Le monde du conseil financier évolue rapidement. Au cours des dernières années, il y a eu plus de règlements à suivre, de nouvelles technologies qui perturbent la façon dont les services d'investissement sont fournis et des investisseurs qui ont plus accès à l'information que jamais auparavant. Afin que vous restiez pertinent pour vos clients, vous devrez vous adapter à tous ces changements. Voici quelques idées sur la façon de vous garder et votre pratique pertinente.

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Visez la vie

Au lieu d'être la seule personne à qui s'adresser pour investir et planifier sa retraite, vous devez devenir votre guichet unique pour tout ce qui est financier. Cela ne signifie pas que vous devez tout leur vendre - vous n'avez pas besoin d'aller devenir courtier hypothécaire. Vous devriez fournir une éducation et des conseils sur les principales décisions financières. Au lieu de fournir l'hypothèque, vous pouvez examiner les types d'hypothèques, comment décider si c'est le bon moment pour acheter une maison, ce qu'il faut savoir sur l'achat et son impact sur l'avenir financier d'un client. (Pour en savoir plus, voir: Top Trends for Financial Advisors en 2016 .)

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Ces types de décisions sont plus faciles à prendre lorsque les conseils proviennent d'une personne avec qui elle a confiance et avec laquelle elle peut avoir une conversation. Ce qui nous amène au prochain changement.

Plus de contacts

Vous ne pouvez plus vous enregistrer une fois par an. Vous devez être actif et faire connaissance avec vos clients tout au long de l'année. Non seulement cela vous aidera à mieux comprendre ce dont ils ont besoin de votre part, mais cela les aidera aussi à accroître leur confiance en vous. Plus ils ont de confiance en vous, plus ils sont susceptibles de rester clients et même de référer les gens.

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Vous n'avez pas besoin de passer toute la journée à faire cela. Essayez d'héberger des fonctions client plus petites comme des dîners. Vous pouvez utiliser la vidéoconférence ou même le streaming en ligne pour interagir avec vos clients. Cependant, vous devriez toujours essayer de faire une réunion en personne en tête-à-tête au moins une fois par trimestre, ou même tous les six mois si vous ne pouvez pas planifier autrement. (Pour en savoir plus, voir: Tendances difficiles conseillers financiers .)

Gardez à l'esprit qu'il ne s'agit pas de s'asseoir pour revoir leurs finances. C'est d'apprendre à leur sujet comme ce qui se passe dans leur vie, quelles sont leurs aspirations et sur quoi ils peuvent travailler.

Tous les services englobants

Vos clients veulent plus que de simples conseils en investissement. Si c'était tout ce qu'ils voulaient, ils se seraient déjà tournés vers un conseiller robo. Ils veulent plutôt des plans financiers, des investissements, la planification successorale, des conseils fiscaux et même des conseils financiers.

Vous ne pouvez pas être un expert dans chacun de ces domaines. Au lieu de cela votre pratique doit devenir un guichet unique avec des experts dans chacun de ces domaines de votre équipe.Lorsqu'un plan est créé, les clients n'ont pas besoin de trouver quatre autres experts pour tout prendre en charge. Votre pratique peut tout faire en équipe. (Pour en savoir plus, voir: Tech Trends Les conseillers financiers doivent rester en avant. )

Utilisez la technologie

Vous pouvez utiliser la technologie non seulement pour améliorer vos relations avec vos clients, mais aussi pour rationaliser votre entreprise. Du côté client, vous pouvez l'utiliser pour rester en contact. Vous pouvez également interagir sur les médias sociaux et éduquer des groupes plus importants de vos clients à la fois grâce à des outils tels que les webinaires.

Du point de vue des affaires, vous pouvez utiliser un logiciel pour gérer tous les aspects du parcours du client, à partir du fait que tout le travail sur papier est fait pour ne pas oublier un anniversaire. Plus vous pouvez décrire un processus et l'automatiser avec un système, plus votre entreprise sera efficace. Cela vous donnera plus de temps pour interagir avec les clients et même en gagner de nouveaux.

The Bottom Line

L'industrie évolue. Les conseillers doivent apporter les changements nécessaires pour rester pertinents et prospérer. (Pour en savoir plus, voir: Ce que la prochaine décennie réserve aux conseillers financiers. )