Fidelity Investments et Vanguard Group sont deux des plus importants gestionnaires de fonds du secteur de l'investissement et continuent de croître grâce à leur vaste gamme de produits et de services.

Fidelity Investments a été fondé par Edward C. Johnson en 1946 à Boston, Massachusetts. Au 31 décembre 2015, la société a amassé près de 2 $. 03 trillions d'actifs sous gestion (AUM) et plus de 25 millions d'investisseurs individuels. Ses services comprennent le courtage, les comptes de retraite, les actions, les obligations et le commerce de rentes. Fidelity est surtout connue pour sa gestion de fonds communs de placement, avec 452 fonds au sein de sa gamme.

Le groupe Vanguard a été fondé en 1975 par la légende de l'industrie John Bogle, et son siège social se trouve à Valley Forge, en Pennsylvanie. Au 31 décembre 2015, l'entreprise détenait plus de 3 billions de dollars d'actifs sous gestion mondiaux et plus de 20 millions d'investisseurs dans le monde. Dans le secteur des fonds communs de placement, Vanguard est connu pour être le fournisseur le moins coûteux, avec un ratio de frais moyen de 0,18% pour ses 320 fonds.

En moyenne, les fonds Vanguard ont un ratio de frais inférieur à celui des fonds Fidelity. Les investisseurs qui recherchent un rendement total plus élevé seraient plus susceptibles d'examiner le style de gestion plus dynamique de Fidelity. Une façon de comparer les deux sociétés est à travers les classes d'actifs.

Fonds de grande capitalisation

Chaque société offre sa juste part de fonds communs de placement à grande capitalisation, Fidelity en ayant 33 et Vanguard en ayant 20. En examinant la gamme globale en utilisant les cotes Morningstar, Vanguard a plus de fonds de cinq et quatre étoiles. Sur les 20 fonds, cinq sont classés cinq étoiles et 10 sont classés quatre étoiles. Dans la gamme à grande capitalisation de Fidelity, il y a quatre fonds cinq étoiles et 11 fonds quatre étoiles.

En plongeant plus loin dans la classe d'actifs, Fidelity semble mieux performer dans le secteur de la croissance. L'un des fonds les mieux notés de Fidelity dans cette classe d'actifs est Fidelity Contrafund («FCNTX»), un fonds de croissance à grande capitalisation. Il a un ratio de dépenses de 0,71% et a donné aux investisseurs un rendement total de 7,7% sur une moyenne annuelle de 10 ans au 30 avril 2016.

Du côté de la valeur, Vanguard a des fonds mieux notés comme le Vanguard Equity Income Fund («VEIPX»). Au cours des 10 dernières années, le fonds a produit un rendement moyen annuel de 7,8% au 31 mars 2016. Il est sous-conseillé par la Wellington Management Company et affiche un ratio de frais de 0,26%.

Fonds de petites et moyennes capitalisations

Fidelity offre 19 fonds à petite et à moyenne capitalisation, dont un seul est classé cinq étoiles et huit sont classés quatre étoiles. Vanguard propose 16 fonds totaux dans ces classes d'actifs. Quatre des fonds sont classés cinq étoiles par Morningstar et neuf fonds sont classés quatre étoiles.

Le fonds le plus performant de Fidelity est le Fonds Fidelity Mid Cap Enhanced Index («FMEIX»).Le fonds est considéré comme une combinaison de sociétés à moyenne capitalisation et a donné aux investisseurs un rendement annuel moyen de 10,11% au 30 avril 2016. Il est géré par Geode Capital Management et a un ratio de dépenses de 0,6%.

Le Fonds indiciel Vanguard à faible capitalisation boursière («VISVX») est un fonds cinq étoiles qui a produit un rendement moyen sur dix ans de 6,8% au 31 mars 2016. Il est géré par Vanguard's Equity Groupe d'indexation et a un ratio de frais extrêmement faible de 0,08%.

Revenu fixe

Fidelity offre une vaste sélection de fonds d'obligations imposables et municipaux, pour un total de 57. De ce nombre, trois sont notés cinq étoiles et 27 sont classés quatre étoiles. Vanguard offre 10 fonds classés cinq étoiles et 18 classés quatre étoiles.

Le Fonds d'obligations à terme à court terme Fidelity («FJRLX») est l'un des meilleurs fonds obligataires de la société, ayant produit un rendement moyen total sur cinq ans de 2,68%. Le fonds est géré par Rob Galusza et David Prothro et a un ratio de frais de 0,45%.

Vanguard a un fonds très semblable qui a très bien performé depuis sa création, le Fonds indiciel d'obligations à court terme de sociétés Vanguard («VSCSX»). Le fonds avait procuré aux investisseurs un rendement moyen sur cinq ans de 2,84% au 31 mars 2016. Comme tous les fonds obligataires de Vanguard, il est géré par le Fixed Income Group et affiche un ratio de frais de souscription de 0,1%. .

Points clés

En ce qui concerne les notations globales de Morningstar, Vanguard a un pourcentage plus élevé de ses fonds notés quatre ou cinq étoiles. Cependant, Fidelity a beaucoup de fonds stellaires dans sa gamme. Lorsque vous décidez quel fonds est le meilleur, comparez-le à ses pairs au sein de sa classe d'actifs et de son style d'investissement. Les chiffres de performance, les mesures de risque et les dépenses aideront à déterminer le meilleur fonds.