Pour les investisseurs averses au risque, il peut être difficile de trouver des placements générateurs de rendements élevés et de rendements à faible degré de volatilité et de risque. Un faible niveau de risque est généralement associé à de faibles rendements potentiels, et le contraire est vrai. Les énigmes auxquelles sont confrontés les investisseurs à la recherche de placements à faible risque et à fort rendement peuvent être résolues par la diversification. La diversification sert d'outil de gestion des risques pour les investisseurs et aide à minimiser les risques avec la possibilité de rendements élevés.

Lors de la recherche d'un fonds commun de placement à faible risque et à rendement élevé, les investisseurs devraient examiner les secteurs et les répartitions d'actifs les plus importants pour déterminer si le fonds détient un portefeuille d'actifs bien diversifié. Bien que les performances passées ne préjugent pas des performances futures, les investisseurs devraient analyser les écarts-types historiques, les rendements et les statistiques théoriques modernes du portefeuille (MPT) du fonds, qui donnent une idée de son profil de risque.

Les fonds communs de placement qui diversifient leurs portefeuilles entre catégories d'actifs offrent aux investisseurs modérément averses au risque des instruments de placement pouvant générer des rendements potentiels élevés et des rendements modérés. Les investisseurs qui recherchent des placements à faible risque et à rendement élevé peuvent chercher à investir dans des fonds communs de placement équilibrés pour atteindre leurs objectifs de placement à long terme.

Les fonds communs de placement équilibrés investissent dans des actions et des obligations, ce qui atténue le risque non systématique. Par conséquent, ce type d'OPC présente un faible degré de volatilité associé à des rendements supérieurs à la moyenne ou élevés. Les fonds communs de placement équilibrés Vanguard Wellesley, les actions d'investisseur Vanguard Balanced Index Fund (MUTF: VBINX) et Fidelity Balanced Fund (MUTF: FBALX) sont des exemples de fonds communs de placement équilibrés.

Vanguard Wellesley Income Fund Actions d'investisseurs

Émise le 1er juillet 1970 par Vanguard, l'objectif d'investissement de Vanguard Wellesley Income Fund Investor Shares est de fournir une croissance durable du revenu à long terme avec un rendement modéré. degré d'appréciation du capital à long terme. Comme bon nombre d'entre eux s'attendent à un fonds Vanguard, ils facturent un ratio de frais de souscription de près de 70% inférieur au ratio des frais des fonds communs de placement ayant des participations identiques. Vanguard Wellesley Income Fund Investor Shares diversifie son portefeuille entre des obligations de qualité et des actions, ce qui est favorable aux investisseurs averses au risque qui recherchent des rendements élevés. Dans des conditions de marché normales, le fonds investit entre 60 et 65% de son actif net total dans des obligations de qualité. Les 35 à 40% restants de son portefeuille sont attribués à des actions ordinaires qui ont toujours versé des dividendes supérieurs à la moyenne ou qui devraient augmenter les dividendes.

Au 31 juillet 2015, les actions de Vanguard Wellesley Income Fund Investor allaient 61.08% de son portefeuille en obligations; 37. 29% aux stocks; et 1. 63% aux réserves à court terme. Le fonds détient 822 obligations de son portefeuille, dont le rendement à l'échéance est de 2, 70% et la duration moyenne de 6, 30 ans. Il détient 58 actions dans son portefeuille, ce qui a un rendement des capitaux propres de 18. 5%. Johnson & Johnson, Exxon Mobil Corp., General Electric Co., Microsoft Corp. et JPMorgan Chase & Co. figurent parmi ses principaux titres.

Au 31 août 2015, d'après les données sur les 15 dernières années, Vanguard Wellesley Income Les parts d'investisseurs du fonds ont un écart-type annuel moyen, ou volatilité, de 5,83% et un rendement annuel moyen de 7,2%. Comparé à l'indice Standard & Poor's 500, l'indicateur avancé du marché boursier américain, ce fonds a un ratio de Sharpe et un ratio de Treynor plus élevés que l'indice. En plus d'offrir des rendements modérément élevés sur une base ajustée au risque, le rendement de la SEC à 30 jours est de 2, 74%, au 11 septembre 2015.

