L'un des défauts les plus courants qu'un investisseur peut commettre est l'achat et la vente d'actions au mauvais moment. Cela conduit souvent à des performances à la hausse et à la vente à des moments inopportuns. Un cercle vicieux de cette nature peut vous laisser avec des gains minuscules qui sont engloutis par des pertes croissantes. En outre, le coût psychologique qu'elle peut avoir sur votre confiance en matière d'investissement ne doit pas non plus être écarté.

Les fonds négociés en bourse à faible volatilité (ETF) constituent une excellente option pour les investisseurs prudents qui souhaitent participer à la hausse du marché avec moins de risques de baisse. Ces outils peuvent être utilisés comme des avoirs de base dans le contexte d'un portefeuille averse au risque ou comme des positions tactiques pour minimiser les pertes pendant les périodes de volatilité accrue. Dans les deux cas, ils offrent une allocation raisonnable aux actions ayant un penchant historique pour des fluctuations de prix inférieures à celles de leurs pairs.

Dramamine pour votre portefeuille

Le portefeuille PowerShares S & P 500 à faible volatilité (SPLV SPLVPwrShr ETF FTII46 72-0, 15% Créé avec Highstock 4. 2. 6 < ) est l'ETF la plus grande et la mieux établie dans cet espace. SPLV suit 100 des actions à plus faible volatilité de l'indice S & P 500 sur la base des fluctuations de prix statistiques au cours des 12 derniers mois. Ce FNB charge un ratio de frais raisonnables de 0,25% et a plus de 4 $. 5 milliards d'actifs totaux. (Pour plus de détails sur ce sujet, voir: Comment lisser votre position sur le marché boursier .)

Chaque action du portefeuille SPLV est pondérée de façon égale et rééquilibrée trimestriellement afin de tirer le même bénéfice sur le rendement total du fonds. Le résultat final est un panier d'actions de sociétés à forte capitalisation axées sur les sociétés financières, de services publics et de biens de consommation de base dont les prix sont stables. Le but ultime de cette stratégie est de minimiser les pics et les creux au sein de votre allocation en actions afin de vous maintenir sur le marché plutôt que d'acheter et de vendre à des moments imprévus.

Ces actions à faible volatilité sont principalement composées de secteurs défensifs avec des modèles économiques stables et des bilans solides. En conséquence, ils ont généralement des rendements en dividendes plus élevés qu'un indice traditionnel à base élargie ou axé sur la croissance. Par exemple, le SPLV a actuellement un rendement SEC à 2 jours de 2, 42% contre un rendement de 1,79% dans le FNB SPDR S & P 500 (SPY

SPYSPDR S & P500 ETF Trust Units258 85 + 0, 16% > Créé avec Highstock 4. 2. 6 ). En outre, le revenu de SPLV est payé sur une base mensuelle plutôt que trimestrielle, ce qui est une qualité digne des demandeurs de revenu. (Pour les lectures connexes, voir: Évitez les FNB ayant ces caractéristiques .) Ce thème peut aussi s'appliquer aux marchés outre-mer. L'ETF MSCI EAAFE Minimum Volatility d'iShares (EFAV EFAViSh Edg MSCI MV71.82 + 0. 29%

Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) fournit une exposition à 205 actions en Europe, en Australie et en Asie avec des caractéristiques similaires conçues pour rechercher des zones avec potentiellement moins de risque global. Cela inclut une exposition significative aux sociétés du Japon, du Royaume-Uni et de la Suisse en tant qu'attributions des principaux pays. La proposition de valeur de l'EFAV est plutôt unique étant donné la propension à la volatilité élevée sur les marchés étrangers. Il devrait en fin de compte aider à atténuer ces préoccupations pour les investisseurs conservateurs qui évitent généralement les allocations internationales. Stratégies de portefeuille à faible volatilité

D'un point de vue stratégique, si vous estimez que les actions peuvent se négocier à des valorisations étirées ou que le marché ne vous a tout simplement pas donné un point d'entrée à ajouter aux positions existantes; les fonds à faible volatilité présentent d'excellentes options pour déployer du capital frais. Par exemple, si le pire résultat possible devait finalement se concrétiser - par lequel vous achetez un fonds tel que SPLV ou EFAV à un niveau élevé de marché - le retrait subséquent devrait théoriquement beaucoup moins que d'acheter SPY. (Pour plus de détails, voir:

Il est temps pour les fonds à faible volatilité

) Une autre stratégie que les investisseurs avertis peuvent mettre en œuvre consiste à réduire activement leur bêta grâce à des fonds à faible volatilité. Le S & P 500 ayant enregistré des gains significatifs au cours des trois dernières années et très peu de corrections durant cette période, un investisseur opportuniste pourrait opter pour SPLV ou EFAV pour récolter des gains dans ses positions fortement appréciées et réduire le bêta sans pour autant supprimer l'exposition aux actions. Essentiellement, la conversion des avoirs existants d'une croissance mixte et d'une allocation de valeur vers le côté valeur de la boîte de style devrait en fin de compte fournir un taux de rendement raisonnable, même si les actions forgent plus haut. (Pour en savoir plus, voir: Les FNB lents et stables surclassent

.) La ligne de fond Il est clair, grâce à leur popularité auprès des demandeurs à faibles volatilité, que les indices bêta intelligents continueront de attirer le capital des investisseurs. Les FNB à faible volatilité peuvent également être mêlés à des titres existants dans le cadre d'un plan de gestion des risques global beaucoup plus vaste. Le rythme plus lent de l'investissement offert par ces fonds vous permettra de surmonter certaines des erreurs courantes d'achat et de vente d'actions et devrait améliorer votre succès global. (Pour en savoir plus, voir:

Mal de mer? Essayez un fonds à faible volatilité

.) À la recherche d'un revenu? Téléchargez notre dernier rapport spécial sur les FNB à dividendes: Le guide ultime des revenus des FNB. Divulgation: Au moment de la publication de cet article, les dirigeants et les clients de FMD Capital Management ne détenaient aucune position dans les ETF mentionnés ci-dessus.