Malgré un marché de l'emploi difficile, la génération Y continue de trouver un emploi. Certains sont même en voie de devenir riches. Même s'ils ne sont peut-être pas encore au sommet de l'échelle des gains, ils ont besoin de conseils financiers en matière d'épargne-retraite, de remboursement de dettes et plus encore. Toutefois, les conseillers financiers ne sont toujours pas à la disposition de cette catégorie d'investisseurs. ( Pour en savoir plus, voir: Les habitudes monétaires des millennials. )

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Pourquoi s'embêter?

Selon une étude de la société de gestion de placements et du régime de retraite Principal Financial Group Inc. (PFG PFGPrincipal Financial Group Inc69 11-0 16% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) , seulement 18% des conseillers financiers ciblent les clients de la génération Y L'étude, intitulée Indice principal de bien-être financier: conseillers , a également révélé que la majorité des personnes interrogées - environ 64% - ont déclaré cibler plutôt les baby-boomers. Environ 62% étaient axés sur les propriétaires d'entreprise et 46% sur les clients fortunés ou fortunés. Ces groupes offrent un paiement beaucoup plus immédiat que les millénaires à faible revenu (pour l'instant), après tout. L'étude, qui a eu lieu au deuxième trimestre de 2014, a interrogé des conseillers financiers à l'échelle nationale, y compris des courtiers indépendants, des câblodistributeurs et des courtiers régionaux, des agences d'assurance, des sociétés indépendantes de gestion de patrimoine, des banques et des sociétés de gestion indépendantes.

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Ne pas saisir l'occasion

Plus de la moitié des 614 conseillers financiers qui ont répondu au sondage ont dit cibler de nouveaux clients dont l'actif dépassait 250 000 $. Cela signifie qu'il existe un potentiel inexploité. la possibilité pour les conseillers émergents de commencer à établir des relations avec ces milléniaux négligés.

L'enquête faisait partie d'une série d'études trimestrielles commandées par The Principal Knowledge Centre. Il a également examiné le bien-être financier des travailleurs et des propriétaires d'entreprises américains et a demandé aux conseillers leur opinion sur le sujet et sur la gestion de la pratique.

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Planification de la retraite de bricolage

Le sondage demandait pourquoi si peu de membres de la génération Y et d'autres jeunes travailleurs se tournaient vers l'avenir et demandaient l'aide d'un conseiller financier. Selon l'étude, 29% des conseillers ont déclaré qu'ils croyaient que leurs honoraires et les coûts de travail avec un conseiller constituent le plus grand obstacle à l'entrée. Quelque 16% ont dit que la peur d'investir est ce qui empêche les millénaires de prendre la décision de parler à un conseiller. Et 10% croient que les membres de la génération Y, ainsi que de nombreux autres travailleurs, pensent pouvoir investir tout seuls avec autant de succès. ( Pour en savoir plus, voir: Le portefeuille de placements de la génération Y )

Les taux d'épargne: un grand obstacle

De nombreux conseillers financiers ont indiqué dans le sondage que leurs clients - environ 22% - ont tendance à vivre au-dessus de leurs moyens, 15% n'épargnent pas assez d'argent et 11% ne commencent pas à épargner assez tôt dans leur carrière.Plus de la moitié des conseillers, environ 52% ont répondu que pas plus d'un client sur quatre a commencé à épargner assez tôt dans sa carrière pour atteindre le niveau d'épargne-retraite recommandé le moment venu. ( Pour en savoir plus, voir: Ce que les jeunes dépensent .)

La plupart des conseillers essaient d'aider les clients qui n'ont pas commencé à épargner en prévision de leur retraite suffisamment tôt pour rattraper leur retard. En tant que professionnels de la finance, ils sont plus facilement en mesure de démontrer aux clients le pouvoir de commencer à épargner tôt et l'impact positif qu'elle a sur leur pécule de retraite.

Bottom Line

Les travailleurs du millénaire sont une aubaine potentielle pour les conseillers financiers, mais beaucoup doit être fait pour répondre à leurs besoins uniques et leurs attentes de retraite, y compris l'éducation et les encourager à épargner davantage. ( Pour en savoir plus, voir: 5 Panneaux d'avertissement de retraite pour les enfants du millénaire .)