Les investisseurs les plus performants n'ont pas été réalisés en un jour. Apprendre les tenants et les aboutissants du monde financier et de votre personnalité en tant qu'investisseur prend du temps et de la patience, sans parler des essais et des erreurs. Dans cet article, nous vous guiderons à travers les sept premières étapes de votre expédition en matière d'investissement et vous montrerons ce qu'il faut rechercher en cours de route.

1. Mise en route L'investissement réussi est un voyage, pas un événement ponctuel, et vous devrez vous préparer comme si vous partiez pour un long voyage. Quelle est votre destination? Combien de temps cela vous prendra-t-il pour y arriver? De quelles ressources aurez-vous besoin? Commencez par définir votre destination, puis planifiez votre voyage d'investissement en conséquence. Par exemple, envisagez-vous de prendre votre retraite dans 20 ans à l'âge de 55 ans? Combien d'argent aurez-vous besoin de faire cela? Vous devez d'abord poser ces questions. Le plan que vous proposez dépendra de vos objectifs d'investissement.

2 . Sachez ce qui fonctionne Lisez des livres ou suivez un cours d'investissement portant sur des idées financières modernes. Les personnes qui ont proposé des théories telles que l'optimisation du portefeuille, la diversification et l'efficacité du marché ont reçu leur prix Nobel pour une bonne raison. Investir est une combinaison de science (fondamentaux financiers) et d'art (facteurs qualitatifs). L'aspect scientifique de la finance est un bon point de départ et ne doit pas être ignoré. Si la science n'est pas votre point fort, ne vous inquiétez pas. Il existe de nombreux textes, tels que «Stocks for the Long Run» de Jeremy Siegel, qui expliquent les idées de financement de haut niveau d'une manière facile à comprendre.

Une fois que vous savez ce qui fonctionne sur le marché, vous pouvez trouver des règles simples qui fonctionnent pour vous. Par exemple, Warren Buffett est l'un des investisseurs les plus prospères de tous les temps. Son style d'investissement simple se résume dans cette citation bien connue: «Si je ne peux pas le comprendre, je n'investirai pas dedans. Cela lui a bien servi. Même s'il a raté la reprise technologique, il a évité le déclin dévastateur de la bulle de haute technologie de 2000.

3. Connais-toi toi-même
Personne ne te connaît mieux que toi et ta situation. Par conséquent, vous pouvez être la personne la plus qualifiée pour faire votre propre investissement - tout ce dont vous avez besoin est un peu d'aide. Identifiez les traits de personnalité qui peuvent vous aider ou vous empêcher d'investir avec succès, et les gérer en conséquence.

Un modèle comportemental très utile qui aide les investisseurs à se comprendre a été développé par Bailard, Biehl et Kaiser.

Le modèle classe les investisseurs en fonction de deux caractéristiques de personnalité: méthode d'action (prudente ou impétueuse) et niveau de confiance (confiant ou anxieux). Sur la base de ces traits de personnalité, le modèle BB & K divise les investisseurs en cinq groupes:

• Individualiste - prudent et confiant, adopte souvent une approche «à faire soi-même»
• Aventurier - volatil, entrepreneurial et volontaire
• Celebrity - adepte des dernières manies de l'investissement
• Guardian - aversion pour le risque, le maintien de la richesse
• Straight Arrow - partage les caractéristiques de tout ce qui précède également

Sans surprise, les meilleurs résultats d'investissement ont tendance à être réalisés individualiste, ou quelqu'un qui démontre un comportement analytique et une confiance, et a un bon oeil pour la valeur.Cependant, si vous déterminez que vos traits de personnalité ressemblent à ceux d'un aventurier, vous pouvez toujours obtenir un succès d'investissement si vous ajustez votre stratégie en conséquence. En d'autres termes, quel que soit le groupe auquel vous appartenez, vous devez gérer vos actifs de base de manière systématique et disciplinée.

4. Connaissez vos amis et vos ennemis
Méfiez-vous des faux amis qui prétendent être de votre côté, comme certains professionnels de l'investissement sans scrupules dont les intérêts peuvent entrer en conflit avec les vôtres. Vous devez également vous rappeler qu'en tant qu'investisseur, vous êtes en concurrence avec de grandes institutions financières qui ont plus de ressources, notamment un accès plus rapide et plus rapide à l'information.

VOIR: Choisir un conseiller: Wall Street vs Main Street

Gardez à l'esprit que vous êtes potentiellement votre pire ennemi. Selon votre personnalité, votre stratégie et vos circonstances particulières, vous risquez de saboter votre propre succès. Un tuteur irait à l'encontre de son type de personnalité s'il ou elle devait suivre le dernier engouement du marché et chercher des profits à court terme. Parce que vous êtes averse au risque et un gage de la richesse, vous seriez beaucoup plus affecté par les pertes importantes qui peuvent résulter d'investissements à haut risque et à rendement élevé. Soyez honnête avec vous-même et identifiez et modifiez les facteurs qui vous empêchent d'investir avec succès ou qui vous éloignent de votre zone de confort.

5. Trouver le bon chemin
Votre niveau de connaissances, de personnalité et de ressources devrait déterminer le chemin que vous choisissez. Généralement, les investisseurs adoptent l'une des stratégies suivantes:

Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier. En d'autres termes, diversifiez.

Mettez tous vos oeufs dans le même panier, mais surveillez attentivement votre panier.

Combinez ces deux stratégies en faisant des paris tactiques sur un portefeuille passif de base. Les investisseurs les plus prospères commencent avec des portefeuilles diversifiés à faible risque et apprennent progressivement en faisant. À mesure que les investisseurs acquièrent de plus en plus de connaissances au fil du temps, ils deviennent plus aptes à adopter une position plus active dans leurs portefeuilles (c'est-à-dire les paris tactiques). 6. DisciplinedSticking avec la stratégie à long terme optimale ne peut pas être le choix d'investissement le plus excitant. Cependant, vos chances de réussite devraient augmenter si vous maintenez le cap sans laisser vos émotions, ou «faux amis», prendre le dessus. VOIR: Dix conseils pour l'investisseur à long terme réussi 7. Soyez prêt à apprendre Le marché est difficile à prévoir, mais une chose est certaine: il sera volatil. Apprendre à être un investisseur prospère est un processus graduel et le parcours d'investissement est généralement long. Parfois, le marché vous prouvera que vous avez tort. Reconnaissez cela et apprenez de vos erreurs. Quand vous réussissez, célébrez. The Bottom Line Ce que vous réalisez en tant qu'investisseur dépendra de vos objectifs, mais s'en tenir à ces sept étapes simples vous aidera à rester sur la bonne voie. Bon voyage!