
Si votre frère ne peut pas être trouvé, vous pouvez vérifier avec le dépositaire de l'IRA et / ou le conseiller financier pour savoir si le document du plan IRA comprend des dispositions pour une telle situation. Par exemple, certains documents de l'IRA indiquent que si un bénéficiaire ne peut être trouvé, ce bénéficiaire sera traité comme s'il n'était pas un bénéficiaire de l'IRA.