Plusieurs propriétaires d'immeubles locatifs chevronnés font l'erreur de comparer des pommes à des oranges lorsqu'ils affirment qu'un investissement direct dans l'immobilier est bien meilleur qu'un investissement dans une fiducie de placement immobilier (FPI) ). Malgré leurs caractéristiques apparemment similaires, posséder un FPI et posséder une propriété réelle sont deux moyens complètement différents de bénéficier de biens productifs de revenus. Chacune de ces options possède ses propres avantages et inconvénients. (Pour en savoir plus, voir: Conseils clés pour investir dans des REIT .)

Par exemple, une personne qui cherche à démarrer une entreprise ou simplement jouer un rôle actif dans sa propre création de richesse est beaucoup susceptible de trouver l'acquisition, le maintien et la location de biens immobiliers attrayants. D'autre part, l'investisseur moyen qui cherche seulement à gagner un revenu passif préférera éviter les tracas liés à la propriété de propriété en investissant dans des FPI. En fin de compte, il n'y a pas de bonne ou de mauvaise route. Cela dépend uniquement des objectifs d'une personne.

Une distinction clé entre les deux options est que les investisseurs individuels qui choisissent de faire leurs propres affaires sont généralement limités à l'achat de propriétés résidentielles; toutefois, les investisseurs du FPI ont accès à une vaste gamme de types de propriétés qui comportent habituellement d'énormes barrières à l'entrée liées à leur développement ou à leur acquisition. Voici quelques types de biens immobiliers que possèdent les FPI en actions.

Résidentiel multifamilial

Les États-Unis sont devenus une nation locataire au cours de la dernière décennie et rien n'indique que cette tendance changera bientôt. C'est pourquoi l'immobilier résidentiel est l'un des secteurs les plus populaires dans lesquels les sociétés de placement immobilier opèrent. L'immobilier multifamilial fait référence à une seule propriété ou à un seul immeuble ayant plus d'une unité d'habitation. Les FPI qui possèdent des collectivités multifamiliales possèdent généralement de grands complexes d'appartements dans différents États et profitent de la demande toujours présente d'un lieu de résidence. Cela équivaut essentiellement à des bénéfices stables et à une appréciation régulière à long terme.

Un certain nombre de FPI se concentrent uniquement sur l'immobilier multifamilial. Cinq d'entre elles sont: FPI croissance résidentielle de Bluerock (BRG FPI croissance résidentielle BRGBluerock Inc.11, 19 + 2, 01% créée avec Highstock 4. 2. 6 ), collectivités d'appartements préférés (APTS APTSPreferred Apartment Communities Inc20 64 + 0. 39% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ), Equity Résidentiel (EQR EQREquity Résidentiel69 .21 + 1. 47% Créé avec Highstock 4 2. 6 ), les communautés d'AvalonBay (AVB Communautés AVBAvalonBay Inc183 39 + 0. 78% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) et les communautés d'appartement Mid-America (MAA < MAAMid-America Apartment Communities Inc 104. 28 + 0. 86% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ). (Pour en savoir plus, voir: 5 types de REIT et comment y investir . Résidentiel unifamilial

L'immobilier unifamilial, l'opposé de la multifamiliale, fait référence à une propriété avec une seule unité locative. Les portefeuilles de la plupart des FPI résidentiels contiennent des biens immobiliers multifamiliaux, mais ces derniers temps, plusieurs FPI axées sur les propriétés unifamiliales ont été cotées en bourse. Voici quelques exemples de ces FPI: Starwood WayPoint Residential Trust (SWAY), Altisource Residential Corporation (RESI

RESIAltisource Residential Corporation11 000. 00% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ), American Residential Properties (ARPI) et Silver Bay Realty Trust (SBY). Bureaux et autres propriétés commerciales

Un autre type de biens immobiliers que les FPI possèdent et exploitent est celui des propriétés commerciales. Il peut s'agir d'unités de bureaux, d'immeubles commerciaux, d'entrepôts, de centres de distribution ou même de centres de données. La plupart du temps, les FPI industriels possèdent des espaces commerciaux et les louent à des entreprises différentes, mais certains d'entre eux gèrent simplement des propriétés appartenant à d'autres sociétés en échange d'un pourcentage de paiements de location.

