Alors que l'adoption du bitcoin par les consommateurs continue d'augmenter et que de nombreux grands détaillants ont décidé d'accepter la monnaie virtuelle, des cas alarmants de fraude avec bitcoins continuent d'apparaître. Parce que les transactions bitcoin sont irréversibles et ne sont pas supervisées par une autorité centrale ou une banque, les bitcoins sont un véhicule populaire pour la fraude et le vol.

Les escroqueries Bitcoin sont souvent promues initialement dans des forums ou des forums de discussion en ligne, les promoteurs créant un front complexe pour convaincre les investisseurs qu'ils sont légitimes. Voici cinq des escroqueries les plus courantes impliquant bitcoin:

1. Bitcoin Ponzi Schemes et programmes d'investissement à haut rendement. Ces arnaques attirent les gens avec des promesses de taux d'intérêt élevés sur les dépôts. Comme pour les autres stratagèmes de Ponzi, les premiers investisseurs sont payés en utilisant des investissements d'investisseurs ultérieurs. Lorsque de nouveaux investisseurs cessent d'adhérer et que les paiements ne peuvent être effectués, le système s'effondre. Ces escroqueries ne durent souvent que quelques mois, mais les organisateurs ont tendance à répéter tout le processus par la suite.

2. Bitcoin Mining Investment Scams. L'extraction Bitcoin consiste à valider des transactions et à assurer la sécurité du grand livre public, connu sous le nom de blockchain. Ce processus nécessite un équipement informatique extrêmement puissant et coûteux. Les escroqueries minières impliquent généralement des commandes d'équipement payées à l'avance et jamais livrées. ( Pour une analyse approfondie de l'exploration minière, voir: Qu'est-ce que Bitcoin Mining? )

3. Bitcoin Wallet Scams. Un portefeuille Bitcoin est un logiciel utilisé pour stocker des bitcoins. Les arnaques Google Wallet attirent les utilisateurs avec l'assurance d'un plus grand anonymat des transactions. Une fois que le niveau de dépôt dépasse un certain niveau, les escrocs déplacent simplement les bitcoins dans leur propre portefeuille.

4. Bitcoin Exchange Scams. Ces échanges attirent les utilisateurs en offrant un traitement des cartes de crédit à un taux plus compétitif que leurs concurrents. Les échanges de bitcoin frauduleux ne retournent tout simplement pas bitcoin ou en espèces après réception du paiement.

5. Fraudes d'hameçonnage Bitcoin. Les escroqueries par hameçonnage peuvent impliquer des courriels informant les gens qu'ils ont reçu ou reçu des bitcoins. On leur dit qu'ils doivent se connecter à leurs portefeuilles Bitcoin via un lien dans l'e-mail qui, à leur insu, donne aux phishers un contrôle total du compte.

Éviter les escroqueries par Bitcoin

Il est conseillé d'étudier en profondeur les antécédents de l'entreprise liée à Bitcoin avec laquelle vous envisagez de traiter et de rechercher la transparence dans ses transactions. Les audits accessibles au public peuvent apaiser les doutes quant à savoir si une entreprise est capable de livrer ce qu'elle promet. Les audits cryptographiques de preuve de réserve permettent aux entreprises de divulguer publiquement leurs avoirs Bitcoin. Les forums établis comme reddit peuvent aider à fournir une perspective équilibrée sur la légitimité d'une entreprise.

The Bottom Line

Comme dans le monde hors-ligne, si cela semble trop beau pour être vrai, c'est probablement une arnaque. Lorsque vous traitez avec des bitcoins, il est préférable de traiter la devise aussi soigneusement que l'argent dans le monde de tous les jours. Si vous le perdez, il est très peu probable que vous le récupériez.