Fidelity s'est fait un nom avec un large éventail de choix d'investissement à des coûts nettement inférieurs. Avec ce modèle économique, Fidelity a gagné plus de 24 millions de clients individuels et plus de 2 billions de dollars d'actifs sous gestion (AUM) au 30 septembre 2015. Fondée à Boston en 1946, Fidelity est devenue un excellent guichet unique pour les investisseurs.

Fidelity offre sept fonds de risque cible différents pour les investisseurs qui veulent des fonds de répartition de l'actif autogérés. Cela permet aux investisseurs de choisir le pourcentage de risque et d'allocation investi dans des actions, des obligations et des fonds du marché monétaire. Ces fonds investissent également à l'échelle nationale et internationale, offrant aux investisseurs une option unique pour un portefeuille entièrement diversifié.

Fonds Fidelity Asset Manager 85% (FAMRX)

Le Fonds Fidelity Asset Manager 85% est de loin le plus dynamique des sept fonds à risque cible de Fidelity en matière de risque. Le fonds cherche à maintenir au moins 85% de ses actifs en actions. Sur les 85%, environ 50% sont actuellement dans les stocks nationaux et 30% dans les stocks internationaux. Les 15% restants sont principalement des obligations avec peu de fonds du marché monétaire. Pour une charge annuelle de 0,76%, les investisseurs peuvent s'attendre à un portefeuille axé sur une croissance dynamique à long terme.

Fonds Fidelity Asset Manager 70% (FASGX)

Le Fonds Fidelity 70% est légèrement moins axé sur la croissance que le fonds de 85%. Le fonds a actuellement investi 44% dans des actions domestiques, 25% dans des actions internationales et le reste dans des obligations. Pour une charge annuelle de 73%, le fonds a enregistré un rendement annuel moyen de 5,3% sur les 10 dernières années.

Fonds Fidelity Asset Manager 60% (FSANX)

Le fonds de 60% cherche à maintenir l'un des ratios de fonds équilibrés les plus populaires, soit 60% d'actions et 40% d'obligations. Les propriétaires de ce fonds peuvent s'attendre à une croissance modérée avec la protection baissière du marché obligataire au sein de ce portefeuille. Avec une charge de 0,73%, le fonds annualise une moyenne quinquennale de 6,0%.

Fonds Fidelity Asset Manager 50% (FASMX)

Le Fonds Fidelity Asset Manager 50% est le mélange le plus pur d'actions et d'obligations, maintenant environ 50% dans chaque catégorie d'actif. Le fonds maintient actuellement 32% en actions domestiques, 18% en actions internationales, 43% en obligations et le reste en liquidités. Le fonds est un excellent choix pour un portefeuille bien diversifié avec une croissance lente et régulière, pour le faible coût de 0,67%.

Fonds Fidelity Asset Manager 40% (FFANX)

Le Fonds Fidelity 40% commence à mener les investisseurs vers des rendements plus prudents et moins volatils que ses homologues plus axés sur les actions. Ce fonds 4 étoiles coté Morningstar investit 45% en obligations, 40% en actions et 15% en fonds monétaires.Avec cette allocation, les investisseurs ont enregistré un rendement moyen de 5,22% au cours des 10 dernières années. C'est un excellent choix pour l'investisseur plus conservateur qui obtiendra un fonds diversifié pour seulement 0. 56% sur une base de dépenses annuelles.

Fonds Fidelity Asset Manager 30% (FTANX)

Deuxième fonds le plus conservateur de la série, le Fonds Fidelity Asset Manager 30% cherche à maintenir 30% en actions, 50% en obligations et 20% en marché monétaire fonds. Depuis la création du fonds en 2007, les investisseurs ont enregistré un rendement annuel moyen de 3, 75% et un rendement courant de 2, 25%. Pour les investisseurs qui recherchent un portefeuille conservateur, à un prix peu élevé de 0,5%, le fonds Fidelity 30% devrait bien fonctionner.

Fonds Fidelity Asset Manager 20% (FASIX)

Le Compartiment Fidelity Asset Manager 20% est le portefeuille le plus conservateur de la série de risque cible. Il est le plus exposé aux actions et le plus exposé aux obligations et au marché monétaire. Le fonds a le plus faible ratio de frais de la série à 0,53% et investit actuellement 14% dans des actions domestiques et 6% dans des actions internationales. L'allocation restante est divisée en 55% en obligations et 25% en fonds du marché monétaire à court terme. Ce fonds est un bon choix pour les investisseurs recherchant une stabilité relative du capital avec un rendement modéré de 1. 77%.

Sommaire

Le gestionnaire de portefeuille, Geoff Stein, a fait un excellent travail en gérant les fonds communs de placement à risque cible de Fidelity. Les sept fonds dans l'espace ont des cotes Morningstar de 3 étoiles ou plus, avec des ratios de dépenses inférieurs à la moyenne de l'industrie. Un épargnant qui cherche un fonds diversifié et qui correspond à sa tolérance particulière au risque peut faire un choix prudent en choisissant un fonds de risque cible Fidelity.