De nombreux conseillers financiers, même ceux qui détiennent un grand nombre d'actifs sous gestion (ASG), se battent pour obtenir le type de croissance qu'ils souhaitent dans leurs pratiques. Par exemple, si votre pratique se compose principalement de clients plus âgés, il se peut que votre AUM diminue à cause du niveau élevé de distributions que votre client prend. Ou vous pouvez lutter avec des questions telles que la gestion du temps ou la mise en œuvre d'un plan de marketing efficace.

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Pour que votre pratique de planification financière prospère, il est impératif de développer votre clientèle au fil du temps. Voici quelques idées qui peuvent vous aider à peaufiner votre pratique et à atteindre le niveau suivant. (Pour les lectures connexes, voir: Règle fiduciaire Droits acquis pour les FA )

Évaluer votre service

Si votre pratique ne se développe pas comme vous le souhaitez, alors vous pouvez éprouver une pénurie de capacité. Ce facteur peut être déterminé en évaluant votre capacité à fournir un service adéquat et opportun à tous vos clients de façon constante. S'il y a un écart important dans les services que vous fournissez à certains clients par rapport à d'autres, alors vous manquez dans ce domaine. Si cela vous pose un problème, vous pouvez envisager de vous concentrer sur un segment plus restreint de la clientèle, par exemple ceux qui travaillent dans un domaine spécifique ou partagent un autre trait démographique commun. Il est important de noter que bien que de nombreux conseillers se spécialisent dans le travail avec des clients fortunés, la richesse n'est pas une niche en soi. En fait, le segment des clients fortunés compte parmi les groupes de personnes les plus diversifiés en termes d'objectifs et de besoins d'investissement. Se concentrer sur un groupe de clients plus spécifique peut vous aider à développer un ensemble de procédures plus standard et à fournir un niveau de conseil plus personnalisé pour vos clients.

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Vous pouvez également ajouter un autre membre du personnel ou deux qui peuvent vous aider à rationaliser votre flux de travail, afin que vous n'ayez pas à tout faire vous-même. Si ces solutions ne sont pas acceptables, vous devrez peut-être simplement réduire le niveau global de service que vous fournissez afin de libérer du temps pour trouver de nouvelles affaires. (Pour la lecture connexe, voir: Mobile Investing: ce que les investisseurs veulent. )

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En ce qui concerne le développement des affaires, de nombreux conseillers ont de la difficulté à trouver des partenaires capables d'apporter constamment de nouvelles affaires. Si vous faites face à ce problème, alors ne soyez pas trop prompts à craindre ce manque d'effort ou de motivation. Beaucoup de sociétés de conseil essaient toujours de comprendre comment s'adapter au nouveau paradigme d'affaires dans le marché actuel.

Si vous n'avez pas une forte présence numérique, vous risquez de sérieusement handicaper votre entreprise et de négliger une avenue importante qui peut générer de nouveaux clients pour vous.Le personnel et les autres producteurs que vous embauchez devraient également compléter votre propre ensemble de compétences. Par exemple, si vous êtes un analyste introverti par nature, alors vous devriez probablement chercher à embaucher des employés extravertis qui ont de grandes compétences humaines.

Il est également d'une importance vitale que vous puissiez dire exactement aux gens pourquoi les clients viennent chez vous et pourquoi ils choisissent de rester. Vous devez avoir des raisons claires et concises pour cela que vous pouvez épeler lorsque l'occasion se présente. Un plan de marketing efficace vous permettra d'afficher clairement ce que vous et votre entreprise pouvez fournir et pourquoi vous choisissez l'approche que vous adoptez.

The Bottom Line

La pratique financière croissante et florissante exige du temps et des efforts constants. En utilisant les stratégies décrites ci-dessus, vous pouvez accomplir vos tâches plus efficacement et rationaliser votre entreprise afin de disposer de plus de temps pour trouver de nouveaux clients. Savoir exactement qui vous voulez servir et pourquoi fournir une base solide pour la croissance future et le succès. (Pour la lecture connexe, voir: Pourquoi les conseillers quittent les maisons de troc, vont de l'avant. )