Citibank a récemment annoncé le lancement de Citi Priority et des changements à ses services Citigold pour augmenter la part de marché des consommateurs aisés en offrant des services personnalisés et d'autres avantages annexes. En plus de ces avantages, la principale société de services financiers prévoit de lancer de nouvelles capacités numériques et mobiles à ces clients. Le mouvement marque une tendance continue vers les technologies numériques et le service personnalisé comme des moyens de différencier les offres à des clients plus riches.

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Dans cet article, nous examinerons les deux nouveaux programmes et ce que ces développements signifient pour le reste de l'espace de conseil financier au cours des prochaines années. (Pour plus de détails, voir: Banque mobile: comment les grandes banques innovent avec Fintech )

Nouveaux plans pour les clients riches

Citi enrichit son expérience Citigold en y ajoutant un conseiller en relations relationnelles et financier. conseiller auprès des clients ayant des soldes admissibles de 200 000 $ et plus. En outre, le service inclut des remboursements illimités sur les frais ATM, la capacité à obtenir le plus haut niveau de points Citi ThankYou, un service client dédié 24h / 24 et 7j / 7, une planification financière complémentaire et un accès aux études de marché et à la recherche mondiale.

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Pour ceux dont le solde se situe entre 50 000 $ et 199 999 $, Citi Priority de Citibank offre des conseils financiers à la demande aux conseillers financiers, des outils de gestion numérique des fonds, des frais de dépôt et des tarifs préférentiels. hypothèques et autres produits de crédit. Les clients ont également accès à des avantages globaux de voyage tels que pas de frais de change sur les cartes de débit sans frais de service mensuels si le solde minimum est maintenu.

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"Le nouveau Citigold fournit le meilleur service de sa catégorie, des équipes dédiées, des prix préférentiels, des conseils personnalisés et des avantages globaux pour aider les clients à atteindre leurs objectifs financiers", a déclaré Venu Krishnamurthy, président Citigold & Citi Priority et Citi Personal Wealth Management. "Grâce à ces nouvelles offres, nous sommes heureux d'apporter toute l'étendue de notre expertise globale à nos clients et dans les semaines à venir, nous allons lancer des capacités numériques et mobiles améliorées. "

Parallèlement à ces lancements, la banque sponsorise des événements à travers la ville de New York, y compris l'exposition" New York at its Core "du musée de la ville de New York, les débuts de Citi Bikes Citigold et une gamme des événements clients (Pour plus de détails, voir: Comment les conseillers peuvent utiliser la technologie pour capturer des prospects. )

Conséquences pour l'industrie

Selon une étude réalisée en 2015 par Spectrem Group, plus de 60% des les répondants très fortunés et 51% des clients fortunés ont changé de conseiller au cours de leur vie.La performance était la raison la plus souvent invoquée pour partir, mais ne pas être suffisamment proactif était une raison secondaire. L'équipe de Citi s'attaque à ce problème en offrant aux clients un accès instantané à des professionnels pour s'assurer que les clients sont sur la bonne voie.

Il y a aussi plus de 15. 5 millions de Millennials riches aux États-Unis avec au moins 100 000 $ d'actifs investissables en dehors de l'immobilier, selon un livre blanc LinkedIn. Ces personnes hériteront de près de 60 billions de dollars de richesses personnelles qui devront être gérées. Citi cherche à cibler plus efficacement ces personnes en introduisant des capacités numériques et mobiles améliorées qui sont devenues un incontournable pour la population active.

Les conseillers financiers voudront peut-être prendre note de ces tendances lorsqu'ils développeront leurs propres offres à mesure que le marché deviendra plus concurrentiel. En combinant un service personnalisé avec la technologie, les conseillers peuvent remédier à plusieurs des lacunes qui ont amené ces personnes à changer de conseiller. En s'attaquant de manière proactive à ces problèmes, on peut réduire le taux de désabonnement et faciliter la prise de parts de marché parmi les clients fortunés.

The Bottom Line

Citi a récemment annoncé le lancement de Citigold et Citi Priority afin de mieux cibler la clientèle aisée et d'accroître sa part de marché. Dans le cadre de cette initiative, la société de services financiers prévoit de combiner des services personnalisés avec des capacités numériques et mobiles améliorées au cours des prochaines semaines. Le mouvement reflète une tendance continue à satisfaire les exigences élevées des clients aisés, en mettant l'accent sur les Millennials aisés. (Pour plus d'informations, voir: Le rôle des chatbots dans les services financiers. )