Vanguard offre des fonds de retraite à date cible pour répondre aux besoins des investisseurs de différents âges. Un fonds à date cible est un fonds commun de placement qui ajuste automatiquement la composition de l'actif au fil du temps et convient à un type particulier d'investisseur. Les fonds de retraite Vanguard Target-Date offrent aux investisseurs des véhicules de retraite à faible coût qui investissent généralement dans d'autres fonds indiciels Vanguard. Les fonds de retraite ciblés de Vanguard offrent aux investisseurs une diversification instantanée, et Vanguard continue de les ajuster pendant environ sept ans après leurs dates cibles. Ces fonds sont avantageux pour les investisseurs qui souhaitent se retirer de leur fonds de retraite sur une période de plusieurs années après l'année cible.

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Fonds Vanguard Target Retirement 2020

Le Fonds Vanguard Target Retirement 2020 a été émis le 7 juin 2006. Au 30 septembre 2015, le fonds a généré un rendement annuel moyen de 5. 59% depuis sa création. Il facture un faible ratio de frais de gestion annuel de 0, 16%. Selon Vanguard, le ratio des frais annuels du fonds est inférieur de 68% au ratio des frais moyens des fonds à date cible avec des placements similaires.

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Le Fonds Vanguard Target Retirement 2020 vise à procurer une appréciation du capital et un revenu courant. Pour atteindre son objectif de placement, il investit dans d'autres fonds communs de placement Vanguard selon une stratégie conçue pour les investisseurs qui prévoient prendre leur retraite vers 2020. Au 30 septembre 2015, le fonds avait un actif net total de 26 $. 7 milliards.

Il investit 35. 8% de son portefeuille dans les actions d'investisseurs du fonds Vanguard Total Stock Market Index, 28. 1% dans les actions d'investisseurs du fonds Vanguard Total Bond Market II, 23. 6% dans l'indice boursier international Vanguard Total Actions des investisseurs du fonds, 12% dans les actions investisseurs du fonds indiciel Vanguard Total International Bond et 0, 5% dans les actions investisseurs du fonds indiciel Vanguard Short-Term Securities-Protected Index.

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Au 29 octobre 2015, sur la base des données sur les trois dernières années, le fonds présente un écart-type annuel moyen, ou volatilité, de 6,18%, soit un rendement annuel moyen de 6. 74% et un ratio de Sharpe de 0,88. Sur une base ajustée au risque, le fonds a historiquement fourni aux investisseurs des rendements satisfaisants.

Le fonds convient le mieux aux investisseurs qui prévoient prendre leur retraite entre 2018 et 2022. Le fonds alloue actuellement 59,4% de son actif aux actions et 40,6% aux obligations. Ce fonds s'adresse aux investisseurs modérément tolérants aux risques qui recherchent un placement dans un fonds de retraite qui s'ajuste automatiquement à mesure que la date cible approche.

Fonds Vanguard Target Retirement 2030

Le Fonds Vanguard Target Retirement 2030 a été émis le 7 juin 2006 et a obtenu un rendement annuel moyen de 5,66% depuis sa création.Le fonds charge un ratio de frais de 0,17%, soit 66% de moins que le ratio de frais moyen de fonds similaires, selon Vanguard. Le fonds est conçu pour les investisseurs qui souhaitent prendre leur retraite et quitter le marché du travail vers 2030.

Le fonds investit la majorité de ses actifs en actions. Au 30 septembre 2015, le fonds investissait 44,6% de son portefeuille dans les actions d'investisseurs du fonds indiciel Vanguard Total Stock Market, 29,8% dans les actions investisseurs du fonds indiciel Vanguard Total International, 18% dans Vanguard Total. Actions d'Investisseur du Compartiment obligataire II et 7,6% des Actions d'Investisseur du Compartiment Vanguard Total International Bond. Toutefois, le fonds ajustera sa composition de l'actif à l'approche de la date cible.

Basé sur les statistiques de la théorie moderne du portefeuille (MPT), le fonds s'adresse aux investisseurs modérément à très tolérants au risque ayant des horizons de placement à long terme qui cherchent à prendre leur retraite entre 2028 et 2032. Ce fonds est idéal pour la retraite en raison de ses ajustements dans son profil de risque de agressif à conservateur en fonction de la date cible.

Fonds Vanguard Target Retirement 2050

Le Fonds Vanguard Target Retirement 2050 est conçu pour les investisseurs qui souhaitent prendre leur retraite vers 2050. Comme le fonds investit principalement dans des actions, il est très volatil. Le fonds exige un investissement minimum de 1 000 $, ce qui le rend approprié pour l'investisseur moyen ayant un horizon de placement à long terme. Le fonds demande un ratio des frais annuels de 0,18%, soit 63% de moins que le ratio des frais moyens des fonds communs de placement similaires.

Au 30 septembre 2015, le fonds investissait 54,1% de son portefeuille dans les actions d'investisseurs du fonds Vanguard Total Stock Market Fund, 36% dans les actions d'investisseurs du fonds indiciel Vanguard International Stock, 6,9% dans le Actions de l'investisseur du Compartiment Vanguard Total Bond Market II et 3% des Actions de l'investisseur du Compartiment Vanguard Total International Bond. Le fonds a actuellement un actif net total de 7 $. 9 milliards.

Sur la base des données à cinq ans, le fonds affiche une volatilité annuelle moyenne de 11,22%, un rendement annuel moyen de 9,18% et un ratio de Sharpe de 0,84. Par conséquent, le fonds convient les investisseurs qui peuvent tolérer la volatilité potentiellement élevée des marchés boursiers et obligataires. En outre, il est le mieux adapté pour les investisseurs qui cherchent à quitter le marché du travail et à la retraite entre 2048 et 2052.