Le commerce de forex peut-il vous rendre riche? Bien que notre réaction instinctive à cette question soit un «Non» sans équivoque, nous devrions qualifier cette réponse: le trading sur le Forex peut vous rendre riche si vous êtes un hedge fund avec des poches profondes ou un trader de devises inhabituellement qualifié. Plutôt que d'être une route facile vers la richesse, le commerce de forex peut être une route rocailleuse à des pertes énormes et à la pénurie potentielle.

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Mais d'abord, les statistiques. basé sur des rapports à leurs clients par deux des plus grandes sociétés de forex cotées en bourse - Gain Capital Holdings Inc. (GCAP GCAPGain Capital Holdings Inc6 99 + 0. 29% Créé avec Highstock 4. 2. 6 < ) et FXCM Inc. (FXCM) - 68% des investisseurs ont subi une perte nette de change au cours de chacun des quatre derniers trimestres, ce qui pourrait être interprété comme signifiant qu'environ un négociant sur trois ne perd pas de monnaie d'échange, ce n'est pas la même chose que de devenir riche trading forex.

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Notez que ces nu Deux mois seulement avant qu'un choc sismique inattendu sur les marchés des changes ait mis en évidence les risques du trading forex par les investisseurs de détail. Le 15 janvier 2015, la Banque nationale suisse a abandonné le plafond du franc suisse de 1.20 contre l'euro qu'elle avait en place depuis trois ans. En conséquence, le franc suisse a grimpé jusqu'à 41% contre l'euro et 38% contre le dollar américain ce jour-là.

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Le mouvement surprise a infligé des pertes de centaines de millions de dollars à d'innombrables participants au commerce de forex, des petits investisseurs de détail aux grandes banques. Les pertes dans les comptes de commerce de détail ont anéanti le capital d'au moins trois maisons de courtage, les rendant insolvables, et ont pris FXCM, alors le plus grand courtier de forex de détail aux États-Unis, au bord de la faillite.

Voici donc sept raisons pour lesquelles les chances sont contre le commerçant de détail qui veut devenir riche grâce au trading forex.

Levier excessif

1. : Bien que les devises puissent être volatiles, les fluctuations violentes comme celle du franc suisse susmentionné ne sont pas si courantes. Par exemple, un mouvement important qui porte l'euro de 1.20 à 1.10 par rapport à l'USD sur une semaine est toujours un changement de moins de 10%. D'autre part, les stocks peuvent facilement augmenter ou diminuer de 20% ou plus en une seule journée. Mais l'attrait du trading forex réside dans l'énorme effet de levier fourni par les maisons de courtage Forex, qui peut amplifier les gains (et les pertes). Un trader qui shote 5 000 EUR à 1,20 USD et couvre ensuite la position courte à 1,10 ferait un joli bénéfice de 500 USD ou 8. 33%. Si le trader utilisait l'effet de levier maximal de 50: 1 autorisé aux États-Unis pour négocier l'euro, sans tenir compte des frais de négociation et des commissions, le bénéfice potentiel aurait été de 25 000 $ ou de 416 $.67%. (Pour une explication de la façon de calculer Forex P / L, voir Comment levier est utilisé dans le commerce de forex.)

Bien sûr, si le trader avait été long euro à 1. 20, utilisé effet de levier 50: 1, et a quitté le commerce à 1,10 USD, la perte potentielle aurait été de 25 000 USD. Dans certaines juridictions étrangères, l'effet de levier peut atteindre 200: 1 voire plus. Parce que l'effet de levier excessif est le facteur de risque le plus important dans le commerce de détail de forex, les régulateurs dans un certain nombre de pays s'y opposent.

Risque asymétrique à la récompense

1. : les traders forex chevronnés maintiennent leurs pertes à un faible niveau et compensent ceux-ci par des gains appréciables lorsque leur devise se révèle correcte. Cependant, la plupart des commerçants font l'inverse, réalisant de petits profits sur un certain nombre de positions, mais conservant trop longtemps un trade perdant et encourant une perte substantielle. Cela peut également entraîner la perte de plus que votre investissement initial. Défaillance de la plate-forme ou du système
2. : Imaginez votre situation si vous avez une position importante et êtes incapable de fermer une transaction en raison d'un dysfonctionnement de la plate-forme ou d'un système défaillant. crash. Cette catégorie comprend également les périodes exceptionnellement volatiles lorsque les ordres tels que stop-loss ne fonctionnent pas. Par exemple, de nombreux traders avaient des stop-loss serrés sur leurs positions courtes en francs suisses avant que la devise n'augmente le 15 janvier 2015. Cependant, ceux-ci se sont révélés inefficaces car les liquidités se sont taries alors que tout le monde était obligé de fermer ses positions en francs. Pas d'information Edge
3. : Les plus grandes banques de trading forex ont des opérations de trading massives qui sont branchées sur le monde des devises et ont un avantage informationnel (par exemple, flux commerciaux forex et intervention publique secrète) qui n'est pas disponible au détail. Commerçant. Volatilité de la devise
4. : Rappelons l'exemple du franc suisse. Des niveaux de levier élevés signifient que le capital commercial peut être épuisé très rapidement pendant les périodes de volatilité inhabituelle des devises, comme cela a été le cas au premier semestre de 2015. Marché OTC
5. : le marché des changes est un marché hors cote Ce n'est pas centralisé et réglementé comme le marché à terme. Cela signifie que les opérations de change ne sont pas garanties par une organisation de compensation, ce qui entraîne un risque de contrepartie. Fraude et manipulation du marché
6. : Il y a eu occasionnellement des cas de fraude sur le marché des changes, comme celui de Secure Investment, qui a disparu avec plus de 1 milliard de dollars d'investisseurs en 2014. La manipulation des taux de change a également été endémique et a impliqué certains des plus grands joueurs. En mai 2015, quatre grandes banques ont été condamnées à une amende de près de 6 milliards de dollars pour avoir tenté de manipuler les taux de change entre 2007 et 2013, portant le total des amendes imposées à sept banques à plus de 10 milliards de dollars. . The Bottom Line

Si vous voulez toujours vous essayer au trading forex, il serait prudent d'utiliser quelques sauvegardes: limiter votre effet de levier, garder des stop-loss serrés et utiliser un broker forex de bonne réputation.Même si les chances sont encore contre vous, au moins ces mesures peuvent vous aider à niveler le terrain dans une certaine mesure.