Les banquiers personnels aident les clients individuels à répondre à leurs besoins bancaires en prodiguant des conseils avisés et en leur proposant les services financiers les plus appropriés, servant de visage et de bras de vente à l'institution. Pour mieux servir leurs clients, les banquiers personnels offrent et suggèrent de nouveaux comptes tels que les comptes de chèques et d'épargne, les prêts automobiles et les hypothèques. Communément appelés agents de vente de titres, de marchandises et de services financiers, les banquiers personnels peuvent également fournir des produits d'assurance et d'investissement, ou référer les clients à des agents au sein de l'institution qui peuvent les aider avec des produits financiers supplémentaires.

Les entrevues pour des postes dans le secteur des services bancaires personnels sont généralement axées sur les responsabilités et les compétences essentielles nécessaires au poste, comme les connaissances financières et les solides compétences en matière de service à la clientèle. La plupart des postes bancaires personnels ne sont pas considérés comme des postes de premier échelon, bien que certains postes de débutants soient disponibles. Les personnes interrogées doivent donc être prêtes à décrire toute formation ou expérience pertinente dans le service clientèle, les ventes, les finances ou les opérations bancaires. L'entrevue est souvent l'aspect le plus stressant de la recherche d'un emploi, alors la préparation est la clé. Voici quelques questions susceptibles de se poser lors d'un entretien d'embauche pour un poste bancaire personnel.

"Comment choisissez-vous les produits particuliers à proposer aux clients? "

C'est l'une des questions d'entretien les plus courantes pour les banquiers personnels, et pour y répondre correctement, vous devez avoir une connaissance convaincante des produits de la banque et de leurs avantages, utilisations et rendements. Les banquiers personnels ont une grande influence sur leurs clients, et les responsabilités du poste sont le service à la clientèle et les ventes à parts égales.

Plus vous êtes informé des produits que vous vendez, plus vous réussirez. Il est crucial d'avoir une bonne compréhension des besoins de chaque client et de sa situation financière pour identifier au mieux les produits qui lui sont le plus bénéfiques.

Exemple de réponse:

«J'aime écouter et apprendre à connaître mes clients, en établissant des relations à long terme avec eux. En prenant le temps de comprendre leurs objectifs et leurs besoins, je suis mieux en mesure d'identifier les produits qui les aideront à réussir et à grandir. "

Les clients bancaires se sentent souvent plus à l'aise pour discuter et acheter des produits financiers avec une personne qu'ils connaissent. En insistant sur le fait que vous voulez construire des relations à long terme, vous communiquez que vous ne voulez pas seulement faire une vente, mais que vous cherchez aussi à cultiver des clients à long terme.

"Comment gérez-vous des clients agressifs, exigeants ou confus? "

Les banquiers personnels traitent avec une grande variété de clients, et comme ils sont le visage de toute l'institution aux clients, il est vital qu'ils se présentent professionnellement à tout moment.Impatients, les gens capricieux ne sont pas susceptibles d'avoir une carrière réussie en tant que banquiers personnels.

Vous devez avoir la possibilité d'adapter votre approche et d'ajuster vos techniques de vente pour chaque client. Alors qu'un client peut souhaiter s'asseoir et discuter avant de se mettre au travail, un autre peut simplement essayer d'ouvrir un compte courant avant la pause déjeuner. Discutez de votre capacité à modifier clairement votre style de communication pour répondre au mieux aux besoins de votre client.

Exemple de réponse:

"Ma passion pour aider les gens à atteindre leurs objectifs financiers est beaucoup plus forte que mon ego. Chaque client mérite mon respect et je suis fier de mon professionnalisme et de mon intégrité. Je suis confiant dans mes compétences de communication et confortable en variant mon approche si nécessaire. "

La banque compte sur des banquiers personnels pour représenter l'entreprise de manière positive en tout temps. En mettant les besoins des clients de la banque au-dessus des vôtres, vous montrez un véritable dévouement à leurs meilleurs intérêts et prouvez que vous êtes un joueur d'équipe. Les intervieweurs recherchent des candidats qui peuvent prouver qu'ils ont une passion pour les finances personnelles ainsi que de solides compétences en communication interpersonnelle et un désir d'aider les gens à réussir.