Les conseillers financiers peuvent aider les clients à atteindre leurs objectifs financiers à long terme au jour le jour, mais la planification de l'avenir est un moyen important d'assurer le succès à long terme d'une entreprise. Sans une bonne planification, les conseillers financiers peuvent se retrouver coincés dans la routine quotidienne qui rend difficile la croissance des revenus et l'expansion au fil du temps. Voici cinq stratégies pour développer votre cabinet de conseil financier.

# 1: Découpez une niche

De nombreuses sociétés de conseil financier offrent un large éventail de services à leurs clients afin de répondre au plus grand marché possible. Bien que cette stratégie soit efficace pour faire de n'importe qui un client potentiel, vous êtes en concurrence avec tous les autres cabinets de conseil financier sur le marché avec très peu de différence.

Devenir un expert dans un marché de niche - comme servir des athlètes à la retraite ou la communauté technologique - est souvent une meilleure approche. En développant l'expertise de domaine dans un petit créneau, vous êtes capable de vous différencier des autres, de faire face à moins de concurrence, d'obtenir une plus grande loyauté et de justifier potentiellement des frais plus élevés. (Pour en savoir plus, voir: Habitudes monétaires des millennials. )

# 2: Forger de bonnes relations

Les recommandations de clients existants sont l'un des meilleurs moyens pour les conseillers financiers de se lancer, mais la plupart des entreprises proposent des services standard et attendent des références . Au fil du temps, ces comportements peuvent mener à la concurrence en cannibalisant votre clientèle.

En allant au-delà des attentes, vos clients sont plus susceptibles de devenir des ambassadeurs de la marque pour votre entreprise et d'offrir des introductions non sollicitées. Selon plusieurs études, la majorité des gens font confiance aux références de personnes qu'ils connaissent, ce qui signifie que les références peuvent être un excellent moyen de bâtir une clientèle. (Pour plus d'informations, consultez: Les conseillers financiers doivent rechercher ce groupe dès maintenant .)

# 3: Ne pas compromettre sur le prix

Le prix est une question litigieuse lors de l'exécution de n'importe quel type d'entreprise, en particulier les entreprises où les clients ont beaucoup de choix. Dans le secteur financier, de nombreux conseillers s'inquiètent de l'augmentation des prix pour les clients à long terme, malgré l'ajout de nouveaux services au fil du temps qui justifient des prix plus élevés.

En identifiant clairement la façon dont vous aidez les clients à atteindre leurs objectifs à long terme, il devient plus difficile de quantifier les prix et il y a moins de contrecoup des clients à augmenter les prix. La clé est de mettre en évidence les façons dont votre entreprise va au-delà des services typiques et réalise une plus grande valeur à long terme pour les clients. (Pour en savoir plus, voir: Comment devenir un conseiller financier supérieur .)

# 4: Maintenir l'image de marque

De nombreux conseillers financiers travaillant avec de plus petites entreprises ont tendance à adopter des règles plutôt souples. Par exemple, un conseiller financier avec un profil LinkedIn obsolète pourrait envoyer un mauvais message aux clients en omettant d'indiquer qu'ils travaillent avec un cabinet de conseil financier donné.

En maintenant les sites Web, les profils de médias sociaux et d'autres profils numériques à jour et cohérents, les clients peuvent avoir davantage confiance dans le cabinet de conseil financier et ses employés et partenaires. Maintenir un blog informatif peut également aider à développer une audience et la notoriété de la marque au fil du temps. (Pour la lecture connexe, voir: Six choses mauvaises conseillers financiers Do .)

# 5: Préférer être unique

Beaucoup de sociétés de conseil financier fournissent des services standardisés avec très peu de différenciation des autres dans l'industrie . Alors que les sorties des clients pour prendre un dîner ou faire une dégustation de vin offrent d'excellentes occasions de réseautage, il existe de nombreuses façons dont les sociétés de conseils financiers peuvent aller au-delà.

En limitant les clients et en évitant les événements importants et impersonnels, les conseillers financiers peuvent éviter les occasions où les gens se sentent obligés de faire du réseautage. Les conseillers financiers devraient également s'assurer qu'au moins un quart des participants sont des défenseurs forts qui sont susceptibles de parler de l'entreprise aux clients potentiels qui ont été invités. (Pour en savoir plus, voir: Les conseillers financiers se sentent en situation d'insécurité .)

Conclusion

Les sociétés de conseil financier font face à une forte concurrence, ce qui rend important de développer votre clientèle . En gardant ces conseils à l'esprit, les conseillers financiers peuvent assurer le succès à long terme de leurs entreprises. (Pour une lecture connexe, voir: Comment les conseillers financiers peuvent s'adapter aux Robo-Advisors .)