Les day traders vivent dans le monde en évolution rapide des données de prix et de volume, profitant des fluctuations d'un actif dans un laps de temps de quelques secondes à quelques minutes. Les day traders sont en hausse bien avant l'ouverture des marchés, lisent les nouvelles, effectuent des analyses de marché et regardent des chaînes comme CNBC et Bloomberg afin de se faire une idée de l'orientation du marché pour la journée. Lorsque la cloche d'ouverture sonne, les day traders se sont déjà rétrécis sur les actions, les dérivés ou les devises qui vont être négociés pour la journée. Jour après jour, ce cycle se répètera, car les traders essaient d'être l'un des rares à pouvoir passer au crible le flux aléatoire des marchés et réaliser des profits. Si une carrière dans l'ensemble de ce maelström vous semble passionnante, nous expliquons les diplômes éducatifs qui seraient bénéfiques pour le commerce dans cet environnement incroyablement lucratif mais risqué.

Commerçants de magasins de vente au détail

Avec l'avènement des systèmes de négociation électronique, le day trading est devenu plus accessible pour les détaillants et a gagné en popularité. Aux États-Unis, une personne a simplement besoin de mettre en valeur 25 000 $ de capital dans son compte pour contourner la règle des traders et commencer à négocier par l'intermédiaire de l'un des nombreux courtiers à escompte disponibles. Avec des marges parfois quatre fois plus élevées que le capital initial, et des maisons de courtage en concurrence les unes avec les autres pour offrir les commissions les plus basses, le day trading devient de plus en plus une source potentielle de revenus. Les commerçants de détail viennent d'horizons divers et, comme toute autre forme de travail indépendant, l'éducation formelle est délaissée par l'expérience, la diligence et la passion dans le domaine choisi.

Dans les années 80 et 90, les traders étaient employés principalement en raison de leur ténacité, de leur charisme et de leur intuition dans le commerce, travaillant dans les rangs comme assistants des vendeurs au sol ou des commis sur le stock. des échanges. Les commerçants de cette époque ont appris de l'école des coups durs, et il n'était pas rare de trouver des commerçants ayant peu ou pas d'éducation post-secondaire formelle dans les fosses. Cependant, à mesure que les temps ont changé et que le monde du commerce électronique a rendu le jeu commercial beaucoup plus complexe et concurrentiel, les entreprises subissent des pressions pour recruter les meilleurs cerveaux des meilleures universités. Voici quelques types de diplômes que les départements de recrutement des banques d'investissement et des fonds spéculatifs tendent à attirer:

Finance / Administration des affaires:

Les recruteurs considèrent favorablement les diplômes en finance parce que bon nombre des concepts que les traders rencontreront seront au cœur du programme de premier cycle. Les diplômés d'un programme de financement devraient déjà avoir été exposés à la traduction d'états comptables, de dérivés, de titres à revenu fixe et de financement d'entreprise.De plus, les universités ont tendance à établir des normes élevées d'admission aux programmes de financement, et les meilleurs étudiants peuvent participer à des scénarios de gestion de portefeuille réels en utilisant des fonds réels: un précurseur des décisions d'investissement auxquelles ils seront confrontés.

• Économie: George Soros, Ray Dalio et Jim Rogers sont trois hommes célèbres pour leurs philosophies commerciales macroéconomiques. Un diplôme en économie exposera le commerçant en herbe aux cycles économiques, aux indicateurs économiques, aux devises, aux taux d'intérêt et à la politique monétaire / fiscale. Comme l'histoire a tendance à se répéter, les diplômés en économie se seraient familiarisés avec le fonctionnement interne des décisions politiques importantes, les chocs économiques et les crises, ainsi que leurs impacts à l'échelle mondiale. De plus, l'intuition économique permettra aux day traders de mieux comprendre les flux d'informations et les événements actuels susceptibles de conduire à des décisions commerciales. Enfin, les diplômes d'économie devraient exposer les étudiants de premier cycle à la régression de base et l'analyse statistique, qui sont tous deux utilisés dans le commerce à terme.
• Informatique et statistiques . Comme le commerce devient de plus en plus informatisé, il serait avantageux pour les commerçants entreprenants de comprendre comment fonctionnent ces flux électroniques d'informations. En outre, les entreprises emploient des équipes d'informaticiens et de statisticiens dans leurs équipes de gestion des risques, ou pour programmer des algorithmes de négociation complexes largement utilisés dans le commerce à haute fréquence, l'arbitrage statistique ou la tenue de marché. Si vous êtes un commerçant soucieux de l'aspect quantitatif et à l'aise de permettre à vos programmes de prendre toutes les décisions (plusieurs milliers de fois par jour), alors l'informatique serait un excellent choix pour votre carrière. En outre, les concepts statistiques sont largement appliqués dans les options de négociation de jour, comme lorsque les chevauchements gamma chevauchent. Les antécédents en informatique et en statistique peuvent mener à des études supérieures dans les domaines de l'ingénierie financière ou de la finance quantitative, qui sont toutes deux très lucratives. (Voir l'article sur Flash Trading.)
• Mathématiques appliquées, génie, physique : Le commerce peut être de nature incroyablement mathématique, surtout en ce qui concerne les produits dérivés. Les majors en mathématiques, en ingénierie et en physique sont très recherchés par les recruteurs en raison de leur capacité à comprendre des concepts incroyablement quantitatifs, tout en apprenant à les appliquer de façon créative. Par exemple, le fameux modèle d'évaluation des options Black-Scholes peut être réduit à l'équation de la chaleur, et les itérations les plus récentes des modèles d'évaluation des options reposent fortement sur la modélisation de la volatilité stochastique.
• The Bottom Line Les traders viennent d'horizons variés, reflétant la vaste gamme de styles et de techniques propres à chaque individu. Cependant, comme les marchés sont de nature quantitative, il serait utile de poursuivre un diplôme dans une discipline quantitative si vous souhaitez faire une carrière hors de la négociation. Cela dit, une compréhension de l'économie et de la finance est également extrêmement importante, et des diplômes en administration des affaires, en finance ou en économie peuvent aussi être des moyens viables pour lancer une carrière.