BlackRock Inc. (NYSE: BLK BLKBlackRock Inc475 61-0 73% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) est le plus grand gestionnaire d'actifs au monde avec 4 $. 6 000 milliards d'actifs sous gestion (ASG), au 31 décembre 2015. BlackRock parraine de nombreux fonds communs de placement et fonds négociés en bourse (FNB) populaires. Morningstar attribue une cote de cinq étoiles à 16 des fonds communs de placement de BlackRock, dont 14 seulement ont reçu la note pour les actions de catégorie institutionnelle. Les actions de catégorie institutionnelle ne sont offertes que pour les placements de plus de 1 million de dollars ou aux investisseurs dans certains régimes de retraite.

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BlackRock Event Driven Equity Fund Actions Investor A (BALPX)

Le BlackRock Event Driven Equity Fund vise la croissance à long terme du capital. C'est un fonds neutre sur le marché qui fournit un rendement basé sur un taux de référence. L'indice de référence est généralement basé sur un taux de bons du Trésor à court terme, et les fonds investissent pour battre un multiple de l'indice de référence. Ce fonds se compare au taux de l'indice boursier de la moyenne de Russell 1000. L'utilisation d'un indice de référence différent pourrait annuler la désignation de catégorie de Morningstar et entraîner une évaluation inexacte.

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Le fonds investit dans des sociétés qui ne sont pas basées sur les conditions générales du marché. Le critère principal est d'investir dans des sociétés qui ont le potentiel de déplacer le cours des actions en fonction d'un événement spécifique. Ces événements comprennent des fusions, des changements de gestion, des restructurations d'entreprises ou des retombées. Le fonds peut utiliser une gamme de titres, y compris des actions ordinaires, des actions privilégiées et des titres convertibles pour atteindre ses objectifs. Les gestionnaires de portefeuille peuvent investir à long ou à court terme selon la façon dont ils croient que les cours des actions évolueront.

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Il existe plusieurs raisons pour lesquelles ce fonds pourrait ne pas convenir à de nombreux investisseurs. Tout d'abord, il a un ratio de frais de 1,69% élevé. Deuxièmement, bien qu'il surpasse largement les taux de bons du Trésor, il est inférieur à l'indice de référence de Russell 1000. Le fonds affiche un rendement total annualisé de 12,6% sur trois ans et de 11,09% sur cinq ans, tandis que l'indice Russell 1000 a dégagé des rendements de 15,0% et de 12,4% au cours de la même période. Les investisseurs peuvent également faire face à des frais de vente allant jusqu'à 5,25%, ce qui réduit davantage les rendements. Les investisseurs institutionnels paient des frais légèrement inférieurs et aucune charge de vente.

Fonds de répartition cible BlackRock 40/60 Actions de l'investisseur C (BCMPX)

Le Fonds de répartition cible BlackRock 40/60 est un fonds de répartition prudent composé d'une combinaison de revenu courant et d'appréciation du capital avec un biais vers le revenu. Le fonds investit 60% de l'actif net dans des titres à revenu fixe et 40% dans des actions. Il n'achète pas de titres; c'est plutôt un fonds de fonds. Les gestionnaires de portefeuille investissent dans d'autres FNB ou fonds communs de placement affiliés à BlackRock.

Les rendements sont bons, mais le ratio des frais est élevé de 1,7%, ce qui comprend un frais de 1% 12b-1 qui paie pour la commercialisation des fonds. Le fonds affiche des rendements totaux annualisés de 7,2% sur trois ans et de 6,3% sur cinq ans. Les parts institutionnelles n'ont pas de frais 12b-1 et ont retourné 8. 45% et 7. 54%. Les actions institutionnelles sont un bon choix pour le régime de retraite d'un investisseur, mais les acheteurs potentiels d'actions C doivent faire des comparaisons avec d'autres fonds afin d'éviter les effets néfastes de la rémunération 12b-1 sur les rendements.

Actions institutionnelles du Fonds de capital équilibré BlackRock (MACPX)

Le Fonds de capital équilibré BlackRock est un fonds de répartition modéré qui vise un rendement total. Le fonds a au moins 25% d'actifs en actions et 25% en titres à revenu fixe, les 50% restants étant équilibrés par les quatre gestionnaires de portefeuille de la manière la plus avantageuse pour atteindre l'objectif du fonds. Le solde est de 60% d'actions et de 40% de titres à revenu fixe en janvier 2016.

Le fonds peut investir dans une gamme de titres tels que des actions ordinaires, des actions privilégiées, des titres adossés à des créances hypothécaires et des dettes d'entreprise. Toutefois, au 31 décembre 2015, 59. 86% de l'actif net était investi dans le Fonds de base à grande capitalisation BlackRock et 36. 41% étaient investis dans le Fonds à rendement total BlackRock. Le fonds affiche un ratio de dépenses de 0,66% et un rendement total annualisé de 10,27% sur trois ans et de 9,9% sur cinq ans. Le fonds offre également des actions de catégorie A et de catégorie C, dont les rendements sont inférieurs en raison des frais d'acquisition ou des frais 12b-1.