Ces statistiques indiquent que les actions de Vanguard Wellesley Income Fund capable de fournir des rendements plus élevés que l'indice S & P 500 sur une base ajustée au risque. Les investisseurs qui ont un faible degré de tolérance au risque, mais recherchent des rendements potentiels élevés, peuvent investir dans des actions d'investisseurs du Fonds de revenu Vanguard Wellesley ou dans des fonds communs de placement ayant des participations et des caractéristiques similaires. De plus, les investisseurs averses au risque peuvent considérer ce fonds comme un investissement permettant de générer des rendements modestes tout en bénéficiant d'un revenu mensuel modéré.

Vanguard Balanced Index Fund Actions d'investisseurs

Le Vanguard Balanced Index Fund Investor Shares, lancé le 9 novembre 1992 par Vanguard, a généré un rendement annuel moyen de 8,05%. Il est géré par le groupe Vanguard Fixed Income et le groupe Vanguard Equity Investment. Le fonds fournit un véhicule d'investissement à faible coût aux investisseurs recherchant une exposition au marché des actions et des obligations. Il facture un faible ratio de frais annuels de 0,23% par rapport à sa catégorie de fonds à allocation modérée sans charge. De plus, en date du 11 septembre 2015, le fonds offre un rendement SEC à 30 jours de 1,88%.

Ce fonds met en œuvre une stratégie d'échantillonnage et d'indexation représentative pour suivre ses indices de référence. Il investit normalement environ 60% de ses actifs nets totaux dans un échantillon d'actions qui, collectivement, se rapprochent des caractéristiques de risque et de rendement de l'indice boursier américain CRSP, son indice de référence. Il investit environ 40% de son portefeuille restant dans des titres à revenu fixe dont l'échéance moyenne pondérée en dollars est similaire à celle de l'indice Barclays US Aggregate Float Adjusted, son indice de référence secondaire.

Sur la base des données sur les cinq dernières années, les actions investisseurs du fonds indiciel Vanguard Balanced Index ont enregistré une volatilité annuelle moyenne de 7,2% et ont généré un rendement de 10,7%. En termes de MPT, les actions d'investisseurs du Vanguard Balanced Index Fund ont généré un rendement modérément élevé sur une base ajustée du risque. Les investisseurs qui recherchent une exposition aux actions et obligations présentant un degré modéré de volatilité, des rendements potentiels élevés et un revenu mensuel peuvent considérer ce fonds comme une position de base.

Fonds Fidelity Équilibré

Émis le 6 novembre 1986, avec le parrainage de Fidelity, le Fonds Fidelity Équilibré vise à procurer aux investisseurs un revenu mensuel et une appréciation du capital assortis d'un niveau de risque modérément faible. les atouts. Le fonds est conseillé par Fidelity Management & Research Company et applique un ratio de frais de 0,56%. Il se concentre sur l'allocation d'environ 60% de son actif net total en titres de capital et le reste en titres de créance.

Au 31 juillet 2015, le Fonds Fidelity Équilibré affecte 60,57% de son portefeuille à des titres de capitaux propres américains; 5. 85% aux titres de participation étrangers; 32. 04% aux obligations; et 1. 54% à la trésorerie et aux autres actifs nets. Au 31 août 2015, le fonds avait une duration effective moyenne de 5,99 ans, ce qui indique qu'il comporte un niveau modéré de risque de taux d'intérêt. Cependant, il compense ce degré élevé de risque de taux d'intérêt en offrant un rendement SEC à 30 jours de 1,57%.

Le Fonds Fidelity Équilibré a connu une volatilité sur trois ans légèrement inférieure à 6,7% en raison de la diversification de son portefeuille et de sa stratégie d'investissement. De plus, le fonds a généré un rendement élevé de 10,2% sur la même période. Sur une base rajustée en fonction du risque, elle offrait des rendements supérieurs à la moyenne pondérée des fonds sans répartition et à l'indice S & P 500. Le Fonds Fidelity Équilibré est un placement modérément à faible risque et à rendement élevé et, par conséquent, il convient mieux aux investisseurs modérément averses au risque recherchant une exposition à un portefeuille diversifié d'actifs offrant un rendement potentiel élevé tout en recevant un revenu.