Propriétés Boston (BXP

Propriétés BXPBoston Inc123 43 + 2 28% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ), Simon Property Group (SPG SPGSimon Property Group Inc154. -0,01% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ), Propriétés du groupe East (EGP Propriétés EGPEastgroup Inc92 .10 + 0. 20% Créé avec Highstock 4. 2. 6 < ), CoreSite Realty (COR CORCoreSite Realty Corp115 86 + 2. 90% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) et Vornado Realty Trust (VNO VNOVornado Realty Trust74. +1 37% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) sont toutes des REIT commerciales. (Pour en savoir plus, voir: Principaux conseils pour investir dans l'immobilier commercial .) Santé De nombreux hôpitaux, établissements de soins infirmiers et bâtiments médicaux sont la propriété de FPI de soins de santé. Ces FPI ne gèrent pas les services de santé fournis dans les immeubles. Au lieu de cela, les propriétés sont louées à différents opérateurs. Fiducie des propriétés de logement de personnes âgées (SNH

Fiducie des propriétés de logement SNHSenior18, 75 + 1, 02%

Créé avec Highstock 4. 2. 6 ), fiducie de propriétés médicales (MPW MPWMedical Properties Trust Inc. +0 22% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) et Omega Healthcare Investors (OHI OHIOmega Healthcare Investors Inc 28. 11-0 99% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) sont parmi les sociétés de placement immobilier les plus rentables. (Pour en savoir plus, voir: FPI santé: une distribution de dividendes durables .) Hébergement et accueil Une FPI axée sur l'acquisition et l'exploitation d'hôtels est appelée FPI d'hébergement ou d'accueil. Ces FPI sont généralement propriétaires d'hôtels haut de gamme et exploitent des marques bien connues comme Marriott (MAR

MARMarriott International Inc (Nouveau) 121 98 + 0. 35%

Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) et Hilton (HLT HLTHilton Worldwide Holdings Inc 73. 39 + 0. 31% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ). Quelques Fiducies d'accueil sont Chesapeake Lodging Trust (CHSP CHSPChesapeake Lodging Trust28.15 + 0. 21% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ), RLJ Hébergement Trust (RLJ RLJRLJ Hébergement Trust21 69 + 0. 28% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ), Sotherly Hôtels (SOHO SOHOSotherly Hotels Inc6 53 + 9 20% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) et le FPI d'accueil d'Apple (APLE APLEApple Hospitality REIT Inc 18. 91+ 0. 21% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ). Terres agricoles Les FPI qui investissent dans les terres agricoles sont relativement nouvelles sur le marché, mais elles deviendront sûrement plus populaires au fil du temps. Farmland Partners (FPI

FPIFarmland Partners Inc8 64 + 1 .05%

Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) et Gladstone Land (TERRE LANDGladstone Land Corp.13 77 + 0. 95% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) sont les deux premiers FPI cotés en bourse qui détiennent des biens immobiliers agricoles. Self-Storage Une entreprise d'entreposage libre-service est une entreprise qui permet aux particuliers et aux organisations de louer des conteneurs qui peuvent être utilisés pour entreposer des biens. Stockage d'espace supplémentaire (EXR

EXRExtra Space Storage Inc86 02 + 1 15%

Créé avec Highstock 4. 2. 6 ), Stockage public (PSA PSAP public Storage209 .32 + 17. % Créé avec Highstock 4. 2. 6 ), CubeSmart (CUBE CUBECubeSmart 28. 50 + 1. 21% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) et Sovran Self Storage (SSS) sont quatre FPI qui possèdent un important portefeuille d'installations d'entreposage libre-service. En moyenne, ces établissements ont un taux d'occupation de 90% et assument de faibles frais généraux, surtout en comparaison avec d'autres types de biens productifs de revenus. The Bottom Line Il existe plusieurs façons de créer de la richesse avec l'immobilier. Deux d'entre eux sont en acquérant lentement un portefeuille de propriétés et en investissant dans des REIT. Aucune option n'est meilleure qu'une autre car elles ont chacune plusieurs avantages et inconvénients qui peuvent varier d'un investisseur à l'autre. L'une des raisons pour lesquelles une personne peut choisir d'investir dans une FPI est qu'elle offre l'accès à des types de biens exclusifs qui exigent beaucoup de capitaux à posséder comme des bureaux, des hôtels et des terres agricoles.